零現金財務管理

零現金財務管理是企業藉助銀行的金融產品和網上銀行渠道，充分利用金融電子網路的資金轉賬功能，實現企業在日常報銷支付、收款不動用現金，而通過轉賬方式支付預借費用、各項報銷費用和零星收款業務的一種運行模式。它能提高企業財務管理效率，有效控制現金風險，減輕出納人員保管現金負擔和資金損失。

基本介紹

• 中文名：零現金財務管理 
• 外文名：Zero cash financial management

1.POS機刷卡運行方式。這種運行方式是利用財務POS機做媒質，卡對卡、一對一進行轉賬完成報銷支付、預借備用金和報銷還款、零星交款業務。其優點是收支雙方當面結算，直觀明了，操作簡便，安全有效。

2.POS機與網上銀行並行方式。這種方式是通過銀行網路服務平台批量進行轉賬完成報銷支付業務。利用消費POS機收款功能完成報銷人還款和其他零星收款業務。其優點：適合企業收支兩條線管理，批量支付，速度快，效率高，安全可靠。