基本介紹
- 中文名：關於建立山東半島藍色經濟區產業升級金融支撐體系的建議
- 性質：建議
- 地點：山東
- 內容：經濟區產業升級建立金融支撐體系
一、必要性
2009年，胡錦濤總書記兩次視察山東時都強調：要大力發展海洋經濟，打造和建設好山東半島藍色經濟區。2011年初，國務院批覆《山東半島藍色經濟區發展規劃》，這是“十二五”開局之年第一個獲批的國家發展戰略，也是我國第一個以海洋經濟為主題的區域發展戰略，標誌著山東半島藍色經濟區建設正式上升為國家戰略。目前，山東省的海洋漁業、海洋油氣業、海洋化工業等傳統產業保持平穩快速發展，海洋新能源、海洋生物醫藥等新興產業和濱海旅遊業、海洋交通運輸業迅速發展，海洋經濟對山東省經濟社會發展的拉動作用日益增強。
山東半島藍色經濟區建設已上升為國家戰略，山東省經濟轉型迎來了新的契機。但是山東省金融支持體系與經濟大省的地位不相匹配，存在著金融資源總量不足、融資比例失調、金融市場層次單一等問題。山東亟需推進金融創新，構建完善的金融支持體系與相關配套設施，為山東半島藍色經濟區的崛起提供助力，推動山東半島藍色經濟區迅速成長為新的區域增長極。
二、存在問題
區域經濟的騰飛必須依靠金融業強有力的支撐，產業結構的最佳化升級同樣離不開高效的金融支持體系的保障。然而，從山東省目前的金融發展狀況來看，金融體系內外都存在著制約完成山東半島藍色經濟區產業發展目標的因素。
（一）金融資源總量不足
目前，山東省的金融業總體上仍處於量小勢弱的局面，與實體經濟大省地位不匹配。2010年，山東省實現地區生產總值39416.2億元，位列廣東和江蘇之後，但是從表4中的顯示的數據看，山東省金融業發展卻相對滯後。2009年山東省金融業增加值實現1080億元，占GDP的3.2%，分別比廣東和江蘇低2.4和1.5個百分點。到2010年，金融業增加值占GDP的比重下降到3.0%，分別比廣東和江蘇低2.1和1.9個百分點。深圳特區在2009年金融業增加值達到1148.14億元，高于山東省總體，占GDP比重達到13.9%。2010年，上海浦東新區完成金融增加值825.78億元，占新區GDP的比重達17.5%。表5反映了2005年到2009年山東省金融資源總量結構，五年時間，金融資產總額從30861.4億元增長到63536.7億元，翻了一番多，相比廣東、江蘇差較多。2009年，廣東、江蘇兩省的金融資產總量分別為116121億元和85325.4億元。無論從橫向還是縱向上比，山東省的金融發展都嚴重滯後於經濟社會發展的需要。就目前的金融資源總量，還不足以有力支持山東半島藍色經濟區產業結構的升級轉型。
（二）融資結構比例失調
間接融資方式是山東省企業融資的主要方式，並且占據絕對主導地位。其中，最重要的間接融資的途徑是銀行貸款。山東省的融資結構長期以來都處於失衡狀態，從2001年到2009年，山東省非金融機構的融資，平均85%以上來自金融機構的貸款，從2004年開始出現債務融資，但融資比重一直低於10%，股票融資比重比較不穩定，平均水平較低，在5%左右。。證券市場的籌資額增長速度較慢，而且波動較大。金融市場存在一定程度的資源壟斷。山東省的全國性銀行分支機構占有全省70%以上的金融資源，而有自主能力的地方金融機構卻只有27%的市場份額。在各大銀行的貸款額中，大型企業信貸份額超過80%，通常還能享受到低利率的優惠，中小企業及民營企業信貸份額不足15%，獲得貸款的利息成本偏高。這種現象的存在，使得一部分具備成長潛力的高新技術企業在成長初期很難從銀行得到足夠的資金支持。同時，因為資本市場的落後，又限制了它們獲取的資金的來源。優質的企業得不到發展，整個產業結構也很難得到調整最佳化。在發展海洋經濟過程中，各種新型的中小企業必然不斷湧現，現存的融資結構可能會成為其成長壯大的是限制因素。
（三）金融市場層次單一
目前，山東省尚未形成多層次的金融市場體系，銀行信貸市場發揮了調節資金需求的主導作用。證券市場和保險市場的發展仍處於起步階段，投融資能力還無法和深圳特區、浦東新區等地相比。回購協定市場、商業票據市場、同業拆解市場和短期債券市場等金融市場交易幾乎為零。金融衍生品市場中，只有期貨市場有了一定程度的發展，期權、互換等衍生金融工具還沒有被廣泛運用。深圳和浦東的金融市場都經歷了由單一信貸市場走向多層次市場體系的輝煌歷程，已經成為我國金融市場重要的組成部分。深圳的貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、黃金市場等金融市場協調發展，形成了以銀行間市場為主體的場外市場和以交易所市場為主體的場內市場相互補充、共同發展的市場交易體系。資本市場就包括了主機板市場、中小企業板市場、創業板市場、場外交易市場和債券市場等層次。浦東新區集聚了證券、期貨、金融衍生品、產權等國家級和市級金融要素市場，市場層次豐富，擁有全國最完善的金融要素市場體系。
（四）金融機構數量少且分散
山東省除濟南、青島等有限的幾個城市外，其他地市的金融市場仍由國有獨資商業銀行高度壟斷，國有獨資商業銀行的存貸款市場集中度平均達60%以上，而地方性金融機構數量少、規模小、發展水平不高，金融壟斷的結果是金融活力不足和低效運營。恆豐銀行是僅有的一家總部設在山東的全國商業銀行，在我國五大行中，中國銀行山東分行設在青島，其他家分行設在濟南，全國性商業銀行的山東省分行大部分在青島。證券業中，齊魯證券和中信萬通是設在山東的兩家證券公司，總部分別設在濟南和青島。魯證期貨有限公司、中州期貨經紀有限公司和招金期貨有限公司是三家設立較早的期貨公司，總公司分別設在濟南、煙臺和淄博，分布較散，不利於集聚形成合力，需要進行整合。截至2010年6月底，山東共有4家期貨公司和55家期貨經營部，比浙江和江蘇分別少6家和8家，在資本實力和業務拓展等方面也有較大差距。2010年之前，總部設在山東的基金公司為零，截至2010年3月，上海有30家基金公司，占全國總數的50%，深圳註冊登記的基金管理公司總計16家，基金資產淨值占全國基金資產淨值的35.76%。山東省保險公司分支機構共63家，2010年首家總部設在山東的泰山財產保險公司獲批開業。截至2010年底，浦東已有監管類金融機構649家，非監管類金融機構500家，金融專業服務機構485家，包括花旗銀行、渣打銀行和滙豐銀行等具有國際影響力的大型金融集團，金融市場要素高度集聚。
（五）金融創新不活躍
山東省金融業面臨的資源總量不足、融資結構比例失調、金融市場層次單一、金融機構數量少且分散等問題，原因之一就在與金融創新不活躍。在金融產品創新方面，山東省金融體系向公眾提供的主要是銀行存貸款、股票、債券、基金等傳統的金融產品，期權、股權交易、專利抵押等市場份額很少。提供金融服務的機構主體依然是銀行，證券公司和基金公司數量極少，黃金經紀公司、汽車金融公司、金融租賃公司、消費金融公司、信託投資、專業保險公司和投資基金等在山東省內尚未興起。山東省沒有像上海證券交易所、深證證券交易所和天津股權交易所等全國性集中交易場所，2009年底，我國首家“碳經營交易所”在山東單縣落戶，主要從事國內企業節餘碳排放量指標的交易，到現在已經只剩招牌。金融創新的不足，抑制了中小企業和創新型企業的成長，融資瓶頸問題也制約了“三農”的發展。沒有活躍的金融創新，也必然會導致山東半島藍色經濟區海洋產業發展的融資難，不利於海洋產業結構調整。
（六）金融發展配套設施不健全
金融業是國民經濟整體的一個有機組成部分，它的繁榮離不開與相關行業的配合和協調。山東省在金融體制改革、金融政策法規建設、全省信用體系的完善、金融人才引進、相關服務體系構建等金融發展配套設施方面的建設還比較落後。山東省投融資機制尚未完全放開，外資進入積極性不高，民間資本的投資空間狹小；在金融法律環境上，上海浦東建立了首個金融仲裁院；在金融機構和金融人才引進方面，深圳、浦東和天津濱海新區都出台了非常優惠的鼓勵措施，從降低機構進入門檻到解決人才引進後的後顧之憂，都提出了詳盡的解決方案，而山東在金融激勵方面的措施較少，成果不是很明顯；信用建設上，信用信息平台還不完善，存在極大的信息不對稱，各種監督手段未得到綜合運用，山東省還未形成有效的信用監督機制；財務、審計、法律和信用評級等一系列相關的專業性服務機構較少，服務水平較低。無論是硬體還是軟體建設，山東省在金融配套設施建設方面還有很長一段路要走。
三、對策建議
針對山東半島藍色經濟區金融發展狀況，需要儘快構建起適應經濟社會發展和產業結構最佳化升級的金融支持體系及其配套體系，充分發揮出金融服務業作為現代經濟核心的作用。山東半島藍色經濟區產業結構升級的金融支持體系主要以推動藍區產業結構升級為目標，因此金融體系的構建也要適應目標需要，支持藍色經濟，推動海陸共贏，為加速海洋經濟發展助力。
（一）提升金融市場層次和容量
首先，調整和完善山東省銀行業內部結構。倡導市場競爭機制，推動大型國有商業銀行經營機制、理念等改革，不斷增強其金融服務效率和水平。鼓勵股份制商業銀行在中小城市的發展，儘快建立起覆蓋全省的機構網路。在政府的指導之下，對現有的地方金融資源進行整合，建立大型的金融控股集團，實現股權集中，優勢互補，發揮好金融控股集團在多元化金融服務、分散和防範風險、平衡現金流、金融創新等方面的作用。加快村鎮銀行等適合縣域經濟的金融機構的建設並進行股權改造，健全公司治理結構，滿足小企業、農戶為主體的縣域經濟主體的資金需求。通過調整改革，豐富銀行業市場競爭主體，激發銀行業發展活力。利用政策扶持，支持商業銀行向海洋類企業提供優惠利率貸款。進一步活躍票據市場，加快商業銀行承兌匯票業務發展，完善票據市場主體，推動藍色經濟區區域性票據市場發展。
其次，加快發展資本市場，擴大省內企業直接融資規模。對已經上市的公司，要不斷提高再融資功能和資本運營效率。對於實力強、科技含量高、成長性好的企業，應積極培育，推動其上市融資。山東半島藍色經濟區應爭取國家政策支持，主動發展區域性債券市場，研發多樣化的債券品種，為有發展潛力的企業提供更多的融資渠道。近年來，山東省的期貨市場得到了快速成長，未來山東半島藍色經濟區建設過程中，應持續推進其快速規範化發展，可以抓住契機，建立藍色經濟區期貨交易所、期貨交割庫及期貨交易營業網點建設，逐漸建立起在全國具有影響力的期貨交易市場。鑒於當前山東省期貨經紀公司分布不集中，實力較強的期貨公司可以通過兼併重組擴大自己的規模和實力。保險業要適應產業結構調整需要，積極推出新產品，為藍色經濟發展保駕護航，避免同質化、低水平的惡性競爭。
第三，完善外匯市場功能。山東半島藍色經濟區的發展，需要改革，也需要開放。外貿出口會是推動藍色經濟發展的重要引擎之一，所以，完善的外匯市場，做好外匯管理和服務是必要的。減少外匯審批環節、下放許可權，積極探索建立發展外匯遠期及掉期、期權等外匯風險規避業務，在適當時機試辦藍色經濟區離岸金融業務，對高新技術產品和擁有自主智慧財產權、自主品牌產品的出口和先進技術、關鍵零部件及重要資源、原材料的進口提供優質外匯服務。
（二）大力推動藍色金融創新
金融創新能有效推進金融的發展，山東半島藍色經區金融創新嚴重不足，有效的金融支持體系應該包括創新性的金融產品、金融機構和金融市場。首先，銀行業金融機構要積極發展中間業務，開發市場需要的產品，加快金融創新。商業銀行的中間業務指不需要動用銀行的資金，只是代客戶辦理收付和其它委託業務，從中收取手續費的業務，如信託業務、票據承兌業務等。中間業務已越來越受現代商業銀行重視，但山東省內的商業銀行仍主要依賴傳統的存貸款業務為盈利。商業銀行應在推廣中間業務的同時，針對不同的客戶群開發不同的金融產品和銷售模式，增強個性化、體貼化的金融服務。
其次，建立山東半島藍色銀行。山東半島藍色經濟區重點發展的行業大部分都是資本密集型或者知識密集型，需要有充足的資金來源。目前，山東省還沒有一家專門為建設半島藍色經濟區服務的銀行機構。為更好的促進產業發展，山東省應考慮設立一家由政府和社會共同出資持股的藍色銀行，或者通過對藍色經濟區內現有的城市商業銀行進行整合，合併成一家藍色銀行，為支持藍色區域經濟提供金融支持。
第三，設立山東半島藍色產業投資基金。2010年9月，山東半島藍色經濟投資基金及管理公司揭牌，標誌著藍色經濟基金正式開始運營。山東半島藍色經濟基金是山東省面向境外推出的以山東半島藍色經濟區為主題的投資基金，將重點投資于山東半島藍色經濟區內的優質未上市企業，並培育已投資企業在境內外資本市場上市。山東半島藍色產業投資基金的成立為山東半島藍色經濟區產業投資基金的發展拉開了序幕。很多中小企業較難從銀行獲得信貸支持，也沒有達到上市條件，無法通過發行股票或債券的方式籌資，產業投資基金就成為了企業特別是高科技企業在成長初期很重要的一條資金來源渠道。創業投資行業支持高新技術產業發展。山東省應積極引入國內外產業投資基金和股權投資基金，或者鼓勵省內金融機構和大型企業共同出資設立，支持民間資本的加入，共同為藍色經濟發展創造更多資金來源。
（三）爭取政策支持引進並聚集國內外金融機構
金融業的創新發展需要有國家政策的扶持，深圳特區、浦東新區和天津濱海新區在金融發展中，都得到了國家優惠政策的大力支持，都曾成為國家金融創新的先行先試區。大批金融創新工具和產品都從這些地區向全國推廣出去，通過先行先試，贏得了率先發展和崛起的先機。山東半島藍色經濟區發展戰略已經上升為國家戰略，山東省應該以此為契機，積極爭取國家政策傾斜，將山東半島藍色經濟區打造成下一個金融政策先行先試區，為金融發展營造一個充滿創新活力的環境，使各種金融機構在創新的推動下獲得快速發展。要建設多層次、立體化金融支持體系，山東省應積極引進國內外實力雄厚的金融機構，他們的入駐，不僅可以帶來大量的資金，更重要的是先進的經營管理經驗、強大的金融創新能力和高水平的金融人才，帶動地區金融業的發展。通過政策優勢和服務優勢吸引國內外金融機構入駐，鼓勵商業銀行將區域總部、業務中心總部、客戶服務中心總部和信用卡營運中心等設在山東半島藍色經濟區，積極推進藍區金融機構集聚，建設區域金融中心，形成集聚效應。
四、產業結構升級中完善金融支持配套體系
（一）加強金融相關法律法規建設
山東半島藍色經濟區要在現行的法律框架和司法環境下，健全金融法律規範，加強司法保障。在政策和法規上對投資者的利益進行保護，對金融機構擔保債權、物權的實施全面、有效的保護，確保抵押權的實效性。人民銀行濟南分行、山東省銀監局、保監局和證監局密切合作與協調，加強金融業監管，依法打擊各類金融違法犯罪活動，創造一個公正、平等、透明的投資環境，維護金融穩定與安全，最終實現最佳化金融生態環境。借鑑上海浦東新區設立金融仲裁院的成功經驗，在藍色經濟區設立專門解決金融事務爭端的仲裁及其他法律機構，更加專業地解決金融爭端。
（二）加快區域內金融體制改革
擴大山東半島藍色經濟區金融業的對外開放，逐步允許引進的外資金融機構全面經營人民幣業務。在稅收政策及經營限制上做到內外一致，消除所謂超國民待遇和非國民待遇問題，讓國內外金融機構在同一起跑線上競爭。以國家產業政策對投資項目進行引導，減少投資項目的行政審批環節，對於合法的投融資主體，無論國有民營平等對待。積極鼓勵和引導非銀行的各類金融企業以及民間金融資本作為主體，參與區域內經濟建設。改變傳統的銀行為主體的間接融資方式，鼓勵投資主體的多元化，推進融資方式的多樣化。金融政策要適當的向中小企業進行融資政策上的傾斜，解決其生存發展中遇到的資金瓶頸，支持它們迅速成長壯大，為山東半島藍色經濟區產業結構的調整最佳化提供動力。
（三）完善金融信用環境建設
信用是金融的立業之本。藍色經濟區要全面推進社會信用體系建設，提高其市場化程度，強化政府的協調作用，推動建立覆蓋各部門、面向社會的以信用徵集、信用評價和信用監督為主要內容的全省信用體系，開展信用村、信用戶、信用區建設，不斷最佳化信用環境。同時，綜合運用經濟、法律、輿論監督等手段，在全會形成激勵守信和懲戒失信的機制，加大市場主體的失信成本，積極倡導和培育信用文化，提高全會的信用意識。信用體系和資料庫的建立可以降低投融資交易成本，有利於誠信社會的建立。建設完善的金融信用環境，還需要推進和規範發展信用調查、信用徵集、信用評價、信用擔保等信用中介機構，特別需要建立科學、規範、公正、權威的企業信用評估體系，降低投融資雙方的信息不對稱。
（四）完善金融人才制度
金融創新和金融發展都需要由金融人才去完成，金融人才的引進和培養是金融支持配套體系中重要一環。金融人才的培養要立足國內，充分利用山東省多所高校的教育培訓優勢，加強產學研結合，培育滿足金融創新和發展需要的優秀金融人才。也可以從省外名校招聘高水平金融人才，為藍色經濟區金融發展貢獻力量。金融人才的培養既要掌握紮實的理論基礎，又能理解和把握我國經濟和金融體系現狀，認清藍色經濟區金融建設的實際和發展思路，這就需要首先在省內推進金融教育改革，更加重視理論聯繫實際。另外，藍色經濟區可以面向國際，吸引一批國際一流的金融人才，引進國際金融機構的經營管理經驗。藍色經濟區要長期留住金融人才，防止人才外流，還要大力改善金融人才的生存和職業發展環境。在深圳特區、浦東新區和天津濱海新區，都出台了多項引進和留住金融人才的優惠政策措施。對高級金融人才的扶持從現金補貼、稅收優惠、提供住房到子女教育等問題，都採取了相應的解決方案。藍色經濟區可借鑑它們的做法，在多方面為金融人才解決後顧之憂，使他們可以全心為藍色經濟區金融發展做出貢獻。
2009年，胡錦濤總書記兩次視察山東時都強調：要大力發展海洋經濟，打造和建設好山東半島藍色經濟區。2011年初，國務院批覆《山東半島藍色經濟區發展規劃》，這是“十二五”開局之年第一個獲批的國家發展戰略，也是我國第一個以海洋經濟為主題的區域發展戰略，標誌著山東半島藍色經濟區建設正式上升為國家戰略。目前，山東省的海洋漁業、海洋油氣業、海洋化工業等傳統產業保持平穩快速發展，海洋新能源、海洋生物醫藥等新興產業和濱海旅遊業、海洋交通運輸業迅速發展，海洋經濟對山東省經濟社會發展的拉動作用日益增強。
山東半島藍色經濟區建設已上升為國家戰略，山東省經濟轉型迎來了新的契機。但是山東省金融支持體系與經濟大省的地位不相匹配，存在著金融資源總量不足、融資比例失調、金融市場層次單一等問題。山東亟需推進金融創新，構建完善的金融支持體系與相關配套設施，為山東半島藍色經濟區的崛起提供助力，推動山東半島藍色經濟區迅速成長為新的區域增長極。
二、存在問題
區域經濟的騰飛必須依靠金融業強有力的支撐，產業結構的最佳化升級同樣離不開高效的金融支持體系的保障。然而，從山東省目前的金融發展狀況來看，金融體系內外都存在著制約完成山東半島藍色經濟區產業發展目標的因素。
（一）金融資源總量不足
目前，山東省的金融業總體上仍處於量小勢弱的局面，與實體經濟大省地位不匹配。2010年，山東省實現地區生產總值39416.2億元，位列廣東和江蘇之後，但是從表4中的顯示的數據看，山東省金融業發展卻相對滯後。2009年山東省金融業增加值實現1080億元，占GDP的3.2%，分別比廣東和江蘇低2.4和1.5個百分點。到2010年，金融業增加值占GDP的比重下降到3.0%，分別比廣東和江蘇低2.1和1.9個百分點。深圳特區在2009年金融業增加值達到1148.14億元，高于山東省總體，占GDP比重達到13.9%。2010年，上海浦東新區完成金融增加值825.78億元，占新區GDP的比重達17.5%。表5反映了2005年到2009年山東省金融資源總量結構，五年時間，金融資產總額從30861.4億元增長到63536.7億元，翻了一番多，相比廣東、江蘇差較多。2009年，廣東、江蘇兩省的金融資產總量分別為116121億元和85325.4億元。無論從橫向還是縱向上比，山東省的金融發展都嚴重滯後於經濟社會發展的需要。就目前的金融資源總量，還不足以有力支持山東半島藍色經濟區產業結構的升級轉型。
（二）融資結構比例失調
間接融資方式是山東省企業融資的主要方式，並且占據絕對主導地位。其中，最重要的間接融資的途徑是銀行貸款。山東省的融資結構長期以來都處於失衡狀態，從2001年到2009年，山東省非金融機構的融資，平均85%以上來自金融機構的貸款，從2004年開始出現債務融資，但融資比重一直低於10%，股票融資比重比較不穩定，平均水平較低，在5%左右。。證券市場的籌資額增長速度較慢，而且波動較大。金融市場存在一定程度的資源壟斷。山東省的全國性銀行分支機構占有全省70%以上的金融資源，而有自主能力的地方金融機構卻只有27%的市場份額。在各大銀行的貸款額中，大型企業信貸份額超過80%，通常還能享受到低利率的優惠，中小企業及民營企業信貸份額不足15%，獲得貸款的利息成本偏高。這種現象的存在，使得一部分具備成長潛力的高新技術企業在成長初期很難從銀行得到足夠的資金支持。同時，因為資本市場的落後，又限制了它們獲取的資金的來源。優質的企業得不到發展，整個產業結構也很難得到調整最佳化。在發展海洋經濟過程中，各種新型的中小企業必然不斷湧現，現存的融資結構可能會成為其成長壯大的是限制因素。
（三）金融市場層次單一
目前，山東省尚未形成多層次的金融市場體系，銀行信貸市場發揮了調節資金需求的主導作用。證券市場和保險市場的發展仍處於起步階段，投融資能力還無法和深圳特區、浦東新區等地相比。回購協定市場、商業票據市場、同業拆解市場和短期債券市場等金融市場交易幾乎為零。金融衍生品市場中，只有期貨市場有了一定程度的發展，期權、互換等衍生金融工具還沒有被廣泛運用。深圳和浦東的金融市場都經歷了由單一信貸市場走向多層次市場體系的輝煌歷程，已經成為我國金融市場重要的組成部分。深圳的貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、黃金市場等金融市場協調發展，形成了以銀行間市場為主體的場外市場和以交易所市場為主體的場內市場相互補充、共同發展的市場交易體系。資本市場就包括了主機板市場、中小企業板市場、創業板市場、場外交易市場和債券市場等層次。浦東新區集聚了證券、期貨、金融衍生品、產權等國家級和市級金融要素市場，市場層次豐富，擁有全國最完善的金融要素市場體系。
（四）金融機構數量少且分散
山東省除濟南、青島等有限的幾個城市外，其他地市的金融市場仍由國有獨資商業銀行高度壟斷，國有獨資商業銀行的存貸款市場集中度平均達60%以上，而地方性金融機構數量少、規模小、發展水平不高，金融壟斷的結果是金融活力不足和低效運營。恆豐銀行是僅有的一家總部設在山東的全國商業銀行，在我國五大行中，中國銀行山東分行設在青島，其他家分行設在濟南，全國性商業銀行的山東省分行大部分在青島。證券業中，齊魯證券和中信萬通是設在山東的兩家證券公司，總部分別設在濟南和青島。魯證期貨有限公司、中州期貨經紀有限公司和招金期貨有限公司是三家設立較早的期貨公司，總公司分別設在濟南、煙臺和淄博，分布較散，不利於集聚形成合力，需要進行整合。截至2010年6月底，山東共有4家期貨公司和55家期貨經營部，比浙江和江蘇分別少6家和8家，在資本實力和業務拓展等方面也有較大差距。2010年之前，總部設在山東的基金公司為零，截至2010年3月，上海有30家基金公司，占全國總數的50%，深圳註冊登記的基金管理公司總計16家，基金資產淨值占全國基金資產淨值的35.76%。山東省保險公司分支機構共63家，2010年首家總部設在山東的泰山財產保險公司獲批開業。截至2010年底，浦東已有監管類金融機構649家，非監管類金融機構500家，金融專業服務機構485家，包括花旗銀行、渣打銀行和滙豐銀行等具有國際影響力的大型金融集團，金融市場要素高度集聚。
（五）金融創新不活躍
山東省金融業面臨的資源總量不足、融資結構比例失調、金融市場層次單一、金融機構數量少且分散等問題，原因之一就在與金融創新不活躍。在金融產品創新方面，山東省金融體系向公眾提供的主要是銀行存貸款、股票、債券、基金等傳統的金融產品，期權、股權交易、專利抵押等市場份額很少。提供金融服務的機構主體依然是銀行，證券公司和基金公司數量極少，黃金經紀公司、汽車金融公司、金融租賃公司、消費金融公司、信託投資、專業保險公司和投資基金等在山東省內尚未興起。山東省沒有像上海證券交易所、深證證券交易所和天津股權交易所等全國性集中交易場所，2009年底，我國首家“碳經營交易所”在山東單縣落戶，主要從事國內企業節餘碳排放量指標的交易，到現在已經只剩招牌。金融創新的不足，抑制了中小企業和創新型企業的成長，融資瓶頸問題也制約了“三農”的發展。沒有活躍的金融創新，也必然會導致山東半島藍色經濟區海洋產業發展的融資難，不利於海洋產業結構調整。
（六）金融發展配套設施不健全
金融業是國民經濟整體的一個有機組成部分，它的繁榮離不開與相關行業的配合和協調。山東省在金融體制改革、金融政策法規建設、全省信用體系的完善、金融人才引進、相關服務體系構建等金融發展配套設施方面的建設還比較落後。山東省投融資機制尚未完全放開，外資進入積極性不高，民間資本的投資空間狹小；在金融法律環境上，上海浦東建立了首個金融仲裁院；在金融機構和金融人才引進方面，深圳、浦東和天津濱海新區都出台了非常優惠的鼓勵措施，從降低機構進入門檻到解決人才引進後的後顧之憂，都提出了詳盡的解決方案，而山東在金融激勵方面的措施較少，成果不是很明顯；信用建設上，信用信息平台還不完善，存在極大的信息不對稱，各種監督手段未得到綜合運用，山東省還未形成有效的信用監督機制；財務、審計、法律和信用評級等一系列相關的專業性服務機構較少，服務水平較低。無論是硬體還是軟體建設，山東省在金融配套設施建設方面還有很長一段路要走。
三、對策建議
針對山東半島藍色經濟區金融發展狀況，需要儘快構建起適應經濟社會發展和產業結構最佳化升級的金融支持體系及其配套體系，充分發揮出金融服務業作為現代經濟核心的作用。山東半島藍色經濟區產業結構升級的金融支持體系主要以推動藍區產業結構升級為目標，因此金融體系的構建也要適應目標需要，支持藍色經濟，推動海陸共贏，為加速海洋經濟發展助力。
（一）提升金融市場層次和容量
首先，調整和完善山東省銀行業內部結構。倡導市場競爭機制，推動大型國有商業銀行經營機制、理念等改革，不斷增強其金融服務效率和水平。鼓勵股份制商業銀行在中小城市的發展，儘快建立起覆蓋全省的機構網路。在政府的指導之下，對現有的地方金融資源進行整合，建立大型的金融控股集團，實現股權集中，優勢互補，發揮好金融控股集團在多元化金融服務、分散和防範風險、平衡現金流、金融創新等方面的作用。加快村鎮銀行等適合縣域經濟的金融機構的建設並進行股權改造，健全公司治理結構，滿足小企業、農戶為主體的縣域經濟主體的資金需求。通過調整改革，豐富銀行業市場競爭主體，激發銀行業發展活力。利用政策扶持，支持商業銀行向海洋類企業提供優惠利率貸款。進一步活躍票據市場，加快商業銀行承兌匯票業務發展，完善票據市場主體，推動藍色經濟區區域性票據市場發展。
其次，加快發展資本市場，擴大省內企業直接融資規模。對已經上市的公司，要不斷提高再融資功能和資本運營效率。對於實力強、科技含量高、成長性好的企業，應積極培育，推動其上市融資。山東半島藍色經濟區應爭取國家政策支持，主動發展區域性債券市場，研發多樣化的債券品種，為有發展潛力的企業提供更多的融資渠道。近年來，山東省的期貨市場得到了快速成長，未來山東半島藍色經濟區建設過程中，應持續推進其快速規範化發展，可以抓住契機，建立藍色經濟區期貨交易所、期貨交割庫及期貨交易營業網點建設，逐漸建立起在全國具有影響力的期貨交易市場。鑒於當前山東省期貨經紀公司分布不集中，實力較強的期貨公司可以通過兼併重組擴大自己的規模和實力。保險業要適應產業結構調整需要，積極推出新產品，為藍色經濟發展保駕護航，避免同質化、低水平的惡性競爭。
第三，完善外匯市場功能。山東半島藍色經濟區的發展，需要改革，也需要開放。外貿出口會是推動藍色經濟發展的重要引擎之一，所以，完善的外匯市場，做好外匯管理和服務是必要的。減少外匯審批環節、下放許可權，積極探索建立發展外匯遠期及掉期、期權等外匯風險規避業務，在適當時機試辦藍色經濟區離岸金融業務，對高新技術產品和擁有自主智慧財產權、自主品牌產品的出口和先進技術、關鍵零部件及重要資源、原材料的進口提供優質外匯服務。
（二）大力推動藍色金融創新
金融創新能有效推進金融的發展，山東半島藍色經區金融創新嚴重不足，有效的金融支持體系應該包括創新性的金融產品、金融機構和金融市場。首先，銀行業金融機構要積極發展中間業務，開發市場需要的產品，加快金融創新。商業銀行的中間業務指不需要動用銀行的資金，只是代客戶辦理收付和其它委託業務，從中收取手續費的業務，如信託業務、票據承兌業務等。中間業務已越來越受現代商業銀行重視，但山東省內的商業銀行仍主要依賴傳統的存貸款業務為盈利。商業銀行應在推廣中間業務的同時，針對不同的客戶群開發不同的金融產品和銷售模式，增強個性化、體貼化的金融服務。
其次，建立山東半島藍色銀行。山東半島藍色經濟區重點發展的行業大部分都是資本密集型或者知識密集型，需要有充足的資金來源。目前，山東省還沒有一家專門為建設半島藍色經濟區服務的銀行機構。為更好的促進產業發展，山東省應考慮設立一家由政府和社會共同出資持股的藍色銀行，或者通過對藍色經濟區內現有的城市商業銀行進行整合，合併成一家藍色銀行，為支持藍色區域經濟提供金融支持。
第三，設立山東半島藍色產業投資基金。2010年9月，山東半島藍色經濟投資基金及管理公司揭牌，標誌著藍色經濟基金正式開始運營。山東半島藍色經濟基金是山東省面向境外推出的以山東半島藍色經濟區為主題的投資基金，將重點投資于山東半島藍色經濟區內的優質未上市企業，並培育已投資企業在境內外資本市場上市。山東半島藍色產業投資基金的成立為山東半島藍色經濟區產業投資基金的發展拉開了序幕。很多中小企業較難從銀行獲得信貸支持，也沒有達到上市條件，無法通過發行股票或債券的方式籌資，產業投資基金就成為了企業特別是高科技企業在成長初期很重要的一條資金來源渠道。創業投資行業支持高新技術產業發展。山東省應積極引入國內外產業投資基金和股權投資基金，或者鼓勵省內金融機構和大型企業共同出資設立，支持民間資本的加入，共同為藍色經濟發展創造更多資金來源。
（三）爭取政策支持引進並聚集國內外金融機構
金融業的創新發展需要有國家政策的扶持，深圳特區、浦東新區和天津濱海新區在金融發展中，都得到了國家優惠政策的大力支持，都曾成為國家金融創新的先行先試區。大批金融創新工具和產品都從這些地區向全國推廣出去，通過先行先試，贏得了率先發展和崛起的先機。山東半島藍色經濟區發展戰略已經上升為國家戰略，山東省應該以此為契機，積極爭取國家政策傾斜，將山東半島藍色經濟區打造成下一個金融政策先行先試區，為金融發展營造一個充滿創新活力的環境，使各種金融機構在創新的推動下獲得快速發展。要建設多層次、立體化金融支持體系，山東省應積極引進國內外實力雄厚的金融機構，他們的入駐，不僅可以帶來大量的資金，更重要的是先進的經營管理經驗、強大的金融創新能力和高水平的金融人才，帶動地區金融業的發展。通過政策優勢和服務優勢吸引國內外金融機構入駐，鼓勵商業銀行將區域總部、業務中心總部、客戶服務中心總部和信用卡營運中心等設在山東半島藍色經濟區，積極推進藍區金融機構集聚，建設區域金融中心，形成集聚效應。
四、產業結構升級中完善金融支持配套體系
（一）加強金融相關法律法規建設
山東半島藍色經濟區要在現行的法律框架和司法環境下，健全金融法律規範，加強司法保障。在政策和法規上對投資者的利益進行保護，對金融機構擔保債權、物權的實施全面、有效的保護，確保抵押權的實效性。人民銀行濟南分行、山東省銀監局、保監局和證監局密切合作與協調，加強金融業監管，依法打擊各類金融違法犯罪活動，創造一個公正、平等、透明的投資環境，維護金融穩定與安全，最終實現最佳化金融生態環境。借鑑上海浦東新區設立金融仲裁院的成功經驗，在藍色經濟區設立專門解決金融事務爭端的仲裁及其他法律機構，更加專業地解決金融爭端。
（二）加快區域內金融體制改革
擴大山東半島藍色經濟區金融業的對外開放，逐步允許引進的外資金融機構全面經營人民幣業務。在稅收政策及經營限制上做到內外一致，消除所謂超國民待遇和非國民待遇問題，讓國內外金融機構在同一起跑線上競爭。以國家產業政策對投資項目進行引導，減少投資項目的行政審批環節，對於合法的投融資主體，無論國有民營平等對待。積極鼓勵和引導非銀行的各類金融企業以及民間金融資本作為主體，參與區域內經濟建設。改變傳統的銀行為主體的間接融資方式，鼓勵投資主體的多元化，推進融資方式的多樣化。金融政策要適當的向中小企業進行融資政策上的傾斜，解決其生存發展中遇到的資金瓶頸，支持它們迅速成長壯大，為山東半島藍色經濟區產業結構的調整最佳化提供動力。
（三）完善金融信用環境建設
信用是金融的立業之本。藍色經濟區要全面推進社會信用體系建設，提高其市場化程度，強化政府的協調作用，推動建立覆蓋各部門、面向社會的以信用徵集、信用評價和信用監督為主要內容的全省信用體系，開展信用村、信用戶、信用區建設，不斷最佳化信用環境。同時，綜合運用經濟、法律、輿論監督等手段，在全會形成激勵守信和懲戒失信的機制，加大市場主體的失信成本，積極倡導和培育信用文化，提高全會的信用意識。信用體系和資料庫的建立可以降低投融資交易成本，有利於誠信社會的建立。建設完善的金融信用環境，還需要推進和規範發展信用調查、信用徵集、信用評價、信用擔保等信用中介機構，特別需要建立科學、規範、公正、權威的企業信用評估體系，降低投融資雙方的信息不對稱。
（四）完善金融人才制度
金融創新和金融發展都需要由金融人才去完成，金融人才的引進和培養是金融支持配套體系中重要一環。金融人才的培養要立足國內，充分利用山東省多所高校的教育培訓優勢，加強產學研結合，培育滿足金融創新和發展需要的優秀金融人才。也可以從省外名校招聘高水平金融人才，為藍色經濟區金融發展貢獻力量。金融人才的培養既要掌握紮實的理論基礎，又能理解和把握我國經濟和金融體系現狀，認清藍色經濟區金融建設的實際和發展思路，這就需要首先在省內推進金融教育改革，更加重視理論聯繫實際。另外，藍色經濟區可以面向國際，吸引一批國際一流的金融人才，引進國際金融機構的經營管理經驗。藍色經濟區要長期留住金融人才，防止人才外流，還要大力改善金融人才的生存和職業發展環境。在深圳特區、浦東新區和天津濱海新區，都出台了多項引進和留住金融人才的優惠政策措施。對高級金融人才的扶持從現金補貼、稅收優惠、提供住房到子女教育等問題，都採取了相應的解決方案。藍色經濟區可借鑑它們的做法，在多方面為金融人才解決後顧之憂，使他們可以全心為藍色經濟區金融發展做出貢獻。
