《商業銀行個人理財業務》是上海人民出版社出版的圖書，作者是霍文文。
《商業銀行個人理財業務》是上海人民出版社出版的圖書，作者是霍文文。內容簡介 長期以來，我國銀行業缺乏統一的行業從業人員資格和上崗專業標準。隨著我國金融體制改革的深化以及金融市場開放步伐的加快，經過專業培訓並具備專業素質的銀行業從業人員隊伍是我國金融業健康、長足發展的必要基礎。2006年6月6日，中國銀行業協會...
理財業務是商業銀行利用自身所處的經濟樞紐地位、先進的科技設備和行銷理念，為社會公眾提供諮詢、委託、保管組合最佳投資方案，存款結構方案和設計遠期目標方案、幫助客戶實現最佳投資回報率的綜合性業務。優勢 商業銀行提供理財業務的優勢在於：首先，商業銀行可利用其較為前衛的行銷理念為客戶提供前瞻性非常強的諮詢和選擇...
《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》是2005年9月24日以中國銀行業監督管理委員會令2005年第2號公布的檔案，自2005年11月1日起施行。檔案發布 《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》已經中國銀行業監督管理委員會第三十三次主席會議通過。現予公布，自2005年11月1日起施行。主席 劉明康 2005年9月24日 檔案全文 第...
銀行理財產品是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計畫。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。銀監會出台的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對於“個人理財業務”的界定是，“...
商業銀行個人理財業務風險管理指引 第一章 總則 第一條 為加強商業銀行個人理財業務的監管，提高商業銀行個人理財業務風險管理水平,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等相關法律法規和行政規章，制定本指引。第二條 商業銀行應根據本指引及自身業務發展戰略、風險管理方式和所開展的...
個人理財產品指商業銀行在開展個人理財業務時，面向合格的個人客戶設計並銷售的理財產品，包括股票、基金、期貨、外匯、債券、保險、黃金、彩票等渠道。包括股票、基金、期貨、外匯、債券、保險、黃金、彩票等渠道。最保險（零風險）：買貨幣基金，相當於可以隨時支取的定期存款。年收益能達到2%左右。其次（有利率風險）...
《商業銀行個人理財服務規範》（GB/T 32313-2015）是2016年6月1日實施的一項中華人民共和國國家標準，歸口於全國金融標準化技術委員會。《商業銀行個人理財服務規範》（GB/T 32313-2015）規定了商業銀行個人理財業務服務的基本原則、一般要求等。該標準適用於有資質的從事個人理財業務經營管理的商業銀行。制定過程 制定...
徵求意見稿明確商業銀行理財業務是代客資產管理業務，允許以理財產品的名義獨立開立資金賬戶和證券賬戶等相關賬戶，鼓勵理財產品開展直接投資。徵求意見稿明確銀行理財產品主要類型包括結構性理財產品、開放式和封閉式淨值型產品、預期收益率型產品、項目融資類產品、股權投資類產品、另類投資產品以及其他創新產品等。預期收益...
《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》（中國銀行業監督管理委員會令2005年第2號）、《商業銀行個人理財業務風險管理指引》（銀監發〔2005〕63號）、《中國銀行業監督管理委員會辦公廳關於商業銀行開展個人理財業務風險提示的通知》（銀監辦發〔2006〕157號）、《中國銀監會辦公廳關於調整商業銀行個人理財業務管理有關規定...
2013年3月25日，銀監會下發《中國銀監會關於規範商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》。《通知》對銀行理財資金的投向、風險撥備提出明確要求。此舉是應對日益火爆的銀證業務、銀基業務的重要舉措，在一定程度上鮮明的對銀監會的立場做了表示，雖意在控制風險，但實際對銀證、銀基業務（通道業務）起到了降溫的...
第八條 開辦個人養老金業務的商業銀行和理財公司名單由銀保監會確定。銀保監會及其派出機構依照本辦法，對商業銀行和理財公司個人養老金業務經營活動進行監督管理。第二章 商業銀行個人養老金業務 第一節 一般規定 第九條 商業銀行個人養老金業務包括：（一）資金賬戶業務；（二）個人養老儲蓄業務；（三）個人...
產品銷售後，銷售人員應及時將客戶檔案以及銷售相關契約文本歸檔。在產品存續期內，理財經理或相關人員應定期或不定期就產品運行情況與客戶進行溝通，並解答客戶對產品情況的問訊。《辦法》規定，商業銀行應制定客戶投訴處理制度，接受並及時處理客戶投訴。《進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》規定：①商業銀行...
第二節 個人銀行消費信貸業務種類與辦理流程 第三節 個人銀行消費信貸業務的管理 第六章 個人銀行理財業務 第一節 個人銀行理財業務概述 第二節 個人銀行理財業務的主要內容 第三節 個人銀行理財規劃的擬訂與實施 第四節 個人銀行理財業務的組織與管理 第五節 國內商業銀行個人理財業務的演變、現狀及其發展...
銀行的理財業務可分為公司理財業務和個人理財業務。個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務。按照管理運作方式不同，個人理財業務可分為理財顧問服務和綜合理財服務。理財顧問服務是比較基礎的一項服務，是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品...
為規範商業銀行理財產品銷售活動，促進商業銀行理財業務健康發展，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》及其他相關法律、行政法規，制定本辦法。第二條 本辦法所稱商業銀行理財產品（以下簡稱理財產品）銷售是指商業銀行將本行開發設計的理財產品向個人客戶和機構客戶（以下統稱客戶）宣傳...
這就要求個人客戶經理不僅要具備較強的專業技能，更要具備較高的綜合素質。但是目前國內商業銀行的個人客戶經理中普遍缺乏高素質的理財人員，優秀理財人員的匱乏已成為我國銀行業個人理財業務發展的“瓶頸”。因此，如何有效提升國內商業銀行個人客戶經理的理財技能，培養一批專業化、高素質的理財人員已成為各家商業銀行一項...
《商業銀行個人理財客戶風險承受能力測評規範》（GB/T 32317-2015）是2016年6月1日實施的一項中華人民共和國國家標準，歸口於全國金融標準化技術委員會。《商業銀行個人理財客戶風險承受能力測評規範》（GB/T 32317-2015）規定了商業銀行個人理財客戶風險承受能力測評的基本要素、過程及評價標準。該標準適用於商業銀行個人...
零售銀行業務是指商業銀行運用現代經營理念，依託高科技手段，向個人、家庭和中小企業提供的綜合性、一體化的金融服務，包括存取款、貸款、結算、匯兌、投資理財等業務。零售銀行成為商業銀行新的利潤增長點，零售銀行業務是未來銀行業發展的趨勢。這樣就可以方便客戶，減少客戶在櫃檯的等待時間。業務範圍 零售銀行業務不是...
銀行零售業務（也叫零售金融業務）一般主要指商業銀行以自然人或家庭及小企業為服務對象，提供存款、融資、委託理財、有價證券交易、代理服務、委託諮詢等各類金融服務的業務，是商業銀行提供一站式打包產品和服務的主要途徑，是商業銀行開闢新市場、新領域、新經營方式的主要工具。零售業務就是對個人客戶的服務，就分...
2007年3月28日，中國銀行私人銀行部成為國內首家設立私人銀行部的中資銀行。2009年7月，銀監會發布《關於進一步規範商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》，在全國的範圍內開放私人銀行牌照的申請，允許建立私人銀行專營機構。銀監會只給工農交三家銀行發過私人銀行牌照，且只針對上海設立的私人銀行管理總部。2022...
因此，在深入研究我國現行法律和政策環境的基礎上，分析探討個人金融業務中面臨的法律風險問題和控制對策，對指導我國商業銀行依法合規地開展個人金融業務和加快個人金融業務創新具有積極的現實意義。本書在認真分析商業銀行個人金融業務發展的現狀和深入研究相關法律法規、監管規章的基礎上，重點對個人理財業務、個人電子銀行...
其一，對銀信理財合作業務進行界定，以實現全面“收口”。之前銀監會關於商業銀行個人理財業務投資管理的規定，私人銀行渠道未在監管之列，此番已要求所有銀信理財合作相關客戶、業務都要囊括進來。針對時下盛行的融資類銀信理財合作業務，《通知》祭出了兩個殺手鐧，一是30%底線規定：對信託公司融資類銀信理財合作業務...
其三，從服務對象上說，財富管理業務不僅限於對個人的財富管理，還包括對企業、機構的資產管理，服務對象較廣；而一般意義的理財業務處於理財業務發展的較早階段，作為我國商業銀行的一類金融產品推出，主要指的是銀行個人理財業務產品的打包，服務對象多為私人。財富管理的三個鮮明特徵“以客戶為中心”、“ 服務主體眾多...
