重點可疑交易

重點可疑交易在某種程度上反映出當前企業個人經濟活動中的一些實時動態，以及巨觀經濟金融形勢對經濟活動的影響。主要有以下幾種可疑交易類型：其一、資金從單位賬戶大量轉到個人賬戶。在上報的重點可疑交易中，近20%涉及資金從單位賬戶轉到個人賬戶，涉及金額60多億元。商業銀行普遍反映與企業經營不符的公轉私交易，近期有大幅上升。根據對歷年移送和已破獲案件分析發現，與經營範圍、規模不相符合的頻繁大額公轉私，資金進入個人賬戶後短期內就會辦理提現，很可能涉及各種違法犯罪活動。