證券賬戶非現場開戶實施暫行辦法

第一章總則

第一條為規範證券賬戶非現場開戶業務，保障投資者合法權益，根據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《證券登記結算管理辦法》等法律法規的規定，以及中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱“本公司”)《證券賬戶管理規則》等有關業務規則，制定本辦法。

第二條本辦法所指證券賬戶非現場開戶包括見證開戶、網上開戶以及本公司認可的其他非現場開戶方式。

見證開戶是指開戶代理機構工作人員在營業場所外面見投資者，驗證投資者身份並見證投資者簽署開戶申請表後，為投資者辦理證券賬戶開立手續；網上開戶是指開戶代理機構通過數字證書驗證投資者身份，並通過網際網路為投資者辦理證券賬戶開立手續。

第三條開戶代理機構應通過其公司網站為投資者辦理網上開戶業務，不得利用第三方網站辦理網上開戶業務。

第四條開戶代理機構在開展證券賬戶非現場開戶業務前應當向本公司報備業務、技術方案及相關準備情況，包括但不限於見證人員管理等業務制度、非現場開戶業務流程、技術支持及風險控制措施等內容。

第五條開戶代理機構辦理證券賬戶非現場開戶業務，應當嚴格落實賬戶實名制要求，認真審核投資者身份真實性，確保投資者資料真實、準確和完整。

第六條自然人投資者通過非現場方式開戶的，應當由本人親自辦理。

第七條開戶代理機構應當對證券賬戶非現場開戶投資者進行回訪並保存回訪記錄，回訪內容包括但不限於：

(一)核實投資者是否本人開戶；

(二)核實開戶是否為投資者本人意願。

開戶代理機構可以先回訪、回訪成功後開立證券賬戶，也可以先開立證券賬戶、回訪成功後方允許證券賬戶使用。

第八條開戶代理機構通過非現場方式為投資者開立證券賬戶的，可通過郵寄等方式向投資者發放證券賬戶卡；若經投資者同意，也可不列印紙質證券賬戶卡，但應當以簡訊、電子郵件等適當方式及時將開戶結果反饋給投資者。

第九條開戶代理機構應當採集自然人投資者或機構投資者經辦人頭部正面照，妥善保管投資者開戶申請材料以及本辦法要求的記錄證券賬戶非現場開戶過程採集的影像(音)資料。影像(音)資料應清晰可辨、真實有效。

第十條開戶代理機構應當建立見證人員管理制度，明確見證人員執業要求、崗位職責等事項，規範見證人員執業行為。

見證人員應當為與開戶代理機構簽訂勞動契約的工作人員，經培訓合格後方可上崗；開戶代理機構行銷人員不得擔任見證人員。

見證人員應履行核實投資者身份、確認開戶為投資者真實意願以及見證投資者簽署開戶申請表等職責。

第十一條當面見證開戶的，開戶代理機構可以委派兩名或以上工作人員為投資者辦理開戶手續，其中至少一名應為見證人員；視頻見證開戶的，開戶代理機構可以委派一名或以上工作人員面見投資者，並由開戶代理機構見證人員通過實時視頻方式完成見證。

第十二條開戶代理機構工作人員應當向投資者出示工作證件，並告知投資者可通過開戶代理機構網站、開戶代理機構客服熱線核實身份，其中，擔任見證人員的工作人員還應告知投資者可通過上述途徑核實其見證人員身份；並可以通過中國證券業協會網站核實執業資格。