《中國銀行業專業人員職業資格考試輔導：銀行業法律法規與綜合能力》是2015年1月5日清華大學出版社出版的圖書，作者是中國銀行業專業人員職業資格考試 輔導教材編寫組。
基本介紹
- 中文名：中國銀行業專業人員職業資格考試輔導：銀行業法律法規與綜合能力
- 作者：中國銀行業專業人員職業資格考試 輔導教材編寫組
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2015年
- 定價：39 元
- 裝幀：半精裝
- ISBN：9787302380887
圖書簡介,圖書目錄,
圖書簡介
本書是銀行業專業人員職業資格考試銀行業法律法規與綜合能力科目的輔導教材，專門針對中國銀行業所有從業人員而設計，內容緊扣考試大綱，基本覆蓋了銀行業從業人員應知應會的知識、技能、法律法規和職業操守要求。
本書突出國內銀行業實踐，兼顧國際銀行業發展狀況和趨勢，緊扣中國銀行業專業人員職業資格考試銀行業法律法規與綜合能力科目考試大綱，堅持理論與實踐相結合，以實踐為主；知識與技能相結合，以技能為主的原則。本書由中國銀行體系概況、銀行經營環境、銀行主要業務、銀行管理、銀行業監管及反洗錢法律規定、銀行主要業務法律規定、民商事法律的基本規定、金融犯罪及刑事責任、概述銀行業從業基本準則、銀行業從業人員職業操守的相關規定共10章組成。主要由銀行知識與業務、銀行業相關法律法規和銀行業從業人員職業操守三部分內容組成。本書可作為中國銀行業專業人員職業資格考試的輔導教材。
圖書目錄
第一章中國銀行體系概況1
知識導圖1
第一節中央銀行、監管機構與自律組織1
考點1中央銀行1
考點2監管機構2
考點3自律組織6
第二節銀行業金融機構7
考點1國家開發銀行及政策性銀行7
考點2大型商業銀行9
考點3中小商業銀行10
考點4農村金融機構11
考點5中國郵政儲蓄銀行12
考點6外資銀行13
考點7非銀行金融機構13
本章考點自測及解析16
第二章銀行經營環境22
知識導圖22
第一節經濟環境22
考點1巨觀經濟運行22
考點2經濟結構25
考點3經濟全球化26
第二節金融環境26
考點1金融市場26
考點2金融工具29
考點3貨幣政策30
本章考點自測及解析36
第三章銀行主要業務42
知識導圖42
第一節負債業務42〖1〗中國銀行業專業人員職業資格考試輔導：銀行業法律法規與綜合能力〖1〗目錄考點1存款業務42
考點2借款業務44
第二節資產業務45
考點1貸款業務45
考點2債券投資業務48
考點3現金資產業務50
第三節中間業務51
考點1交易業務51
考點2清算業務51
考點3支付結算業務52
考點4銀行卡業務54
考點5代理業務55
考點6託管業務56
考點7擔保業務56
考點8承諾業務57
考點9理財業務57
考點10電子銀行業務57
本章考點自測及解析58
第四章銀行管理67
知識導圖67
第一節公司治理68
考點1公司治理的主體68
考點2利益相關者69
考點3信息披露69
第二節資本管理70
考點1銀行資本的概念與作用70
考點2監管資本的要求及管理71
考點3經濟資本及其套用73
第三節風險管理73
考點1銀行風險的種類73
考點2風險管理的發展歷程75
考點3全面風險管理76
考點4風險管理流程77
第四節內部控制78
考點1內部控制的目標78
考點2內部控制的原則78
考點3內部控制的構成要素79
考點4內部控制的重點內容79
第五節合規管理80
考點1合規管理的相關概念80
考點2合規管理的目標81
考點3合規管理體系的基本要素81
考點4合規管理的重點內容81
第六節金融創新81
考點1金融創新概述81
考點2金融創新的基本原則82
考點3金融創新與客戶利益保護83
本章考點自測及解析84
第五章銀行業監管及反洗錢法律規定91
知識導圖91
第一節《中國人民銀行法》相關規定91
考點1《中國人民銀行法》的產生及修訂91
考點2中國人民銀行的監督管理權92
考點3中國人民銀行的建議檢查監督權92
第二節《銀行業監督管理法》相關規定93
考點1《銀行業監督管理法》的成立93
考點2《銀行業監督管理法》的適用範圍93
考點3《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定93
第三節違反有關法律規定的法律責任97
考點1刑事責任97
考點2行政處罰98
考點3行政處分99
考點4相關的處罰措施99
第四節反洗錢法律制度101
考點1洗錢概述101
考點2《中華人民共和國反洗錢法》102
考點3《金融機構反洗錢規定》103
考點4《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》104
考點5違反反洗錢規定的法律責任105
本章考點自測及解析106
第六章銀行主要業務法律規定110
知識導圖110
第一節存款業務法律規定110
考點1存款及其辦理原則110
考點2存款業務的基本法律要求111
考點3對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程式112
考點4存款利率的法律管制113
考點5存單糾紛案件的認定與處理114
考點6存款契約115
第二節授信業務法律規定116
考點1授信原則117
考點2授信審核117
考點3貸款業務的基本法律要求118
考點4貸款契約119
第三節銀行業務禁止性規定121
考點1商業銀行向關係人發放信用貸款的禁止121
考點2對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止122
考點3同業拆借業務的禁止123
第四節銀行業務限制性規定123
考點1對同一借款人貸款的限制123
考點2對關係人發放擔保貸款的限制123
考點3對相關金融業務和直接投資的限制123
考點4對結算業務的限制124
本章考點自測及解析124
第七章民商事法律的基本規定128
知識導圖128
第一節民事權利主體129
考點法人129
第二節民事法律行為和代理131
考點1民事法律行為131
考點2代理及其種類132
考點3無權代理133
考點4表見代理134
第三節擔保法律制度134
考點1抵押135
考點2質押137
考點3保證139
考點4留置140
第四節公司法律制度141
考點1公司法概述141
考點2公司資本制度141
考點3公司的組織機構142
考點4公司終止制度143
第五節票據法律制度143
考點1票據法概述143
考點2票據的功能144
考點3票據行為144
考點4票據權利145
考點5票據喪失的補救措施146
第六節契約法律制度147
考點1契約的概念及特徵147
考點2契約的訂立147
考點3契約的生效149
考點4契約的履行151
考點5違約責任152
本章考點自測及解析153
第八章金融犯罪及刑事責任160
知識導圖160
第一節金融犯罪概述160
考點1金融犯罪的概念和分類160
考點2金融犯罪的構成161
第二節破壞金融管理秩序罪163
考點1危害貨幣管理罪163
考點2破壞銀行管理罪163
第三節金融詐欺罪166
考點1集資詐欺罪166
考點2貸款詐欺罪166
考點3信用證詐欺罪166
考點4信用卡詐欺罪166
第四節銀行業相關職務犯罪169
考點1職務侵占罪169
考點2挪用資金罪169
考點3非國家工作人員受賄罪169
考點4簽訂、履行契約失職被騙罪170
本章考點自測及解析171
