金融法理論與實務（第3版）

內容簡介

本書根據傳統金融和網際網路金融行業對法律知識的實際需要選取和整合相關法律內容，共分為九章，主要內容包括：金融法基礎知識；中央銀行及個人徵信法律規範；商業銀行擔保、證券業、保險業、金融信託、金融租賃的法律規範和網際網路金融法律風險與監管。

本書系統闡述了行業監管法律規範，並重點介紹了商業銀行支付結算業務中票據、銀行卡、預付卡及其他結算方式的法律規範，以及擔保在金融實務中的具體法律適用，同時依據網際網路背景下的金融創新中的涉法問題，針對最常見的第三方支付、網路借貸和股權眾籌等從法律關係、風險和監管的角度結合當今實際案例進行系統的闡述。

本書提供課件、教案、教學大綱、視頻和文字案例、參考答案、實訓指導、模擬試卷等資料，索取方式見“更新勘誤表和配套索取”示意圖。

本書可作為高職高專院校金融及其他財經類相關專業嘗櫃戒囑以及中等職業學校金融專業學生的教材使用，也可供傳統金融、網際網路金融從業者和其他經濟管理工作者參考。

圖書目錄

第一章金融法基本理論 1

學習指導　1

第　一節法律企應紙基礎知識　1

一、法的概述　2

二、法律關係　5

三、法律行為　8

四、委託代理　11

第二節　金融法基礎知識　14

一、金融法的產生和調整對象　14

二、我國金融法的淵源　15

三、金融糾紛解決的途徑　17

小結　21

知識點測試　22

課外實訓　24

第二章　中央銀行及個人徵信法律規範　25

學習指導　25

第　一節中央銀行法律規範　26

一、我國中央銀行法的立法　26

二、我國中央銀行的法律地位和職責　27

三、我國中央銀行的業務　28

四、我國中央銀行的監管　29

五、中國人民銀行及其分支機構實施信息公開行為　30

第二節　個人徵信法律規範　32

一、徵信概述　33

二、我國的徵信法規　34

三、個人信用信息基礎資料庫和個人信用報告　35

四、個人在徵信活動中的權利和義務　37

五、建立市場化個人徵信機構，實現徵信信息開放共享　38

六、徵信監管　39

小結　39

知識點測試　40

課外實訓　42

第三章　商業銀行法律規範　43

學習指導　43

第　一節商業銀行的法律資格　43

一、商業銀行和商業銀行法概述　44

二、商業銀行的設立　45

三、商業銀行分支機構的設立　46

四、商業銀行的組織機構　47

五、商業銀行的變更、接管和終止　47

第二節　商業銀行負債業務法律規範　49

一、存款契約　49

二、存款業務的規則　51

三、對個人和單位存款的查詢、凍結和扣劃　52

第三節　商業銀行資產業務法律規範　54

一、貸款業務的基本法律規定　55

二、對商業銀行其他資產業務的法律規定　57

三、對企業、事業單位儲戶開立賬戶的規定　58

第四節　銀行業監管及法律責任　59

一、銀行業監管立法　59

二、銀行業監督管理機構　60

三、違反銀行業監督管理法和商業銀行法的法律責任　62

小結　65

知識點測試　65

課外實訓　68

第四章　商業銀行支付結算業務法律規範　69

學習指導　宙府多烏69

第　一節票據概述　70

一、票據的概念和特徵　70

二、票據法律關係　71

第二節　票據行為　72

一、具體的票據頸漿邀行為　73

二、票據簽章　79

第三節　票據權擔危察兆端利和票據的喪失與補救　79

一、票據權利　79

二、票據的喪失與補救　82

第四節　匯票、銀行本票和支票　84

一、匯票　85

二、銀行本票　87

三、支票　88

四、票據的偽造、變造、更改和塗銷　90

第五節　銀行卡結算的法律規定　92

一、銀行卡的概念和種類　92

二、銀行卡的申領和使用　93

三、銀行卡交易的基本法律規定　94

四、銀行卡的計息和收費　95

五、銀行卡的蘭承拜銷戶和掛失　96

六、銀行卡當事人之間的權利和義務　96

七、違反銀行卡法律規定的法律責任　98

第六節　預付卡的法律規定　100

一、預付卡概述　100

二、預付卡的發行與辦理　101

三、預付卡的使用、充值和贖回　102

四、發卡機構對預付卡資金的管理　102

第七節　銀行其他結算方式的法律規定　103

一、匯兌　103

二、委託收款　104

三、違反匯兌、委託收款的法律責任　104

小結　105

知識點測試　105

課外實訓　109

第五章　商業銀行擔保法律規範　110

學習指導　110

第　一節商業銀行擔保概述　110

一、商業銀行擔保的性質和功能　111

二、商業銀行擔保的種類　111

三、反擔保　113

四、《公司法》對擔保的規定　113

第二節　銀行貸款保證　114

一、銀行貸款保證概述　114

二、保證人的資格和保證契約　115

三、保證方式　115

四、共同保證　117

五、保證擔保的範圍和保證期間　117

六、主契約變更對保證責任的影響　118

七、保證人的追償權　119

第三節　銀行貸款抵押　120

一、銀行貸款抵押概述　120

二、抵押物的範圍　121

三、最高額抵押　122

四、浮動抵押　122

五、抵押契約　123

六、抵押登記　124

七、抵押權的效力　125

八、抵押權的實現　126

第四節　銀行貸款質押　128

一、銀行貸款質押概述　129

二、動產質押　129

三、權利質押　131

第五節　銀行保函和備用信用證　133

一、銀行保函　134

二、備用信用證　135

三、銀行保函與備用信用證的比較　136

小結　136

知識點測試　137

課外實訓　140

第六章　證券業法律規範　142

學習指導　142

第　一節證券法概述　142

一、證券和證券法　143

二、證券法的概念及調整對象　144

三、證券法的基本原則　144

第二節　證券發行　145

一、證券發行的特徵　146

二、證券發行的相關法律制度　146

三、證券發行的審核制度　147

四、股票發行　148

五、債券發行　151

第三節　證券交易　152

一、證券交易的一般規定　153

二、證券上市　154

三、持續信息公開制度　156

四、禁止的交易行為　158

五、上市公司收購　161

第四節　證券機構的法律規定　164

一、證券交易所　164

二、證券公司　165

三、證券登記結算機構　168

四、證券業協會　168

第五節　證券業監管及法律責任　168

一、我國證券業監管概述　169

二、違反證券監管的法律責任　169

小結　173

知識點測試　174

課外實訓　177

第七章　保險業法律規範　178

學習指導　178

第　一節保險及保險法基本理論　178

一、保險概述　179

二、保險法的基本原則　179

第二節　保險契約　181

一、保險契約的一般規定　181

二、保險契約的訂立　185

三、保險契約的履行　187

四、保險契約的變更、解除　189

五、財產保險契約和人身保險契約　191

第三節　保險公司及其經營規則　194

一、保險公司概述　194

二、保險公司的經營　196

第四節　保險代理人與保險經紀人　197

一、保險代理人和保險經紀人的概念　197

二、保險代理人和保險經紀人的從業條件及其責任　198

第五節　保險業監管及法律責任　201

一、保險業監管機構及其職責　201

二、我國保險業監管的主要內容　202

三、違反保險法的法律責任　203

小結　205

知識點測試　206

課外實訓　210

第八章　金融信託和金融租賃法律規範　211

學習指導　211

第　一節金融信託法律規範　211

一、金融信託概述　212

二、金融信託法和金融信託法律關係　213

三、信託投資公司　215

四、對信託投資公司的監督管理　217

第二節　金融租賃法律規範　218

一、金融租賃和金融租賃法　219

二、金融租賃公司　220

三、金融租賃契約　222

小結　225

知識點測試　225

課外實訓　226

第九章　網際網路金融法律風險與監管　228

學習指導　228

第　一節網際網路金融法律風險與監管概述　229

一、網際網路金融概述　229

二、網際網路金融法律風險　230

三、網際網路金融監管原則　232

第二節　第三方支付法律關係、風險與監管　234

一、第三方支付概述　234

二、第三方支付法律關係　235

三、第三方支付的法律風險與監管　237

第三節　網路借貸法律關係、風險與監管　242

一、網路借貸概述　242

二、網路借貸法律關係　244

三、網路借貸的法律風險　246

四、網路借貸的監管　249

第四節　股權眾籌法律關係、風險與監管　251

一、股權眾籌概述　251

二、股權眾籌法律關係　253

三、股權眾籌的法律風險與監管　254

小結　256

知識點測試　257

課外實訓　258

主要參考文獻　259

更新勘誤表和配套資料索取示意圖　261

金融法理論與實務（第3版）

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