本書是上海市金融理財專業技術水平認證考試用書之一。主要闡述從事金融理財統籌所必須具備的各種專業知識。對信用管理、房產投資規劃、個人風險管理、退休養老規劃、家庭財產安排、投資規劃、稅務規劃等分別展開了說明。
基本介紹
- 書名：上海市金融理財師專業技術水平認證考試用書
- 出版社：上海人民出版社
- 頁數：376頁
- 開本：16
- 定價：48.00
- 作者：上海國際金融中心研究會 上海市職業能力考試院
- 出版日期：2012年3月20日
- 語種：簡體中文
- ISBN：7208102007, 9787208102002
- 品牌：上海世紀出版股份有限公司
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
《上海市金融理財師專業技術水平認證考試用書:金融理財籌劃(第3版)》由上海人民出版社出版。
圖書目錄
第一章貨幣的時間價值
第一節概述
一、貨幣時間價值的定義
二、貨幣具有時間價值的原因
三、貨幣時間價值的形式
第二節一次性收付款的貨幣時間價值
一、終值與現值
二、單利
三、複利
第三節年金的貨幣時間價值
一、期末年金
二、期初年金
三、遞延年金
四、永續年金
五、增長型年金
第二章信用管理、消費規劃與現金規劃
第一節信用概述
一、信用的定義
二、信用的分類
三、個人信用的功能
四、我國個人信用的發展
第二節個人（家庭）信用管理
一、個人信用的建立
二、個人信用的維護
三、個人信用徵信
四、個人信用評估
第三節現金規劃與消費規劃
一、現金規劃
二、消費規劃
第三章居住與房地產投資規劃
第一節土地與房地產經濟
一、土地的自然特性和經濟特性
二、土地在房地產業中的地位和作用
三、土地價格與房地產價格的關係
四、房地產市場
五、影響房地產價格的因素
第二節我國的土地使用制度與住房制度
一、我國的土地使用制度
二、我國的住房制度
第三節居住規劃
一、居住規劃設計
二、租房、購房與換房
第四節房地產投資規劃
一、房產投資的理財目的
二、房產投資的物業類型
三、理財型房產投資的策略
四、房地產投資的財務分析
五、房產投資的風險與規避方法
六、房產投資理財方案設計
第四章保險規劃
第一節保險的定義、特點和種類
一、保險的定義和特點
二、保險的種類
第二節保險契約
一、保險契約的基本條款
二、財產保險契約
三、人身保險契約
第三節風險管理
一、風險的定義、要素與分類
二、風險管理的定義、程式和目標
三、風險管理的方法
第四節個人（家庭）保險需求分析
一、個人（家庭）風險的識別、分析與評估
二、個人（家庭）保險需求的特點
三、人生不同階段保險需求分析
第五節個人（家庭）保險規劃所涉及的保險種類
一、人壽保險
二、健康保險和意外傷害保險
三、財產保險和責任保險
四、投資型保險
第六節綜合保險規劃
一、綜合保險規劃的主要原則和內容
二、綜合保險方案案例
第五章退休規劃
第一節退休規劃概述
一、退休及退休規劃的定義
二、制訂退休規劃的必要性
第二節退休收入來源分析
一、社會保險體系
二、員工福利
三、個人為退休準備的資金
第三節退休規劃的制訂
一、制訂退休規劃需要考慮的因素
二、制訂退休規劃的步驟
三、退休規劃的風險及其防範
四、退休規劃案例分析
第六章家庭財產安排與遺產規劃
第一節家庭財務資源的安排
一、家庭財務資源配置的目標
二、家庭財務資源配置要考慮的因素
第二節婚姻家庭的財務安排
一、結婚的財務安排
二、婚前協定和財產公證
三、離婚
四、再婚
五、與父母的關係
第三節遺產規劃
一、遺產規劃概述
二、遺產管理的基本概念與工具
三、遺產管理步驟
四、遺產管理的風險及控制
五、遺產管理的國外經驗
第七章子女教育金規劃
第一節教育金規劃概述
……
第八章投資規劃
第九章納稅規劃
參考文獻
後記
第一節概述
一、貨幣時間價值的定義
二、貨幣具有時間價值的原因
三、貨幣時間價值的形式
第二節一次性收付款的貨幣時間價值
一、終值與現值
二、單利
三、複利
第三節年金的貨幣時間價值
一、期末年金
二、期初年金
三、遞延年金
四、永續年金
五、增長型年金
第二章信用管理、消費規劃與現金規劃
第一節信用概述
一、信用的定義
二、信用的分類
三、個人信用的功能
四、我國個人信用的發展
第二節個人（家庭）信用管理
一、個人信用的建立
二、個人信用的維護
三、個人信用徵信
四、個人信用評估
第三節現金規劃與消費規劃
一、現金規劃
二、消費規劃
第三章居住與房地產投資規劃
第一節土地與房地產經濟
一、土地的自然特性和經濟特性
二、土地在房地產業中的地位和作用
三、土地價格與房地產價格的關係
四、房地產市場
五、影響房地產價格的因素
第二節我國的土地使用制度與住房制度
一、我國的土地使用制度
二、我國的住房制度
第三節居住規劃
一、居住規劃設計
二、租房、購房與換房
第四節房地產投資規劃
一、房產投資的理財目的
二、房產投資的物業類型
三、理財型房產投資的策略
四、房地產投資的財務分析
五、房產投資的風險與規避方法
六、房產投資理財方案設計
第四章保險規劃
第一節保險的定義、特點和種類
一、保險的定義和特點
二、保險的種類
第二節保險契約
一、保險契約的基本條款
二、財產保險契約
三、人身保險契約
第三節風險管理
一、風險的定義、要素與分類
二、風險管理的定義、程式和目標
三、風險管理的方法
第四節個人（家庭）保險需求分析
一、個人（家庭）風險的識別、分析與評估
二、個人（家庭）保險需求的特點
三、人生不同階段保險需求分析
第五節個人（家庭）保險規劃所涉及的保險種類
一、人壽保險
二、健康保險和意外傷害保險
三、財產保險和責任保險
四、投資型保險
第六節綜合保險規劃
一、綜合保險規劃的主要原則和內容
二、綜合保險方案案例
第五章退休規劃
第一節退休規劃概述
一、退休及退休規劃的定義
二、制訂退休規劃的必要性
第二節退休收入來源分析
一、社會保險體系
二、員工福利
三、個人為退休準備的資金
第三節退休規劃的制訂
一、制訂退休規劃需要考慮的因素
二、制訂退休規劃的步驟
三、退休規劃的風險及其防範
四、退休規劃案例分析
第六章家庭財產安排與遺產規劃
第一節家庭財務資源的安排
一、家庭財務資源配置的目標
二、家庭財務資源配置要考慮的因素
第二節婚姻家庭的財務安排
一、結婚的財務安排
二、婚前協定和財產公證
三、離婚
四、再婚
五、與父母的關係
第三節遺產規劃
一、遺產規劃概述
二、遺產管理的基本概念與工具
三、遺產管理步驟
四、遺產管理的風險及控制
五、遺產管理的國外經驗
第七章子女教育金規劃
第一節教育金規劃概述
……
第八章投資規劃
第九章納稅規劃
參考文獻
後記
