《金融科技理論與套用（微課版第3版）》是2022年人民郵電出版社出版的圖書。
基本介紹
- 中文名：金融科技理論與套用（微課版第3版）
- 作者：周雷
- 出版時間：2022年5月1日
- 出版社：人民郵電出版社
- ISBN：9787115589170
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書根據教育部新版專業目錄和課程標準，遵循“項目引領、任務驅動、融入思政、做學合一”的理念，全面介紹金融科技的新理論與實踐。全書分為11個項目，涵蓋了金融科技前沿理論、網際網路支付與數字人民幣、網際網路貸款融資、實物眾籌與公益眾籌、網路銀行與開放銀行、金融科技信息門戶、保險科技與網際網路證券、金融科技創新監管等業務領域。每個項目根據業務流程由淺入深地設定了若干系統化的任務，並附有導入案例、知識自測題和技能實訓模組，同時根據教學重點，融入思政元素，設計了課程思政教學實踐案例，實現德技並修。最後，全書還對接教育部“1+X”證書制度和技能大賽要求，設定了綜合實訓環節，以幫助讀者通過“做中學”來打通學以致用的“最後一公里”，推動“崗課賽證”綜合育人。 為提高學習的針對性和便利性，本書配套精品線上開放課程和動態更新的線上試題庫，並將精品微課、案例連結、知識自測等大量數位化資源以二維碼形式嵌入，實現了“隨掃”“隨學”“隨測”，建成了新形態一體化教材，方便教師開展線上線下混合式教學，同時為讀者帶來全方位的學習體驗。 本書既適合作為高職高專、職業本科和套用型本科院校相關專業的教材，也適合作為金融科技企業的培訓材料，還可供對金融科技感興趣的人士參考和學習。
圖書目錄
項目一 走進網際網路金融新天地 1
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 1
導入案例 “數字原住民”小金的一天 1
任務一 了解網際網路金融的概念 2
一、透過大數據看網際網路金融和金融科技 2
二、理解“網際網路＋金融” 5
三、網際網路金融的定義與內涵 7
任務二 認識網際網路金融主要的分類與業態 8
一、中國人民銀行提出的分類 9
二、網際網路金融的4類新業態 10
任務三 掌握網際網路金融運行的新規則 12
課程思政 網際網路金融運行規則中的社會主義核心價值觀 16
知識自測題 17
技能實訓 網際網路金融網站檢索與分類 19
項目二 金融科技創新與發展 20
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 20
導入案例 中國銀行加快金融科技創新全面推動數位化轉型 20
任務一 金融科技的起源、概念與發展 22
一、金融科技的起源 22
二、金融科技概念辨析 24
三、金融科技的發展歷程 26
四、金融科技發展前景展望 28
任務二 金融科技的底層技術和賦能作用 30
一、金融科技的底層技術 30
二、金融科技的賦能作用 36
任務三 金融科技服務實體經濟高質量發展 40
一、金融科技服務實體經濟的作用機制 40
二、金融科技助力培育經濟發展新動能 42
三、金融科技助力普惠金融滿足實體經濟長尾消費需求 43
課程思政 金融科技助力疫情防控與復工復產 45
知識自測題 46
技能實訓 金融科技賦能實體經濟高質量發展調查與探究 47
項目三 區塊鏈與智慧型金融 51
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 51
導入案例 浙商銀行運用區塊鏈技術解決票據交易痛點 51
任務一 區塊鏈原理與金融科技套用 52
一、區塊鏈的運行機制 52
二、區塊鏈體系下交易的核心技術 54
三、區塊鏈的主要特點 55
四、區塊鏈的技術演進與主要分類 57
五、區塊鏈技術在金融科技中的套用 60
六、區塊鏈技術的風險與監管 66
任務二 人工智慧原理與智慧型金融套用 68
一、人工智慧技術的概念 68
二、人工智慧技術的基本原理 69
三、人工智慧對金融創新的影響 74
四、智慧型投顧 75
五、智慧型風控 81
六、智慧型金融風險及應對 81
七、金融科技與監管科技的關係 82
課程思政 “區塊鏈+供應鏈金融”合力紓解小微企業融資困境 83
知識自測題 85
技能實訓 區塊鏈原型的編程 88
項目四 網際網路支付與數字人民幣 90
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 90
導入案例 “支付寶”和“微信”開創非現金支付新時代 90
任務一 網際網路支付的準入與運營 91
一、網際網路支付的發展歷程與現狀 91
二、網際網路支付的監管 93
三、網際網路支付的運作模式 95
四、第三方支付機構與銀行的業務合作 99
任務二 在電子商務中套用網際網路支付 101
一、電子商務的基礎概念與發展現狀 101
二、電子商務與網際網路支付的關係 104
三、網際網路支付在電子商務中的具體套用 105
任務三 比較數字人民幣與網際網路支付 109
一、數字貨幣的產生與分類 109
二、數字人民幣的概念與發展 110
三、數字人民幣的核心特徵 111
四、數字人民幣的運營模式 112
五、數字人民幣與網際網路第三方支付工具比較 114
六、數字人民幣對經濟金融的深遠影響 120
課程思政 數字人民幣在“雙循環”新發展格局中的作用 121
知識自測題 122
技能實訓 電子商務（網店）支付與行銷方案設計 124
項目五 網際網路貸款融資 127
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 127
導入案例 網際網路貸款助力小微企業“無接觸融資” 127
任務一 商業銀行網際網路貸款融資 129
一、商業銀行網際網路貸款的定義 129
二、商業銀行網際網路貸款的原則 130
三、商業銀行網際網路貸款的分類 130
四、商業銀行網際網路貸款業務流程 132
五、傳統商業銀行網際網路貸款融資產品 135
六、新興網際網路銀行貸款產品 137
七、大學生網際網路消費貸款特別規定 140
任務二 P2P網貸機構轉型網路小額貸款公司 141
一、網路借貸的定義與分類 141
二、P2P網貸的發展與P2P網貸機構的轉型 142
三、P2P網貸機構轉型網路小額貸款公司的原則與要求 143
四、P2P網貸機構轉型網路小額貸款公司的實例 145
五、網路小額貸款業務流程 147
六、網際網路消費金融 148
任務三 網際網路貸款融資信用審核與風險管理 151
一、融資信用審核概述 151
二、系統實名認證 152
三、借款人初步信用審核 152
四、借款人網路信息查詢與驗證 154
五、大數據信用風險評估 160
六、審批與放款 161
七、融後風險管理 161
八、逾期債務催收 162
課程思政 商業銀行網際網路貸款助力數字普惠金融“守正創新” 164
知識自測題 165
技能實訓 銀行網際網路貸款融資業務操作實踐 167
項目六 實物眾籌與公益眾籌 172
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 172
導入案例 “兒童防近視光環境套裝”科技類實物眾籌項目 172
任務一 眾籌的主體架構與模式分類 174
一、眾籌的主體架構 174
二、眾籌的模式分類 175
三、股權眾籌融資的流程 177
任務二 實物眾籌的原理與實踐 178
一、實物眾籌的概念與構成 178
二、實物眾籌的特點 179
三、實物眾籌的細分領域與回報形式 180
四、實物眾籌的流程 182
五、實物眾籌的局限性 184
六、實物眾籌融資方案設計 184
任務三 公益眾籌的原理與實踐 189
一、公益項目的原則 189
二、公益眾籌的原理 190
三、公益眾籌的操作流程 191
四、公益眾籌的監管 191
五、區塊鏈技術助力解決公益眾籌痛點 192
課程思政 公益眾籌助學脫貧兒童，服務鄉村振興 195
知識自測題 197
技能實訓 大學生創業“混合眾籌”融資創新方案設計 199
項目七 網路銀行與開放銀行 201
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 201
導入案例 首家網際網路民營銀行——微眾銀行 201
任務一 比較網路銀行與傳統銀行 203
一、網路銀行的演進歷程 203
二、網路銀行的優勢 204
三、網路銀行的劣勢 205
四、傳統銀行的優勢 206
五、傳統銀行的劣勢 206
六、網際網路銀行發展趨勢 208
任務二 網際網路銀行存款與理財業務 209
一、網際網路銀行的發展歷程 209
二、網際網路銀行存款 209
三、網際網路銀行理財定義與特徵 212
四、微眾銀行特色理財產品 214
五、微眾銀行特色理財計畫 218
任務三 開放銀行平台與業務 219
一、開放銀行的概念 219
二、開放銀行的特徵 220
三、開放銀行的關鍵技術：API 221
四、場景接入型開放銀行 222
五、平台輸出型開放銀行 223
六、綜合型開放銀行 226
課程思政 金融科技創新賦能，開放銀行助力人民美好生活 228
知識自測題 229
技能實訓 網際網路銀行的遠程開戶與特色理財操作實踐 231
項目八 金融科技信息門戶 235
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 235
導入案例 有看點的金融科技信息門戶——未央網 235
任務一 檢索第三方資訊平台 237
一、金融科技信息門戶概況 237
二、金融科技信息門戶的分類 238
三、金融科技信息門戶的作用 239
四、第三方資訊平台 240
任務二 金融垂直搜尋門戶 243
一、定位 243
二、運營模式 243
三、盈利模式 244
任務三 網際網路理財超市 248
一、定位 248
二、運營模式 248
三、盈利模式 249
四、網際網路理財超市資產配置 249
五、網際網路理財超市數位化行銷 252
課程思政 金融科技信息門戶傳播金融
知識，提升消費者金融素養 255
知識自測題 257
技能實訓 網際網路理財投資者行為調查、畫像構建與理財規劃 259
項目九 保險科技與網際網路證券 263
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 263
導入案例 基於區塊鏈的“安鏈雲”金融科技服務平台 263
任務一 網際網路保險與保險科技創新 264
一、網際網路保險的概念 264
二、網際網路保險的基本業務 265
三、網際網路保險的運營模式 267
四、網際網路保險產品創新的“四重境界” 269
五、保險科技創新套用 272
任務二 認識網際網路證券 276
一、網際網路證券的概念與影響 276
二、網際網路證券的主要模式 277
三、傳統券商的網際網路化轉型 279
四、網際網路證券交易 280
五、網際網路證券增值服務 284
課程思政 金融服務數位化轉型中創新與風控的辯證統一 285
知識自測題 287
技能實訓 保險科技產品操作體驗與創新設計 289
項目十 金融科技創新監管 291
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 291
導入案例 從“e租寶”案透視網際網路金融監管的“軟肋” 291
任務一 把握金融科技監管原則 293
一、金融科技監管概述 293
二、金融科技監管原則 293
任務二 金融科技分類監管 302
一、金融科技分類監管概述 302
二、網路小額貸款業務監管 303
三、股權眾籌監管 305
四、網際網路保險監管 306
五、網際網路支付監管 311
六、網際網路銀行監管 315
七、智慧型投顧監管 318
任務三 金融科技創新監管試點 320
一、金融科技創新監管的背景 320
二、金融科技創新監管試點的必要性 320
三、金融科技創新監管試點的本質：“監管沙盒” 322
四、我國金融科技創新監管試點概況 323
五、我國金融科技創新監管試點的代表性項目 324
六、我國金融科技創新監管試點的經驗成效 326
課程思政 識別金融科技“偽創新”，防範合規風險 330
知識自測題 331
技能實訓 網路小額貸款監管現場檢查方案設計 334
項目十一 金融科技業務綜合實訓 340
學習目標（知識目標、能力目標、思政目標） 340
任務一 金融科技賦能家庭金融資產配置與投資綜合實訓 340
[實訓目的] 340
[實訓要求] 340
[實訓內容] 341
任務二 金融科技賦能小微企業融資產品與業務綜合實訓 349
[實訓目的] 349
[實訓要求] 350
[實訓內容] 350
課程思政 “新基建”鑄就金融科技美好未來 357
參考文獻 360
