基本介紹
- 中文名:合規信用監管
- 外文名:Compliance credit supervision
合規信用監管是政府行政管理部門從職能出發,以合規監管為核心,以信用信息為手段的新型綜合監管機制。...
合規是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。從巴塞爾銀行監管委員會關於合規風險的界定來看,銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標準。...
合規風險是法律風險、市場風險、信用風險、流動性風險、特別是操作風險存在和表現的誘因。 合規文化的核心理念:全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值...
(顧客)隱私和數據安全、消費者信用(若銀行從事消費者信貸業務)等,也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域,如員工聘用和依法納稅等,具體視監管機構或銀行自身所採信的...
合規風險(Compliance Risk),根據巴塞爾銀行監管委員會發布的《合規與銀行內部合規部門》,“合規風險”指的是:銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織...
第一條為加強商業銀行合規風險管理,維護商業銀行安全穩健運行,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中華人民共和國商業銀行法》,制定本指引。 [1] ...
同時,培育合規文化、強化合規管理,也有利於在社會上和公眾中樹立農村信用社的良好形象。再次,培育合規文化是預防案件風險和經營風險的根本舉措。從全省聯社現狀來看...
為進一步規範信用保證保險業務(以下簡稱信保業務)經營行為,加強信保業務監管,防範系統性金融風險,促進信保業務持續健康發展,我會制定了《信用保證保險業務監管暫行辦法...
(三)規範政府行為,發揮政府的信用監管作用政府在信用體系中處於特殊地位,即政府是信用規則的制定者、維護者,也是對失信行為的裁判者。政府的信用形象和維護信用的...
德國的聯邦金融監管司下有銀行、證券、保險三個監管局,獨立運作,分業監管。德國銀行監管的法律基礎是《聯邦銀行法》和《信用制度法》(KWG)。《聯邦銀行法》目的...
信息披露等6類評價指標,按照《證券公司風險管理能力評價指標與標準》(見附屬檔案)進行評價,體現證券公司對流動性風險、合規風險、市場風險、信用風險、技術風險及操作風險...
第六章 信用卡業務/254第一節 信用卡業務及其法律規制/254第二節 信用卡業務的法律關係/261第三節 信用卡業務的法律合規風險控制/267...
第十七章 中國金融監管體系發展的客觀趨勢:完善金融監管的戰略步驟第十八章 中國金融監管戰略模式規劃:外部監管、內部控制及市場信用第十九章 中國金融業的市場徵信...
它以法律、法規、標準和契約為依據,以健全覆蓋社會成員的信用記錄和信用基礎設施網路為基礎,以信用信息合規套用和信用服務體系為支撐,以樹立誠信文化理念、弘揚誠信...
第十七章 中國金融監管體系發展的客觀趨勢:完善金融監管的戰略步驟 第十八章 中國金融監管戰略模式規劃:外部監管、內部控制及市場信用
金融風險與監管證書FRR是以實踐為基礎開發的金融風險管理證書考試、考試以巴塞爾新協定為基礎,涵蓋廣泛深入的定性風險管理知識,全面考查考生對信用風險、市場風險、操作...
1.目的:為了規範客戶信用風險管理,提高效率,杜絕漏洞,特制定本辦法。 2.範圍:...的交易的客戶不用進行授信,除此之外,都必須有相應授信管理,否則視為不合規。
第四十五條 商業銀行應當評估銀行賬戶信用風險暴露分類的標準、程式和覆蓋範圍,確認分類標準的合理性和合規性、標準執行的一致性以及信用風險暴露的全覆蓋,確保監管...
它以法律、法規、標準和契約為依據,以健全覆蓋社會成員的信用記錄和信用基礎設施網路為基礎,以信用信息合規套用和信用服務體系為支撐,以樹立誠信文化理念、弘揚誠信...
《信用評級業管理暫行辦法》是中國人民銀行、國家發展和改革委員會、財政部、中國證券監督管理委員會發布的辦法。 [1] 《辦法》明確信用評級行業規範發展的政策導向,...