基本介紹
- 中文名：風險決策系統
- 主要功能：風控模型、事件查詢管理
一、同盾反欺詐雲簡介,二、同盾反欺詐雲基礎版主要功能模組,風控模型,事件查詢管理,風險關係網分析,報表功能,系統集成指導,三、同盾反欺詐雲基礎版行業解決方案,1、電商行業,2、O2O行業,3、遊戲,4、社交/論壇,四、同盾反欺詐雲基礎版使用攻略,1、申請流程,2、安裝步驟,
一、同盾反欺詐雲簡介
風險決策系統
同盾反欺詐雲基礎版目前主要服務的行業包括電商、O2O、遊戲、社交、論壇等領域，可以幫助上述行業解決包括但不限於垃圾註冊、賬號盜用、機器人灌水、站內垃圾訊息、惡意刷單、盜卡交易、惡意套現、黑客暴力破解等現實難題。
二、同盾反欺詐雲基礎版主要功能模組
風控模型
各行業定製版風控模型：同盾針對各行業欺詐風險，建立獨有的風控策略集，幫助客戶及時防範欺詐風險，包含場景：註冊、登錄、交易、發帖。
事件查詢管理
記錄調用事件詳情，風險結果，風險類型、已傳入的業務數據，便於反查分析。
風險關係網分析
基於跨行業跨平台的全局數據，查尋賬戶之間的關聯關係，識別出通過高危設備、惡意IP訪問的賬戶，及時防止團伙詐欺的發生。
報表功能
風險趨勢統計分析（風險事件走勢，各種風險類型分布，觀測風險波動情況）
風險指標統計分析（統計不同指標：設備、IP、賬戶相互之間的關聯排行，及時發現異常指標）
系統集成指導
系統集成代碼示例，支持一鍵複製代碼，可驗證集成效果，確保服務全面接入
三、同盾反欺詐雲基礎版行業解決方案
1、電商行業
賬戶盜用、盜卡交易、惡意刷單、套現、垃圾註冊
（1）盜卡交易：不法分子使用盜取來的銀行卡信息進行交易，給用戶帶來損失。
解決方案：設備指紋技術、機器行為識別技術以及對用戶身份信息和交易信息的縝密分析，發現利用別人卡進行交易的行為。
（2）惡意刷單：欺詐分子通過多個賬戶在同一設備、同一商家下進行交易，常常是買家惡意差評或是賣家信用炒作，給賣家、平台帶來不小的信譽損失。
解決方案：通過設備指紋對用戶的行為進行監測分析，維護商戶利益。阻止騙取補貼等行為，保障促銷推廣活動正常運行，保護電商平台品牌。
（3）套現：用戶利用虛假交易，將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用。或是進行預授權交易，套取卡內金額。
解決方案：通過多維度數據分析和建模對用戶的操作行為進行分析，發現異常行為，提高接入商戶風控能力，提升支付產品競爭力。
（4）垃圾註冊：利用自動化腳本、電腦程式或僱傭自然人的方式，模擬正常合法的用戶在網站上進行註冊，給網站的正常運營帶來惡劣影響。
解決方案：通過對註冊行為進行監測，結契約盾的設備指紋技術，發現異常行為，保證網站的正常運營
（5）賬戶盜用：賬號被非法分子獲取，進行登入交易等操作，給用戶帶來資金損失，同時對平台的聲譽也帶來影響。存在大量賬戶在同一設備上登入，賬戶在非常用地登入，代理登入等行為。
解決方案：通過對行為信息進行採集並統計，結合設備指紋，發現欺詐賬戶之間的關聯，同時對已掌握的高危賬戶進行監測，防止盜用等行為的發生。
2、O2O行業
賬戶盜用、盜卡交易、惡意刷單、套現、垃圾註冊
（1）盜卡交易：不法分子使用盜取來的銀行卡信息進行交易，給用戶帶來損失。
解決方案：設備指紋技術、機器行為識別技術以及對用戶身份信息和交易信息的縝密分析，發現利用別人卡進行交易的行為。
（2）惡意刷單：欺詐分子通過多個賬戶在同一設備、同一商家下進行交易，常常是買家惡意差評或是賣家信用炒作，給賣家、平台帶來不小的信譽損失。
解決方案：通過設備指紋對用戶的行為進行監測分析，維護商戶利益。阻止騙取補貼等行為，保障促銷推廣活動正常運行，保護電商平台品牌。
（3）套現：用戶利用虛假交易，將卡中信用額度內的資金以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用。或是進行預授權交易，套取卡內金額。
解決方案：通過多維度數據分析和建模對用戶的操作行為進行分析，發現異常行為，提高接入商戶風控能力，提升支付產品競爭力。
（4）垃圾註冊：利用自動化腳本、電腦程式或僱傭自然人的方式，模擬正常合法的用戶在網站上進行註冊，給網站的正常運營帶來惡劣影響。
解決方案：通過對註冊行為進行監測，結契約盾的設備指紋技術，發現異常行為，保證網站的正常運營
（5）賬戶盜用：賬號被非法分子獲取，進行登入交易等操作，給用戶帶來資金損失，同時對平台的聲譽也帶來影響。存在大量賬戶在同一設備上登入，賬戶在非常用地登入，代理登入等行為。
解決方案：通過對行為信息進行採集並統計，結合設備指紋，發現欺詐賬戶之間的關聯，同時對已掌握的高危賬戶進行監測，防止盜用等行為的發生。
3、遊戲
暴力破解、賬戶盜用
（1）暴力破解：黑客常常用字典、暴破的方式強行驗證賬戶的密碼等信息，對遊戲用戶進行攻擊盜取，通常情況下，在登入時會有大量失敗行為出現。
解決方案：通過設備指紋判斷設備是否異常，同時對賬戶登入行為進行檢測，若發現賬戶在極短的時間內頻繁登錄失敗，我們會及時做出正確判斷，保護賬號安全。
（2）賬戶盜用：賬號被非法分子獲取，進行登入交易等操作，給用戶帶來資金損失，同時對平台的聲譽也帶來影響。存在大量賬戶在同一設備上登入，賬戶在非常用地登入，代理登入等行為。
解決方案：通過對行為信息進行採集並統計，結合設備指紋，發現欺詐賬戶之間的關聯，同時對已掌握的高危賬戶進行監測，防止盜用等行為的發生。
4、社交/論壇
垃圾註冊、機器人灌水、垃圾灌水、賬戶盜用
（1）惡意註冊：網站短時間內收到大量註冊請求，尤其在時間、IP特殊情況下進行註冊，批量註冊等。
解決方案：通過對註冊行為進行監測與分析，及時發現非正常註冊的行為。
（2）垃圾訊息：用戶在短時間內傳送大量信息，干擾網站的正常運作。使用機器批量傳送訊息，信息包含廣告、不良內容等，使網站內容質量下降。
解決方案：通過對訊息傳送的行為進行監測，結契約盾的設備指紋技術，發現異常訊息，及時攔截惡意騷擾正常用戶的行為。
（3）暴力破解：黑客常常用字典、暴破的方式強行驗證賬戶的密碼等信息，對遊戲用戶進行攻擊盜取，通常情況下，在登入時會有大量失敗行為出現。
解決方案：通過設備指紋判斷設備是否異常，同時對賬戶登入行為進行檢測，若發現賬戶在極短的時間內頻繁登錄失敗，我們會及時做出正確判斷，保護賬號安全。
（4）賬戶盜用：賬號被非法分子獲取，進行登入交易等操作，給用戶帶來資金損失，同時對平台的聲譽也帶來影響。存在大量賬戶在同一設備上登入，賬戶在非常用地登入，代理登入等行為。
解決方案：通過對行為信息進行採集並統計，結合設備指紋，發現欺詐賬戶之間的關聯，同時對已掌握的高危賬戶進行監測，防止盜用等行為的發生。
四、同盾反欺詐雲基礎版使用攻略
1、申請流程
官網填寫申請信息（選擇行業類型、公司網站、公司名稱、姓名、電話、信箱）
等待同盾審核通知（通過：給申請信箱傳送激活郵件，拒絕：傳送拒絕郵件）
期間可聯繫運營&產品，了解產品詳情
激活後台（通過激活連結進入後台，設定賬戶安全密碼）
系統集成（前端、後台、驗證）
開始使用後台
2、安裝步驟
第一步：前端集成，部署代碼到用戶產品的前端關鍵頁面
第二步：API集成，選擇適合的後台語言類型，針對不同事件選擇欄位，集成代碼到用戶產品後台
第三步：系統集成驗證，針對用戶的集成結果（前端、各事件的API）進行驗證
五、同盾反欺詐雲基礎版用戶操作手冊
（1）用戶進入後台首頁的主要模組說明
激活成功後，進入後台，首先選擇接入的套用類型（Web、android、iOS）、事件類型（註冊、登錄、交易、發帖），其次進行系統集成引導，驗證成功後，即可查看全部頁面。
（2）後台操作主要頁面功能說明
參照上文主要功能介紹。
