銀華大數據靈活配置定期開放混合型發起式證券投資基金是銀華基金髮行的一個混合型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：銀華大數據定開混合發起式
- 基金類型：混合型
- 基金狀態：封閉期
- 基金公司：銀華基金
- 基金管理費：1.00%
- 首募規模：1.44億
- 託管銀行：中國銀行股份有限公司
- 基金代碼：002269
- 成立日期：20160407
- 基金託管費：0.25%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
本基金使用大數據分析技術，從大量多樣化的證券相關數據中，挖掘出有價值的信息以用於投資決策，在嚴格控制投資組合風險的前提下，追求超越業績比較基準的投資回報，力爭實現基金資產的中長期穩健增值。
投資範圍
本基金投資於依法發行或上市的股票、債券等金融工具及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。具體包括：股票（包含中小板、創業板及其他經中國證監會核准上市的股票）、權證、股指期貨、債券（國債、金融債、企業（公司）債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、央行票據、短期融資券、超短期融資券、中期票據等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款等固定收益類資產以及現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。
投資策略
本基金使用大數據分析技術，從大量多樣化的證券相關數據中，挖掘出有價值的信息用於資產配置和股票選擇，力爭實現基金資產的長期穩健增值。
1、資產配置策略
本基金使用大數據分析技術，通過深入分析包括但不僅限於：經濟類數據（貨幣供應量、流動性、先導行業景氣度、庫存周期、PMI、經濟同步指標、通脹等）和市場類數據（基金倉位、期指持倉及升水率、股票賬戶活躍度、分析師情緒等），來研判貨幣市場、債券市場與股票市場的預期收益與風險，在嚴格控制投資組合風險的前提下，確定或調整投資組合中股票、債券、貨幣市場工具和法律法規或中國證監會允許基金投資的其他品種的投資比例。
2、股票投資策略
本基金使用大數據分析技術，通過深入分析包括但不僅限於：投資人行為類數據（股票新聞點擊率、股票行情瀏覽量、分析師推薦評級等）、公司財務類數據（估值、盈利、成長、質量等）、公司公告類數據（高管持股、限售股解禁、業績預告及快報、機構調研等），選出滿足以下一項或多項標準的股票構建投資組合：
（1）股票相關新聞點擊率快速上升且伴隨股價上漲；
（2）股票行情瀏覽量快速上升且伴隨股價上漲；
（3）多數分析師強烈推薦；
（4）低估值、高成長、高資產回報率、充沛現金流；
（5）高管大幅增持；
（6）限售股解禁完成；
（7）業績大幅預增；
（8）多家機構頻繁調研。
3、固定收益類品種投資策略
本基金固定收益類投資的主要目的是風險防禦及現金替代性管理。固定收益類品種投資將堅持安全性、流動性和收益性作為資產配置原則，採取久期調整策略、類屬配置策略、收益率曲線配置策略，以兼顧投資組合的安全性、收益性與流動性。
4、股指期貨投資策略
本基金投資股指期貨將根據風險管理的原則，以套期保值為目的，主要選擇流動性好、交易活躍的股指期貨契約。通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究，結合股指期貨的定價模型尋求其合理的估值水平，與現貨資產進行匹配，通過多頭或空頭套期保值等策略進行套期保值操作。基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風險性特徵，運用股指期貨對沖系統性風險、對沖特殊情況下的流動性風險，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的槓桿作用，以達到降低投資組合的整體風險的目的。
5、資產支持證券投資策略
本基金管理人通過考量巨觀經濟形勢、提前償還率、違約率、資產池結構以及資產池資產所在行業景氣情況等因素，預判資產池未來現金流變動；研究標的證券發行條款，預測提前償還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響，同時密切關注流動性變化對標的證券收益率的影響，在嚴格控制信用風險暴露程度的前提下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整後收益較高的品種進行投資。
1、資產配置策略
本基金使用大數據分析技術，通過深入分析包括但不僅限於：經濟類數據（貨幣供應量、流動性、先導行業景氣度、庫存周期、PMI、經濟同步指標、通脹等）和市場類數據（基金倉位、期指持倉及升水率、股票賬戶活躍度、分析師情緒等），來研判貨幣市場、債券市場與股票市場的預期收益與風險，在嚴格控制投資組合風險的前提下，確定或調整投資組合中股票、債券、貨幣市場工具和法律法規或中國證監會允許基金投資的其他品種的投資比例。
2、股票投資策略
本基金使用大數據分析技術，通過深入分析包括但不僅限於：投資人行為類數據（股票新聞點擊率、股票行情瀏覽量、分析師推薦評級等）、公司財務類數據（估值、盈利、成長、質量等）、公司公告類數據（高管持股、限售股解禁、業績預告及快報、機構調研等），選出滿足以下一項或多項標準的股票構建投資組合：
（1）股票相關新聞點擊率快速上升且伴隨股價上漲；
（2）股票行情瀏覽量快速上升且伴隨股價上漲；
（3）多數分析師強烈推薦；
（4）低估值、高成長、高資產回報率、充沛現金流；
（5）高管大幅增持；
（6）限售股解禁完成；
（7）業績大幅預增；
（8）多家機構頻繁調研。
3、固定收益類品種投資策略
本基金固定收益類投資的主要目的是風險防禦及現金替代性管理。固定收益類品種投資將堅持安全性、流動性和收益性作為資產配置原則，採取久期調整策略、類屬配置策略、收益率曲線配置策略，以兼顧投資組合的安全性、收益性與流動性。
4、股指期貨投資策略
本基金投資股指期貨將根據風險管理的原則，以套期保值為目的，主要選擇流動性好、交易活躍的股指期貨契約。通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究，結合股指期貨的定價模型尋求其合理的估值水平，與現貨資產進行匹配，通過多頭或空頭套期保值等策略進行套期保值操作。基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風險性特徵，運用股指期貨對沖系統性風險、對沖特殊情況下的流動性風險，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的槓桿作用，以達到降低投資組合的整體風險的目的。
5、資產支持證券投資策略
本基金管理人通過考量巨觀經濟形勢、提前償還率、違約率、資產池結構以及資產池資產所在行業景氣情況等因素，預判資產池未來現金流變動；研究標的證券發行條款，預測提前償還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響，同時密切關注流動性變化對標的證券收益率的影響，在嚴格控制信用風險暴露程度的前提下，通過信用研究和流動性管理，選擇風險調整後收益較高的品種進行投資。
收益分配原則
1、本基金在符合基金法定分紅條件的前提下可進行收益分配，每次收益分配比例等具體分紅方案詳見基金管理人根據基金運作情況屆時不定期發布的相關分紅公告，若基金契約生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，基金份額持有人可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若基金份額持有人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；紅利再投方式免收再投資的費用；
3、基金收益分配後基金份額淨值不能低於面值；即基金收益分配基準日的基金份額淨值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，基金份額持有人可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若基金份額持有人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；紅利再投方式免收再投資的費用；
3、基金收益分配後基金份額淨值不能低於面值；即基金收益分配基準日的基金份額淨值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
