證券賬戶非現場開戶包括見證開戶、網上開戶以及本公司認可的其他非現場開戶方式。
基本介紹
- 中文名：證券賬戶開戶
- 性質：私營
- 模式：見證開戶和網上開戶
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非現場開戶的模式
非現場開戶的模式為，見證開戶和網上開戶兩大模式。
見證開戶
見證開戶是指客戶在證券營業部經營場所外，由證券公司負責見證的工作人員，以下簡稱見證人員，當面驗證客戶身份、見證客戶簽署開戶資料後，證券公司為其開立賬戶。見證人員須有證券從業資格並通過證券公司非現場開戶業務培訓。
見證開戶模式非為兩種
1、 雙人見證 兩名面見客戶的見證人員中，其中一名必須為櫃檯人員
2、一見證人+遠程視頻 具備遠程視頻條件的證券公司，可由一名見證人員面見客戶。櫃檯人員通過遠程實時視頻方式完成見證。
單人見證
雙人見證適用範圍
當前僅適用於自然人客戶本人持有二代居民身份證辦理，適合轉戶客戶辦理，暫不適用於新開股東戶客戶（待登記公司關於非現場新開股東戶的規範出台後即可辦理股東戶新開）。見證開戶地點須具備網際網路環境。見證開戶客戶需簽署《見證開戶客戶須知》。
規定
證券公司採取見證方式為客戶辦理開戶手續，應當符合以下規定：
（一）證券公司以兩名或以上工作人員面見客戶的，其中至少一名應為開戶見證人員；證券公司以一名工作人員面見客戶的，應由開戶見證人員以遠程實時視頻方式共同完成見證；
從事客戶賬戶見證的工作人員應具有證券從業資格；開戶見證人員應當為證券公司正式員工，不得為行銷人員，經培訓合格後方可上崗；
（二）證券公司工作人員面見客戶時，應當向客戶出示工作證件，告知客戶可通過證券公司網站或證券公司客服熱線核實身份，並可以通過中國證券業協會網站核實執業資格；
（三）見證地點由證券公司與客戶約定；
（四）證券公司應採集並妥善保存能真實反映其見證過程的影像資料；面見客戶的工作人員應在客戶開戶檔案上籤字留痕。
（五）投資者提交開戶申請材料後，開戶代理機構應當審核投資者與其提供的有效身份證明檔案的一致性，以及投資者有效身份證明檔案等開戶申請材料的有效性。開戶代理機構還應當通過身份證閱讀器或公安部身份證核查系統核查自然人投資者或機構投資者經辦人有效身份證明檔案的真實性。
（六）開戶代理機構應當採集並留存能夠真實反映其見證過程關鍵步驟的證明材料。
網上開戶
介紹
網上開戶是指客戶通過證券公司網上開戶系統，由客戶憑有效數字證書自助開立賬戶。 客戶網上自助開通的賬戶，在未經證券公司工作人員當面或視頻驗證身份的情況下，僅可買賣開放式基金、證券公司認定的低風險等級金融產品，以下簡稱“簡單賬戶”。 採用網上開戶方式的證券公司應通過數字證書確認客戶身份。 數字證書由證券公司或國家主管部門批准設立的電子認證服務機構頒發。 證券公司通過現場、見證或網上驗證客戶身份後向客戶頒發數字證書。
網上開戶步驟
網上開戶一般包括身份認證、安裝數字證書、風險測評、開戶協定閱讀、股東賬戶資金賬戶開設、回訪、投資者教育幾個步驟。
一、身份認證
身份認證包括但不限於以下幾個方面：
1、 本人身份證號碼、姓名、證件簽發日期、證件地址等信息；
2、 本人第二代居民身份證的正、反面圖片，只允許實物掃描件或照片，不接受複印件的掃描，即必須是彩色的圖片。身份證正面是指標註有姓名、身份證號碼這一面，反面是指標註有證件有效期的這一面；
3、 拍攝投資者本人頭部正面照；
4、 本人行動電話號碼，需經過動態密碼驗證；
二、安裝數字證書
經過身份認證之後，就可以下載安裝中國登記結算公司或者開戶代理機構（即券商）的數字證書，並用其數字證書對風險承受能力評估、閱讀開戶協定與電子簽名約定書等開戶相關契約和協定進行電子簽名。
數字證書下載後只能在本機上使用，投資者如果要更換其他計算機使用數字證書的，必須重新辦理身份識別和數字證書申請手續。
三、股東賬戶資金賬戶開設
證券公司應在驗證投資者身份、與投資者簽署開戶相關協定、審核投資者資料合格後，方可為投資者開立資金賬戶及對應的其他賬戶，並按規定同時為投資者辦理投資者交易結算資金存管手續。
由於網上開立資金賬戶，無法列印券商銀行投資者的三方存管確認單，如果投資者的銀行借記卡有網銀功能，方可在所選銀行網上銀行確認。具體可以選擇的三方銀行需要具體諮詢相應券商。例如，國泰君安上海分公司的網上開戶是可以和18家銀行綁定三方存管關係的。
四、回訪
回訪內容包括但不限於：
（一）確認投資者身份；投資者委託他人代理開戶的，應向投資者確認代理人身份及代理許可權；
（二）確認投資者已閱讀各類風險揭示檔案並理解相關條款；
（三）確認投資者開戶為其真實意願；
（四）提醒投資者自行設定和妥善保管密碼；
（五）確認投資者開戶方式。
五、投資者教育
投資者開戶成功後，開戶網站應當引導投資者進入公司投資者教育專欄，對投資者進行教育，為即將進行的投資行為做好準備。
