商業銀行管理（第2版）

基本介紹

• 書名：商業銀行管理(第2版)
• 作者：宋瑋
• ISBN：9787302466413
• 定價：58元
• 出版時間：2017.07.01

圖書信息

商業銀行管理(第2版)

作者：宋瑋
定價：58元
印次：2-1
ISBN：9787302466413
出版日期：2017.07.01
印刷日期：2017.05.31

圖書內容

本書對現代商業銀行管理理論和實踐進行了較為系統、深入的介紹，對銀行管理的基本原理、主要方法和管理技術作了全面的闡述，力求在科學性和前沿性相結合的前提下，貼近國際銀行業發展的最新趨勢，並充分反映我國銀行業改革的進展。本書運用大量的國內外銀行管理實例，致力於使讀者全面系統地掌握商業銀行管理的基本知識框架，並透徹理解中國商業銀行的現狀、問題和未來發展趨勢。 為便於學習和掌握，本書在編寫過程中注重引發學習興趣，突出實踐環節，強化學習效果，並在每章前配有本章精粹、章前導讀、核心概念欄目。此外，每章中還配有知識擴展，每章後配有本章小結、複習思考題及案例分析欄目。

圖書目錄

第一章商業銀行導論 1

第一節商業銀行的起源、性質與功能 2

一、商業銀行的起源 2

二、商業銀行的性質 4

三、商業銀行的功能 5

第二節商業銀行組織架構 6

一、商業銀行外部組織形式 6

二、商業銀行內部組織結構 9

三、商業銀行內部治理結構 11

第三節商業銀行監管與存款保險 12

一、政府對商業銀行的監管 13

二、存款保險制度 16

第四節商業銀行的發展趨勢 16

一、電子化 17

二、多元化 18

三、國際化 19

本章小結 19

複習思考題 20

案例分析民生銀行“事業部改制” 20

第二章商業銀行資本管理 23

第一節商業銀行資本管理概述 24

一、銀行資本的概念 24

二、多維度的銀行資本管理體系 27

第二節監管資本管理 30

一、監管資本的構成 30

二、資本充足性 33

三、《巴塞爾資本協定》對資本

充足率的規定 34

四、監管資本管理方法 37

第三節經濟資本管理 40

一、經濟資本管理在銀行管理中的

作用 40

二、經濟資本計量分析 41

三、經濟資本配置 43

本章小結 47

複習思考題 48

案例分析中國工商銀行的注資與上市 48

第三章商業銀行負債管理 51

第一節商業銀行負債管理概述 52

一、銀行負債的概念及構成 53

二、銀行負債管理的基本概念 53

第二節商業銀行存款的管理 54

一、存款的種類和構成 54

二、存款的成本和定價 57

三、存款的經營管理 61

第三節商業銀行借款管理 64

一、商業銀行短期借款管理 65

二、商業銀行長期借款管理 67

三、不同借款種類的選擇 70

第四節銀行內部資金轉移及價格 72

一、銀行內部資金轉移的基本

概念 72

二、銀行內部資金轉移的主要定價

方法 73

本章小結 76

複習思考題 76

案例分析海南發展銀行倒閉案——高息

攬存的教訓 77

第四章商業銀行現金資產與流動性

管理 81

第一節商業銀行現金資產概述 83

一、庫存現金 83

二、托收中的現金 83

三、在中央銀行的存款 83

四、存放同業的款項 84

第二節現金資產的管理 84

一、商業銀行現金資產管理的

原則 84

二、庫存現金管理 85

三、存款準備金管理 85

四、同業存款管理 88

第三節商業銀行流動性管理 88

一、商業銀行流動性及流動性管理

概述 89

二、流動性需求和供給 89

三、流動需求與來源協調管理 94

本章小結 97

複習思考題 97

案例分析英國北岩銀行擠兌案 98

第五章貸款管理概述 103

第一節貸款種類及其組合 104

一、貸款的概念及貸款業務的

重要性 104

二、貸款的種類 105

三、貸款組合 106

第二節貸款的政策與程式 108

一、貸款原則 108

二、貸款政策 111

三、貸款的決策程式 112

第三節貸款的質量分類 115

一、貸款業務面臨的風險 115

二、貸款分類 116

第四節不良貸款管理 117

一、不良貸款管理的三道防線 117

二、不良貸款處置的一般模式 118

本章小結 121

複習思考題 122

案例分析浙江托普公司不良貸款成功

清收的啟示 122

第六章企業貸款管理 125

第一節企業貸款的種類與特徵 126

一、企業短期貸款 127

二、企業中長期貸款 128

三、中小企業貸款 129

第二節企業貸款的操作流程 130

第三節企業貸款的評估 132

一、企業貸款理由分析 132

二、貸款企業信用分析 133

三、企業貸款還款能力分析 134

第四節企業貸款的定價 144

一、企業貸款定價的影響因素 145

二、貸款定價方法 146

本章小結 149

複習思考題 149

案例分析中國建設銀行針對中小企業

的“信貸工廠”模式 149

第七章消費貸款管理 155

第一節消費貸款的種類與特徵 156

一、消費貸款的種類 157

二、消費貸款的特徵 159

第二節消費貸款信用評估 159

一、個人信用調查 160

二、信用評估指標體系 161

三、個人信用評估方法 162

第三節消費貸款定價 165

一、影響消費貸款定價的因素 165

二、消費貸款定價模型 167

三、消費貸款實際利息計算方法 168

本章小結 175

複習思考題 175

案例分析美國次貸危機及其啟示 176

第八章商業銀行證券投資管理 179

第一節商業銀行證券投資的目標

與工具 180

一、商業銀行證券投資的目標 181

二、商業銀行證券投資的主要

工具 183

第二節商業銀行證券投資的收益

與風險 186

一、商業銀行證券投資的收益 186

二、商業銀行證券投資的風險 187

三、商業銀行證券投資風險的

測度 190

第三節商業銀行證券投資的管理

與策略 191

一、商業銀行證券投資管理 191

二、商業銀行證券投資的策略 194

第四節商業銀行綜合化經營趨勢 199

一、美國銀行經營體制的演變

歷程 199

二、中國金融分業經營制度的形成

過程 200

三、分業經營與混業經營 201

本章小結 203

複習思考題 204

案例分析南京銀行打造“債券市場特色

銀行” 204

第九章商業銀行中間業務管理 207

第一節商業銀行的中間業務概述 208

一、中間業務的含義 208

二、中間業務與表外業務 209

三、中間業務的性質及其變化 209

四、中間業務的分類 211

五、商業銀行發展中間業務的

意義 213

第二節金融服務類中間業務 213

一、支付結算類中間業務 214

二、銀行卡類中間業務 214

三、代理類中間業務 216

四、基金託管類中間業務 217

五、諮詢顧問類中間業務 217

第三節有風險的中間業務 218

一、擔保類中間業務 218

二、承諾類中間業務 219

三、金融衍生品交易類中間業務 221

第四節財富管理 224

第五節其他類中間業務 225

本章小結 226

複習思考題 226

案例分析滙豐的私人銀行業務

運作之道 226

第十章商業銀行國際業務管理 231

第一節國際業務概述 232

一、銀行國際化的內涵 232

二、銀行國際化的動因 233

三、銀行國際化所面臨的風險

及其管理 234

四、銀行國際化的路徑 234

五、銀行國際業務的組織機構 235

第二節國際信貸業務 236

一、銀團貸款 237

二、短期貿易融資 239

三、中長期貿易融資 241

四、項目融資 245

第三節國際結算業務 249

一、國際結算工具 250

二、國際結算的基本方式 252

第四節其他國際業務 254

一、外匯買賣 254

二、國際保理 257

三、國際租賃 259

本章小結 260

複習思考題 261

案例分析我國商業銀行的境內外聯動

機制設計 261

第十一章電子銀行業務管理 265

第一節電子銀行及其特點 266

一、電子銀行的定義 266

二、電子銀行業務的特點 267

三、電子銀行與傳統銀行的區別 267

四、電子銀行與傳統銀行的聯繫 270

第二節電子銀行的發展過程 271

一、電子銀行的發展過程概述 271

二、電子銀行的發展模式 272

三、我國電子銀行的發展 273

第三節電子銀行的主要業務 273

一、網上銀行 273

二、電話銀行 275

三、手機銀行 276

四、自助銀行 277

五、家居銀行 277

本章小結 286

複習思考題 286

案例分析安全第一網路銀行 286

本章小結 319

複習思考題 320

案例分析法國興業銀行巨額虧損案 320

第十三章商業銀行行銷管理 325

第一節商業銀行市場行銷的總體

框架 327

一、商業銀行市場行銷的含義

及特點 327

二、商業銀行市場行銷的基本

框架 329

第二節商業銀行市場區隔及定位 330

一、商業銀行市場區隔的含義 331

二、商業銀行市場區隔的方法 331

三、有效市場區隔的條件 337

四、商業銀行市場定位 337

第三節商業銀行行銷策略組合 339

一、產品策略 340

二、定價策略 342

三、分銷渠道策略 346

四、促銷策略 349

第四節商業銀行客戶關係管理 350

一、客戶關係管理的主要內容 350

二、客戶關係管理的意義 352

三、客戶關係管理的流程 353

本章小結 354

複習思考題 355

案例分析招商銀行“一卡通”品牌

戰略實施 355

第十四章商業銀行併購管理 359

第一節併購動機 361

一、商業銀行併購的內在動因 361

二、商業銀行併購的外在動因 362

三、銀行併購產生的協同效應 363

第二節併購方式 364

一、合併 364

二、現金購買式併購 365

三、股權式併購 365

四、混合證券式併購 365

商業銀行的影響 372

本章小結 374

複習思考題 374

案例分析德意志銀行併購信孚銀行 374

第十五章商業銀行績效評價 379

第一節商業銀行經營目標與原則 381

一、商業銀行的經營目標 381

二、商業銀行的經營原則 382

第二節商業銀行財務報表分析 385

一、資產負債表 385

二、損益表 386

三、現金流量表 387

第三節商業銀行績效評價指標體系 388

一、盈利性指標 388

二、流動性指標 391

三、安全性指標 393

四、發展能力指標 395

第四節商業銀行績效評估方法 397

一、比率分析法 397

二、杜邦分析法 398

三、經濟增加值法 399

本章小結 406

複習思考題 407

參考文獻 416