商業銀行經營學：理論、實務與案例

《商業銀行經營學：理論、實務與案例》是2021年清華大學出版社出版的圖書。

基本介紹

• 中文名：商業銀行經營學：理論、實務與案例
• 作者：黃莉,曹明
• 出版社：清華大學出版社
• 出版時間：2021年8月1日
• 頁數：221 頁
• 開本：16 開
• 裝幀：平裝
• ISBN：9787302578161

內容簡介

在開放性大學背景下，線上線下混合式授課模式蔚然成風，然而與之相配套的線下教材與線上授課視頻卻比較缺乏。編寫本書配套課程視頻（隨書附），旨在結合大量通俗易懂的實務、案例來普及商業銀行基本知識與基本理論，重點展現2015年利率市場化後商業銀行經營管理的變化與商業銀行數位化轉型內容。本書的特點可概括為“實用、有趣、新穎”。除了9章的銀行基本理論與知識點外，本書還涵蓋了通俗易懂的35個銀行實務案例、18個銀行知識窗、13個銀行財商典型實例。其中，每章節都融入銀行金融知識點與銀行課程思政內容。筆者將近十年商業銀行課程所積累的教學經驗與實踐經驗匯集於本書。此外，本書還是踐行本課程教育實驗的一個成果。希望使“套用型本科院校主記愚多”金融投資或相關經濟管理專業的本科生以及“金融經濟小白”的社會人士承拒坑，都能輕鬆掌握銀行的基本知識與基本理論，熟悉現代商業銀應影白行的主要業務，把握銀行的**發展趨勢，並形成一定的銀行財商思維以有效地服務於當下及未來的理財與工作生活實踐。

圖書目錄

第一章 商業銀行導言

第一節 商業銀行發展歷程

一、商業銀行的起源與發展

二、商業銀行的發展趨勢

第二節 商業銀行概述

一、商業銀行的性質

二、商業銀行的經營目標

三、商業銀行的職能

第三節 商業銀行組織結構與制度

一、商業銀行的組織結構

二、商業銀行制度

第四節 商業銀行與金融科技

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第二章 商業銀行資本金

第一節 巴塞爾協定與銀行資本充足性

一、《巴塞爾協定I》與銀行資本充足性

二、《巴塞爾協定II》與銀行資本充足性

三、《巴塞爾協定III》與銀行資本充足性

第二節 巴塞爾協定框架下銀行資本充足性測定

一、銀行資本充足性

二、銀行資本充足性測定

第三節 銀行資本策略與我國銀行業資本監管

一、銀行資本策略

二、我國銀行業資本監管

第四節 經濟資本與金融科技

一、經濟資本含義與計量

二、經濟資戰灶應本配置模式

三、銀行業風險績效考核

四、金融科技套用

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第三章 商業銀行負債

第一節 商業銀行負債概述

第二節 商業銀行存款負債

一、傳統存款類型

二、存款定價

三、存款創新

四、存款穩定性策略

第三節 銀行非存款負債

一、非存款負債概述

二、短期借款來源與經營策略

三、長期借款來源與經營策略

第四節 銀行負債與金融科技

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第四章 商業銀行資產——貸款資產

第一節 銀行貸款政策與程式

一、貸款政策

二、貸款程式

第二節 銀行貸款分類

一、貸款分類

二、四類常見貸款

三、科技貸款創新

第三節 銀行貸款定價與貸款價格構成

一、貸款定價原則

二、貸款價格構成

第四節 銀行貸款損失處置與管理制度

一、五級貸款分類

二、不良貸款

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第五章 商業銀行資產——非貸款資產

第一節 銀行現金資產格估櫻

一、現金資產構成

二、現金資產管理

三、流動性管理

第二節 銀行證券資產

一、證券資產構成

二、證券資產管理

第三節 銀行其他資產

一、租賃業務分類

二、租賃業務管理

第四節 開放銀行

一、開放銀行概述

二、經營模拜求式重構

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第六章 商業銀行表外資產

第一節 中間業務

一、中間業務概述

二、中間業務分類

第二節 狹義表外業務

一、承諾業務

二、擔保業務才煉察驗

三、金融衍生品交易業務

第三節 表外業務管理

一、表外業務風險

二、表外業務管理

第四節 銀行表外業務與金融科技

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第七章 商業銀行國際業務

第一節 國際業務概述

第二節 國際結算與國際信貸

一、出口貿易短期融資

二、中長期貿易融資

第三節 外匯買賣與離岸金融

一、外匯買賣

二、離岸金融

第四節 聯邦學習技術

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第八章 商業銀行資產負債管理

第一節 資產管理

一、商業貸款理論

二、資產轉移理論

三、預期收入理論

四、超貨幣供給理論

第二節 負債管理

一、存款理論

二、購買理論

三、銷售理論

第三節 資產負債綜合管理

一、對稱原則

二、管理方法

第四節 銀行管理策略

第五節 銀行管理與金融科技

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第九章 商業銀行風險管理

第一節 銀行風險概述

一、銀行風險的含義與類別

二、銀行風險成因

第二節 銀行風險預測與內部控制

一、銀行風險預測

二、銀行內部控制

第三節 銀行風險管理策略

一、流動性風險管理

二、信用風險管理

第四節 遠程銀行

財商小劇場

本章小結

練習與思考

附錄 練習與思考答案

參考文獻

作者簡介

黃莉，廈門理工學院講師， 高級少兒財商指導師，“雙師型”教師。近年發表論文若干、參與並主持各級精品課程建設。主要研究方向企業融資、金融制度與金融組織等相關領域。多年通過“線上線下混合式”模式講授《商業銀行經營管理》等3門課程，網上課程點擊率高，學生反饋內容豐富、有趣易學，特別授課內容與實務、銀行從業資格證考級緊密結合。　

四、存款穩定性策略

第三節 銀行非存款負債

一、非存款負債概述

二、短期借款來源與經營策略

三、長期借款來源與經營策略

第四節 銀行負債與金融科技

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第四章 商業銀行資產——貸款資產

第一節 銀行貸款政策與程式

一、貸款政策

二、貸款程式

第二節 銀行貸款分類

一、貸款分類

二、四類常見貸款

三、科技貸款創新

第三節 銀行貸款定價與貸款價格構成

一、貸款定價原則

二、貸款價格構成

第四節 銀行貸款損失處置與管理制度

一、五級貸款分類

二、不良貸款

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第五章 商業銀行資產——非貸款資產

第一節 銀行現金資產

一、現金資產構成

二、現金資產管理

三、流動性管理

第二節 銀行證券資產

一、證券資產構成

二、證券資產管理

第三節 銀行其他資產

一、租賃業務分類

二、租賃業務管理

第四節 開放銀行

一、開放銀行概述

二、經營模式重構

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第六章 商業銀行表外資產

第一節 中間業務

一、中間業務概述

二、中間業務分類

第二節 狹義表外業務

一、承諾業務

二、擔保業務

三、金融衍生品交易業務

第三節 表外業務管理

一、表外業務風險

二、表外業務管理

第四節 銀行表外業務與金融科技

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第七章 商業銀行國際業務

第一節 國際業務概述

第二節 國際結算與國際信貸

一、出口貿易短期融資

二、中長期貿易融資

第三節 外匯買賣與離岸金融

一、外匯買賣

二、離岸金融

第四節 聯邦學習技術

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第八章 商業銀行資產負債管理

第一節 資產管理

一、商業貸款理論

二、資產轉移理論

三、預期收入理論

四、超貨幣供給理論

第二節 負債管理

一、存款理論

二、購買理論

三、銷售理論

第三節 資產負債綜合管理

一、對稱原則

二、管理方法

第四節 銀行管理策略

第五節 銀行管理與金融科技

財商小劇場

本章小結

練習與思考

第九章 商業銀行風險管理

第一節 銀行風險概述

一、銀行風險的含義與類別

二、銀行風險成因

第二節 銀行風險預測與內部控制

一、銀行風險預測

二、銀行內部控制

第三節 銀行風險管理策略

一、流動性風險管理

二、信用風險管理

第四節 遠程銀行

財商小劇場

本章小結

練習與思考

附錄 練習與思考答案

參考文獻

作者簡介

黃莉，廈門理工學院講師， 高級少兒財商指導師，“雙師型”教師。近年發表論文若干、參與並主持各級精品課程建設。主要研究方向企業融資、金融制度與金融組織等相關領域。多年通過“線上線下混合式”模式講授《商業銀行經營管理》等3門課程，網上課程點擊率高，學生反饋內容豐富、有趣易學，特別授課內容與實務、銀行從業資格證考級緊密結合。