中國保險機構治理指數研究

《中國保險機構治理指數研究》是南開大學出版社2024年出版的一本書，作者是郝臣。該書包括5篇18章44節，216個表、159張圖、7個附表、370篇參考文獻，篇幅總計75萬字。該書是我國公司治理領域首部全體系（All-round）、多方位（Many-sided）、長周期（Long-term）、大樣本（Large-sample）科學評價保險機構治理狀況的學術著作，豐富了保險機構治理領域的研究。該書適用對象包括但不限於監管部門、行業協會與學會、研究機構、保險機構等主體的相關人員。該指數成為南開新時期治理指數家族的重要一員，實現了南開治理指數從上市公司治理指數到以非上市樣本為主的具體行業公司治理指數的拓展和豐富，為實現我國保險業的高質量發展提供了治理質量的“指示器”。

基本介紹

• 中文名：中國保險機構治理指數研究
• 作者：郝臣
• 出版時間：2024年6月1日
• 出版社：南開大學出版社
• 字數：75萬
• ISBN：9787310066001
• 定價：158 元
• 裝幀：精裝

內容簡介

《中國保險機構治理指數研究》一書作者郝臣是中國上市公司治理評價課題組的核心成員，因此該著作在充分吸收借鑑中國上市公司治理指數經驗和做法的基礎上，重點關注我國保險機構治理狀況，立足我國治理環境，充分考慮保險機構治理的特殊性，設計了包括六大治理內容維度、70個指標的中國保險機構治理評價指標體系，並基於手工整理的2016-2022年我國保險機構公開披露的治理指標原始數據，利用所構建的模型生成中國保險機構治理指數及其分指數。該成果基於所研發的中國保險機構治理指數，重點從治理內容（包括股東與股權結構、董事與董事會、監事與監事會、高級管理人員、信息披露和利益相關者六大具體維度）和治理層次（包括強制性治理和自主性治理兩個具體層次）兩個方面對我國保險機構2016-2022年的治理狀況展開描述性統計分析、分布分析、等級與評級分析，以及分規模類型、資本性質、組織形式、業務類型、設立年限、註冊地區、所在城市的比較分析，同時也對具體類型保險機構如保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司、相互制保險組織和中國再保險機構的治理狀況展開了相應的分析。

清華大學弗里曼講席教授、清華大學中國經濟思想與實踐研究院院長李稻葵在題為《以中國金融機構治理指數研究推動中國金融現代化》的專家推薦序中指出，“新時期南開指數已經從早期的價格指數拓展至如今的治理指數等，從更多維度為經濟理論研究和實踐發展提供支持。郝臣老師此著作中的研究成果中國保險機構治理指數（也稱南開保險機構治理指數）將成為繼中國上市公司治理指數、中國上市公司綠色治理指數、中小企業治理指數、數據賦能政府治理指數等之後的南開治理指數家族中至關重要的新成員。該指數的推出不但是對南開指數傳統的繼承和發揚，也是對南開指數體系的豐富和創新性發展，將助力我國金融行業的高質量發展，對於推進中國金融為中國式現代化服務以及金融從業人員提升工作實效具有切實的指導意義”。

北京大學經濟學院副院長、風險管理與保險學系教授鎖凌燕在題為《開啟中國保險業高質量發展新篇章》的專家推薦序中認為，“此書是保險領域不可多得的聚焦於公司治理主題的原創性學術著作，對促進完善我國保險機構治理結構、健全我國保險機構治理機制進而推動保險業高質量發展具有重要現實意義。相信郝臣老師學術著作《中國保險機構治理指數研究》的出版能夠助力我國保險機構治理的現代化，也希望他未來能夠帶領課題組逐年編制和發布中國保險機構治理指數，在進一步的深入研究中持續推動該領域發展，為我國保險機構治理現代化和保險業高質量發展寫下濃墨重彩的一筆”。

南開大學講席教授、南開大學中國公司治理研究院院長李維安在題為《中國公司治理改革邏輯與趨勢》的專家推薦序提出，“該書在考慮保險機構治理特殊性的基礎上，借鑑參考了中國上市公司治理指數相關的經驗，導入了公司治理評價領域前沿方法，推出了我國首套基於公開信息的保險機構治理評價系統，並基於中國保險機構治理指數及其分指數對我國保險機構治理質量進行了全面、系統和動態的分析。可以說，《中國保險機構治理指數研究》是公司治理評價領域專門針對保險行業的首創性和原創性學術著作”。

圖書目錄

推薦序-李稻葵

推薦序-鎖凌燕

推薦序-李維安

作者序

表目錄

圖目錄

第一篇 研究問題提出

第一章 引言

第一節 研究背景、目的與意義

一、研究背景

（一）我國保險業從高速轉向高質量發展

（二）治理是保險機構高質量發展的保障

（三）治理評價能夠科學反映治理的質量

二、研究目的

（一）開發中國保險機構治理評價系統

（二）量化反映中國保險機構治理質量

（三）識別不同業務類型機構治理差異

三、研究意義

（一）理論意義

（二）實踐意義

第二節 研究思路、方法與內容

一、研究思路

二、研究方法

（一）規範研究法

（二）實證研究法

三、研究內容

（一）中國保險機構治理評價系統開發研究

（二）中國保險機構治理數據採集方法研究

（三）中國保險機構治理指數統計分析研究

第三節 篇章結構、學術貢獻與創新

一、篇章結構

二、學術貢獻

（一）發展了傳統公司治理指數和南開治理指數家族

（二）建立了南開大學中國保險機構治理指數資料庫

三、研究創新

（一）體系新：從第一版評價體系到第二版評價體系

（二）思路新：從保險機構治理指數到分類治理指數

（三）方法新：從早期的專家打分法到啞變數求和法

第二章 國內外相關研究梳理

第一節保險機構發展研究

一、保險機構發展巨觀研究

（一）保險機構發展的環境研究

（二）保險機構發展的業務研究

（三）保險機構發展的監管研究

（四）保險機構發展的財務與會計研究

（五）保險機構發展的經營管理研究

（六）保險機構發展的社會責任研究

（七）保險機構發展的對策研究

（八）保險機構發展的綜合研究

二、具體類型保險機構發展研究

（一）保險集團（控股）公司發展研究

（二）保險公司發展研究

（三）保險資產管理公司發展研究

（四）再保險機構發展研究

（五）相互保險組織發展研究

（六）保險中介機構發展研究

（七）中小型保險機構發展研究

（八）外資保險機構發展研究

三、保險機構發展研究總結

第二節 保險機構治理研究

一、保險機構治理巨觀研究

二、具體類型保險機構治理研究

（一）保險資產管理公司治理研究

（二）保險集團（控股）公司治理研究

（三）相互保險組織治理研究

（四）保險公司治理研究

三、保險機構治理研究總結

第三節 保險機構治理評價研究梳理

一、保險機構治理評價的重要性與特殊性研究

（一）保險機構治理評價重要性研究

（二）保險機構治理評價特殊性研究

二、保險機構治理評價的理論與基礎研究

（一）保險機構治理評價模型研究

（二）保險機構治理評價標準研究

（三）保險機構治理評價方法研究

三、保險機構治理評價的體系構建與最佳化研究

（一）保險機構治理具體維度評價研究

（二）保險機構治理評價指標體系研究

（三）具體類型保險機構治理評價研究

四、保險機構治理評價的指數分析研究

（一）基於監管部門治理評價結果的分析研究

（二）基於保險公司治理評價結果的分析研究

（三）基於上市公司治理評價結果的分析研究

（四）基於保險機構治理評價結果的分析研究

五、保險機構治理評價研究總結

第二篇 評價系統設計

第三章 中國保險機構治理評價指標設計

第一節 治理評價指標設計原則與思路

一、中國保險機構治理評價指標設計原則

（一）科學性原則

（二）客觀性原則

（三）系統性原則

（四）可行性原則

（五）動態性原則

二、中國保險機構治理評價指標設計思路

（一）我國監管部門保險機構治理評價實踐梳理

（二）本研究治理評價指標體系具體設計思路

第二節 治理評價指標體系框架及具體指標

一、中國保險機構治理評價指標體系框架

（一）第一版中國保險機構治理評價指標體系框架

（二）第二版中國保險機構治理評價指標體系框架

二、中國保險機構治理評價具體評價指標

（一）第一版中國保險機構治理評價指標體系

（二）第二版中國保險機構治理評價指標體系

（三）中國保險機構治理評價指標適用對象

第四章 保險機構治理評價指標具體說明

第一節 內部治理評價指標具體說明

一、股東與股權結構維度指標說明

二、董事與董事會維度指標說明

三、監事與監事會維度指標說明

四、高級管理人員維度指標說明

第二節 外部治理評價指標具體說明

一、信息披露維度指標說明

二、利益相關者維度指標說明

第五章 保險機構治理原始數據整理過程說明

第一節 內部治理數據整理過程

一、股東與股權結構維度數據整理過程

二、董事與董事會指標數據整理過程

三、監事與監事會指標數據整理過程

四、高級管理人員指標數據整理過程

第二節 外部治理數據整理過程

一、信息披露指標數據整理過程

二、利益相關者指標數據整理過程

第六章 保險機構治理評價標準與指數模型

第一節 中國保險機構治理評價標準設計

一、股東與股權結構維度指標評價標準設計

二、董事與董事會維度指標評價標準設計

三、監事與監事會維度指標評價標準設計

四、高級管理人員維度指標評價標準設計

五、信息披露維度指標評價標準設計

六、利益相關者維度指標評價標準設計

第二節 中國保險機構治理指數模型

一、中國保險機構治理總指數模型

二、中國保險機構治理指數分指數體系總體說明

三、治理內容維度中國保險機構治理分指數模型

（一）股東與股權結構分指數模型

（二）董事與董事會分指數模型

（三）監事與監事會分指數模型

（四）高級管理人員分指數模型

（五）信息披露分指數模型

（六）利益相關者分指數模型

四、治理層次維度中國保險機構治理分指數模型

（一）強制性治理分指數模型

（二）自主性治理分指數模型

第三節 中國保險機構治理分類指數模型

一、中國保險機構治理指數分類指數體系

二、中國保險集團（控股）公司治理指數模型

三、中國保險公司治理指數模型

四、中國人身保險機構治理指數模型

五、中國財產保險機構治理指數模型

六、中國保險資產管理公司治理指數模型

七、中國再保險機構治理指數模型

八、中國相互保險組織治理指數模型

第四節 中國保險機構治理等級與治理評級說明

一、治理等級說明

二、治理評級說明

第七章 保險機構治理評價樣本與數據來源

第一節 評價樣本情況

一、我國保險機構類型體系

二、中國保險機構治理評價樣本的選擇

三、中國保險機構治理評價樣本的構成

（一）樣本規模類型

（二）樣本資本性質

（三）樣本組織形式

（四）樣本業務類型

（五）樣本成立年限

（六）樣本註冊地區

（七）樣本所在城市

四、中國保險機構治理評價樣本的透視

（一）不同業務類型保險機構規模類型

（二）不同業務類型保險機構資本性質

（三）不同業務類型保險機構組織形式

（四）不同業務類型保險機構註冊地區

五、中國保險機構治理評價樣本的註解

第二節 評價數據來源

一、保險機構治理指標原始數據來源總體說明

二、內部治理指標原始數據來源具體說明

三、外部治理指標原始數據來源具體說明

第三篇 總分指數分析

第八章 中國保險機構治理指數分析

第一節 中國保險機構治理指數總體分析

一、中國保險機構治理指數描述性統計分析

（一）中國保險機構治理總指數描述性統計分析

（二）中國保險機構治理分指數描述性統計分析

二、中國保險機構治理指數分布分析

三、中國保險機構治理等級與評級分析

（一）中國保險機構治理等級分析

（二）中國保險機構治理評級分析

第二節 中國保險機構治理指數比較分析

一、中國保險機構治理指數分規模類型比較分析

二、中國保險機構治理指數分資本性質比較分析

三、中國保險機構治理指數分組織形式比較分析

四、中國保險機構治理指數分業務類型比較分析

五、中國保險機構治理指數分成立年限比較分析

六、中國保險機構治理指數分註冊地區比較分析

七、中國保險機構治理指數分所在城市比較分析

第九章 中國保險機構治理內容分指數分析

第一節 中國保險機構治理內容分指數總體分析

一、股東與股權結構維度分析

（一）股東與股權結構維度分指數分析

（二）股東與股權結構維度原始評分分析

二、董事與董事會維度分析

（一）董事與董事會維度分指數分析

（二）董事與董事會維度原始評分分析

三、監事與監事會維度分析

（一）監事與監事會維度分指數分析

（二）監事與監事會維度原始評分分析

四、高級管理人員維度分析

（一）高級管理人員維度分指數分析

（二）高級管理人員維度原始評分分析

五、信息披露維度分析

（一）信息披露維度分指數分析

（二）信息披露維度原始評分分析

六、利益相關者維度分析

（一）利益相關者維度分指數分析

（二）利益相關者維度原始評分分析

第二節 中國保險機構治理內容分指數比較分析

一、治理內容分指數分規模類型比較分析

二、治理內容分指數分資本性質比較分析

三、治理內容分指數分組織形式比較分析

四、治理內容分指數分業務類型比較分析

五、治理內容分指數分成立年限比較分析

六、治理內容分指數分註冊地區比較分析

七、治理內容分指數分所在城市比較分析

第十章 中國保險機構治理層次分指數分析

第一節 中國保險機構強制性治理指數分析

一、中國保險機構強制性治理指數描述性統計分析

（一）中國保險機構強制性治理總指數描述性統計分析

（二）中國保險機構強制性治理分指數描述性統計分析

二、中國保險機構強制性治理指數分規模類型比較分析

三、中國保險機構強制性治理指數分資本性質比較分析

四、中國保險機構強制性治理指數分組織形式比較分析

五、中國保險機構強制性治理指數分業務類型比較分析

六、中國保險機構強制性治理指數分成立年限比較分析

七、中國保險機構強制性治理指數分註冊地區比較分析

八、中國保險機構強制性治理指數分所在城市比較分析

第二節 中國保險機構自主性治理指數分析

一、中國保險機構自主性治理指數描述性統計分析

（一）中國保險機構自主性治理總指數描述性統計分析

（二）中國保險機構自主性治理分指數描述性統計分析

二、中國保險機構自主性治理指數分規模類型比較分析

三、中國保險機構自主性治理指數分資本性質比較分析

四、中國保險機構自主性治理指數分組織形式比較分析

五、中國保險機構自主性治理指數分業務類型比較分析

六、中國保險機構自主性治理指數分成立年限比較分析

七、中國保險機構自主性治理指數分註冊地區比較分析

八、中國保險機構自主性治理指數分所在城市比較分析

第四篇 分類指數分析

第十一章 中國保險集團（控股）公司治理指數分析

第一節 中國保險集團（控股）公司治理指數總體分析

一、中國保險集團（控股）公司治理指數描述性統計分析

（一）中國保險集團（控股）公司治理指數具體分析

（二）中國保險集團（控股）公司治理指數分組比較分析

二、中國保險集團（控股）公司治理指數分布分析

三、中國保險集團（控股）公司治理等級與評級分析

（一）中國保險集團（控股）公司治理等級分析

（二）中國保險集團（控股）公司治理評級分析

第二節 保險集團（控股）公司與其他類型機構比較分析

一、中國保險集團（控股）公司治理總指數比較分析

二、中國保險集團（控股）公司治理分指數比較分析

第十二章 中國保險公司治理指數分析

第一節 中國保險公司治理指數總體分析

一、中國保險公司治理指數描述性統計分析

（一）中國保險公司治理指數具體分析

（二）中國保險公司治理指數分組比較分析

二、中國保險公司治理指數分布分析

三、中國保險公司治理等級與評級分析

（一）中國保險公司治理等級分析

（二）中國保險公司治理評級分析

第二節 保險公司與其他類型機構比較分析

一、中國保險公司治理總指數比較分析

二、中國保險公司治理分指數比較分析

第十三章 中國保險資產管理公司治理指數分析

第一節 中國保險資產管理公司治理指數總體分析

一、中國保險資產管理公司治理指數描述性統計分析

（一）中國保險資產管理公司治理指數具體分析

（二）中國保險資產管理公司治理指數分組比較分析

二、中國保險資產管理公司治理指數分布分析

三、中國保險資產管理公司治理等級與評級分析

（一）中國保險資產管理公司治理等級分析

（二）中國保險資產管理公司治理評級分析

第二節 保險資產管理公司與其他類型機構比較分析

一、中國保險資產管理公司治理總指數比較分析

二、中國保險資產管理公司治理分指數比較分析

第十四章 中國再保險機構治理指數分析

第一節 中國再保險機構治理指數總體分析

一、中國再保險機構治理指數描述性統計分析

（一）中國再保險機構治理指數具體分析

（二）中國再保險機構治理指數分組比較分析

二、中國再保險機構治理指數分布分析

三、中國再保險機構治理等級與評級分析

（一）中國再保險機構治理等級分析

（二）中國再保險機構治理評級分析

第二節 再保險機構與其他類型機構比較分析

一、中國再保險機構治理總指數比較分析

二、中國再保險機構治理分指數比較分析

第十五章 中國相互保險組織治理指數分析

第一節 中國相互保險組織治理指數總體分析

一、中國相互保險組織治理指數描述性統計分析

（一）中國相互保險組織治理指數具體分析

（二）中國相互保險組織治理指數分組比較分析

二、中國相互保險組織治理指數分布分析

三、中國相互保險組織治理等級與評級分析

（一）中國相互保險組織治理等級分析

（二）中國相互保險組織治理評級分析

第二節 相互保險組織與其他類型機構比較分析

一、中國相互保險組織治理總指數比較分析

二、中國相互保險組織治理分指數比較分析

第五篇 結論展望對策

第十六章 中國保險機構治理評價研究結論

第一節 中國保險機構治理評價系統設計研究結論

一、關於中國保險機構治理評價指標體系設計方面結論

二、關於中國保險機構治理指數模型構建方面研究結論

第二節 中國保險機構治理總指數與分指數研究結論

一、關於中國保險機構治理總體及維度狀況的研究結論

二、關於中國保險機構強制性與自主性治理的研究結論

三、關於中國保險機構治理指數分組比較分析研究結論

第三節 中國保險機構分類治理指數研究結論

一、關於中國保險集團（控股）公司治理狀況研究結論

二、關於中國保險公司治理狀況研究結論

三、關於中國保險資產管理公司治理狀況研究結論

四、關於中國相互保險組織治理狀況研究結論

五、關於中國再保險機構治理狀況研究結論

第十七章 中國保險機構治理評價研究展望

第一節 研究內容方面的展望

一、成果套用：基於治理指數開展系列實證研究

二、成果拓展：從保險機構治理到保險機構ESG

（一）保險機構ESG的重要性

（二）保險機構ESG的特殊性

（三）保險機構ESG評價提出

三、成果推廣：中國保險中介機構治理研究

第二節 研究方法方面的展望

一、股東與股權結構維度可採用定距變數量化的指標

二、董事與董事會維度可採用定距變數量化的指標

三、監事與監事會維度可採用定距變數量化的指標

四、高級管理人員維度可採用定距變數量化的指標

五、信息披露維度可採用定距變數量化的指標

六、利益相關者維度可採用定距變數量化的指標

第十八章 中國保險機構治理質量提升對策

第一節 我國保險治理的四個現代化

一、保險治理與保險治理現代化

二、保險治理現代化方向

（一）保險治理理念的現代化

（二）保險治理體系的現代化

（三）保險治理標準的現代化

（四）保險治理手段的現代化

第二節 我國保險機構治理髮展動力分析

一、保險機構治理髮展動力模型

二、保險機構治理髮展內在動力分析

三、保險機構治理髮展外在動力分析

第三節 監管機構層面的對策建議

一、基礎：進一步落實分類監管的理念

二、底線：提高保險機構治理的合規性

三、核心：強化保險機構股東股權監管

四、關鍵：改善保險機構信息披露狀況

五、抓手：出台保險中介機構治理指引

第四節 保險機構層面的對策建議

一、前提：培育保險機構的治理文化

二、重點：構建保險機構新型董事會

三、根本：保護核心利益相關者利益

四、條件：形成保險機構的監督合力

五、手段：開展治理狀況第三方診斷

第五節 行業協會與學會層面的對策建議

一、行業協會層面的對策建議

（一）充分發揮行業治理標準引領作用

（二）全面展現行業治理標桿示範效應

（三）編制保險機構治理年度發展報告

（四）開發保險機構治理的專題資料庫

（五）舉辦保險機構治理經驗交流年會

二、行業學會層面的對策建議

（一）開展保險機構治理課題立項工作

（二）強化保險機構治理基礎理論研究

（三）出版保險機構治理方面的工具書

（四）發揮保險機構治理智庫專家作用

（五）評選保險機構治理領域優秀成果

參考文獻

附表

附表1 我國保險集團（控股）公司名錄

附表2 我國財產保險機構名錄

附表3 我國人身保險機構名錄

附表4 我國再保險機構名錄

附表5 我國保險資產管理公司名錄

附表6 我國相互保險組織名錄

附表7 本書研究參數表

索引

出版背景

中央金融工作會議首次提出“金融強國”的概念，而治理良好或現代的金融機構是建設金融強國的組織基礎和微觀保障。近日，由南開大學中國公司治理研究院金融機構治理研究室主任帶領的中國保險機構治理評價課題組，基於所設計的中國保險機構治理評價指標體系和指數模型發布了全面、科學、系統和量化反映我國保險機構治理質量的中國保險機構治理指數(CIIGI)，亦稱南開保險機構治理指數(IIGINK)。相關研究成果《中國保險機構治理指數研究》由南開大學出版社正式出版。該指數成為南開大學新時期治理指數家族的重要一員，也是我國首支基於公開信息的保險機構治理指數。

作者簡介

郝臣（1978-），男，管理學博士，副教授，研究生導師。2007年6月獲南開大學企業管理專業博士學位，2007年7月開始在南開大學任教，現任南開大學中國公司治理研究院金融機構治理研究室主任、南開大學商學院財務管理系教師、南開大學中國式現代化發展研究院綠色治理與治理現代化研究中心專家，主要研究領域為金融機構治理與公司財務，具體研究方向為保險機構治理。曾主持過包括3項國家社科基金項目在內的各類國家級和省部級科研項目10餘項。先後在《管理世界》《南開管理評論》《中國工業經濟》《保險研究》《中國金融》等期刊發表學術論文100餘篇，在《上海證券報》《董事會》《中國商業保險》等報刊推出思想論文30餘篇；出版《金融機構治理手冊》《公司治理手冊》《國有控股金融機構治理研究》《中國保險公司治理研究》《我國中小型保險機構治理研究》《中國保險機構治理指數研究》等學術著作，《中國保險公司治理髮展報告2018》《中國保險公司治理髮展報告2019》《國有控股上市公司發展報告》等研究報告，《保險公司治理》《現代企業學》等教材，《公司治理》《董事會秘書手冊》等譯著。同時也是《中國大百科全書·工商管理卷》公司治理分支副主編、長江學者創新團隊和國家精品課《公司治理學》教學團隊核心成員、中國保險學會首批智庫專家以及中國企業管理研究會理事。著作入選國家哲學社會科學成果文庫，科研成果先後獲教育部第九屆高等學校科學研究優秀成果獎（人文社會科學）一等獎、教育部第八屆高等學校科學研究優秀成果獎（人文社會科學）二等獎、教育部第七屆高等學校科學研究優秀成果獎（人文社會科學）二等獎、第十八屆天津市社會科學優秀成果二等獎和三等獎、第十六屆天津市社會科學優秀成果一等獎、第七屆中國企業改革與發展研究會優秀成果一等獎、第三屆中國企業改革與發展研究會優秀成果一等獎和二等獎、南開大學社會科學優秀成果獎等。此外，先後指導各類研究生204人，參與完成的教學成果獲國家級教學成果二等獎、天津市教學成果特等獎、南開大學教學成果特等獎、南開大學教學成果一等獎等，個人先後三次獲南開大學“良師益友”相關榮譽稱號。