香港恆邦國際財富管理集團創始於2007年，總部位於國際金融中心香港，公司依託香港完善的金融服務體系，專業為中國高淨值人士實現全球化、多元化資產配置服務。 公司致力為香港及內地客戶的全球投資理財服務，主要幫助客戶選擇制定完善合理的投資理財計畫，並根據客戶具體要求定製海外移民、出國考察、遊輪、國際度假等。 作為一家專業的資本經營管理公司，公司以高素質人才為根本，全方位參與國際金融資本市場競爭，經過幾年的奮力開拓，目前已經發展成為以實體為依託，以金融為工具的專業投資管理諮詢三方理財集團。 公司始終堅持以“恆邦者、恆富興邦”的核心價值觀，及熱情主動、專業創新、科學合理、誠信高效、追求卓越的企業文化為支撐，致力於推動亞太地區及中國內地高端理財管理諮詢產業的發展，公司具有一支對資本運作具備敏銳觀察力、分析力及嫻熟操作能力的一流專業顧問團。
基本介紹
- 公司名稱：香港恆邦財富管理集團
- 總部地點：香港
- 成立時間：2007年
- 經營範圍：為香港及內地客戶的全球投資理財服務
基本簡介,相關理念,服務範圍,
基本簡介
公司不斷推出適合亞太地區各國個人和企業金融市場的服務理念及產品，對不同的個案進行科學的市場研究分析，建立符合個案的優質客戶服務體系，客戶的利益保障，客戶的資本的安全性及收益性始終是我們做任何決策的第一出發點，良好的職業道德與過硬的專業素質是公司對員工的基本要求，公司執行嚴謹、求實、科學的管理和工作風格，堅持以專業的形象和能力用心、盡責、公平地對待每一位客戶，實現資本雙方的友好對接和客戶資產的穩健增值。
在業務發展過程中，公司始終遵循與業務合作夥伴互惠互利的原則，和諧地處理好公司、合作夥伴、客戶及外圍關係，保持一貫的良好信譽，充分發揮專家理財優勢和深厚的社會渠道關係，在充分尊重客戶隱私信息的基礎上，為客戶贏得更大利益。
在業務發展過程中，公司始終遵循與業務合作夥伴互惠互利的原則，和諧地處理好公司、合作夥伴、客戶及外圍關係，保持一貫的良好信譽，充分發揮專家理財優勢和深厚的社會渠道關係，在充分尊重客戶隱私信息的基礎上，為客戶贏得更大利益。
相關理念
——恆邦者恆富興邦
【恆】者，久也《易·序卦傳》。本義：永久，永恆。富，備也。一曰厚也。——《說文》從字形上理解：寶蓋頭寓意家，家庭；一橫寓意安穩，穩定；口字則表示人員，人口，人口就是勞動力；田字則表示田地，土地，農業文明在中國歷史中占據很重要的地位，田地象徵著食物，食物就是財產。所以，綜合起來推斷，起初富的含義是表示家庭穩定，人丁興旺興旺和田地廣闊。用現在的話來說，即有房，有車，有背景，有家業。【邦】國家。《詩·小雅·南山有台》：“樂只君子，邦家之基。”
恆邦財富——即幫助家庭、企業和國家恆久財富.最終願景讓家庭企業穩定，國泰民安。
恆邦財富 智者首選——為高端客戶提供綜合化、一攬子金融解決方案，為其財富保值、增值；即“幫客戶的財富永恆持久”
財富之道 恆邦知道——由最擅長的專業團隊悉心呵護，追求穩健、專注恆久。
【恆】者，久也《易·序卦傳》。本義：永久，永恆。富，備也。一曰厚也。——《說文》從字形上理解：寶蓋頭寓意家，家庭；一橫寓意安穩，穩定；口字則表示人員，人口，人口就是勞動力；田字則表示田地，土地，農業文明在中國歷史中占據很重要的地位，田地象徵著食物，食物就是財產。所以，綜合起來推斷，起初富的含義是表示家庭穩定，人丁興旺興旺和田地廣闊。用現在的話來說，即有房，有車，有背景，有家業。【邦】國家。《詩·小雅·南山有台》：“樂只君子，邦家之基。”
恆邦財富——即幫助家庭、企業和國家恆久財富.最終願景讓家庭企業穩定，國泰民安。
恆邦財富 智者首選——為高端客戶提供綜合化、一攬子金融解決方案，為其財富保值、增值；即“幫客戶的財富永恆持久”
財富之道 恆邦知道——由最擅長的專業團隊悉心呵護，追求穩健、專注恆久。
服務範圍
理財產品設計及理財業務全流程服務
恆邦國際擁有強大的理財產品設計團隊，根據金融市場狀況，為銀行和相關機構量身打造、篩選、提供個人及公司理財產品，從基礎資產選擇、產品方案設計、操作流程設計、行銷方案設計、上下游渠道建設等方面提供理財業務的全流程服務。恆邦國際具備一般產品供應商所不具備的產品設計能力和理財業務全流程管理能力，力求為銀行及相關金融機構打造明星理財產品體系。
恆邦國際擁有強大的理財產品設計團隊，根據金融市場狀況，為銀行和相關機構量身打造、篩選、提供個人及公司理財產品，從基礎資產選擇、產品方案設計、操作流程設計、行銷方案設計、上下游渠道建設等方面提供理財業務的全流程服務。恆邦國際具備一般產品供應商所不具備的產品設計能力和理財業務全流程管理能力，力求為銀行及相關金融機構打造明星理財產品體系。
獨立客觀的第三方理財
恆邦國際與全國近百家金融機構建立了戰略合作關係，以獨立客觀的第三方角度，運用自身獨特有效的風控體系，專業、審慎為個人及機構客戶推薦銀行、證券、基金、信託、保險、私募股權等各類跨行業金融投資產品，幫助其進行資產配置，並提供全方位的財富管理服務。
金融市場業務
恆邦國際運用其資源平台和信息平台優勢，幫助金融機構開展全方位的金融市場業務，在資金運用、資產轉讓、資金募集、產品設計方面提供全流程服務。
投融資業務
恆邦國際為機構或企業客戶提供全方位的對外投資、直接及間接融資、併購換股、戰略投資者引進等服務，並幫助其實施並最佳化投融資管理。
投資、101計畫、401K計畫、子女教育、養老AXA Pulsar安盛人壽雋宇投資計畫，基本架構雖是保單形式，但不收取危險成本，也沒什麼壽險保障功能，卻提供多達86檔基金做為投資選擇，計畫持有人可以在這一籃子基金里挑選自己的基金組合，與其說是壽險計畫，其實還更適合做為退休金儲蓄計畫。以下是AXA Pulsar 安盛人壽雋宇投資計畫的簡要內容說明:
投保年齡: 0-70歲
目標供款年期+投保年齡不可超過75歲
目標供款年期:5年至30年
最低供款金額:15000美金/年
調低或增加定期保費
1. 調低定期保費：
於保單生效滿18個月後，客戶可調低保費至不低於最低定期保費
2. 增加定期保費：
客戶若曾調低定期保費，其後可隨時增加至不高於保單簽發時所定的金額
除以上情況外，客戶不可以增加定期保費
若客戶需要增加定期保費至高於保單簽發時的原定金額，則必須投保一份新的「雋宇投資保險計畫」
保單戶口
保費將存入雋宇的兩個不同戶口內：
1. 最初供款戶口：
由保單日期起計首18個月的定期保費將存入「最初供款戶口」
2. 累積供款戶口：
此後的任何定期保費 [即第19個月及以後之定期保費] 將存入「累積供款戶口」
提取部份款項
目標供款年期內：只可於「累積供款戶口」內提取部份款項
目標供款年期後：客戶可於「最初供款戶口」及/或「累積供款戶口」提取部份款項，惟提取後的剩餘總戶口價值須不低於最低戶口結餘
最低戶口結餘
目標供款年期內：不適用
目標供款年期後： 港元12,000 / 美元1,500 / 歐羅1,500 / 英鎊960 / 澳元1,800 / 新加坡元2,400或公司不時釐定之金額
保費假期
客戶可申請行使保費假期，但必須符合以下條件：
1. 保單生效滿18個月後；及
2. 總戶口價值足夠支付相關的到期保單收費
不失效保證
只適用於保單生效首18個月內
若保單戶口價值因投資表現及/或繳付保單收費而跌低至零或少於零，保單將不會因此而失效，客戶可繼續享有本計畫提供的利益
若在寬限期屆滿時未能繳清到期之定期保費，不失效保證將停止適用
產品優點
一、首年獎賞: 首年獎賞= 已繳之首年定期保費 x 適用之首年獎賞百分率
只適用於目標供款年期為10年或以上之保單
此項獎賞在保單生效期間，於公司每次收訖首年定期保費後派發
此項獎賞將按照客戶最近期的投資選擇分配指示，以額外單位形式分配至「最初供款戶口」內
二、長期客戶獎賞: 長期客戶獎賞= [首10個保單年度內的已繳定期保費總額 -
首10個保單年度內的提取部份款項總額(如有)]x 4%之長期客戶獎賞百分率
三、保單管理費回贈: 保單管理費回贈= 目標供款年期內之已繳保單管理費總額的100%
適用於所有雋宇保單 [不論客戶選擇那一個目標供款年期]
保單管理費回贈在保單生效期間，於目標供款年期屆滿時派發
此項獎賞將按照客戶最近期的投資選擇分配指示，以額外單位形式分配至「累積供款戶口」內
