《保險業可疑交易識別指引及案例》是2017年7月中國金融出版社出版的圖書，作者是劉興亞、陶誠。
基本介紹
- 書名：保險業可疑交易識別指引及案例
- 作者：劉興亞、陶誠
- 出版社：中國金融出版社
- 出版時間：2017年7月
- 頁數：102 頁
- 定價：22 元
- 開本：32 開
- ISBN：9787504990709
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
《保險業可疑交易識別指引及案例》強調實用性，主要包括四部分內容。靠前部分，哪些保險產品和業務存在洗錢風險？根據日常了解及相關案件梳理了保險業洗錢高風險產品和業務環節及相對應的洗錢方式；第二部分，如何識別可疑交易？通過剖析10類23個保險業典型案例，總結各類型可疑交易識別點，為保險業金融機構“合理懷疑”提供參考，這部分是本《手冊》的重要內容；第三部分，如何報告可疑交易？結合新規，介紹了可疑交易報告的處理方式，以及一份高質量的可疑交易報告應包括的要點；很後一部分，附錄。匯總了8類常見可疑交易類型和相對照的識別點，以及摘錄安徽省洗錢類型分析部分內容，便於保險業金融機構了解轄區整體洗錢風險情況。
圖書目錄
第一章 洗錢風險較高的保險產品和業務環節
第一節 人壽保險
一、分紅保險
二、萬能保險
三、投資連結保險
四、普通壽險（中短存續期產品）
五、年金保險
六、人壽保險產品的洗錢風險
第二節 健康保險
一、團體健康保險
二、個人健康保險
三、健康保險的洗錢風險
第三節 人身意外傷害保險
第四節 財產保險
一、企業（家庭）財產損失保險
二、貨物運輸類保險
三、運輸工具保險
四、農業保險
五、工程保險類
六、財產保險的洗錢風險
第五節 境外保險
一、外匯保單類
二、離岸保單類
三、境外保險的洗錢風險
第六節 保險業務環節
一、投保/承保（資金處置）
二、變更類保全（資金離析）
三、質押、退保、滿期、理賠（資金融合）
第二章 保險業典型案例及可疑特徵識別點分析
第一節 涉嫌毒品洗錢案例
第二節 涉嫌貪污洗錢案例
第三節 涉嫌逃稅洗錢案例
第四節 涉嫌行賄洗錢案例
第五節 涉嫌利用地下保單洗錢案例
第六節 涉嫌職務侵占洗錢案例
第七節 涉嫌非法集資洗錢案例
第八節 涉嫌保險詐欺洗錢案例
第九節 涉嫌騙取國家補貼保險洗錢案例
第十節 涉嫌保險中介詐欺洗錢案例
第三章 保險業金融機構可疑交易報告
第一節 可疑交易報告依據
第二節 可疑交易報告類型及相應處理方式
一、異常交易報告
二、一般可疑交易報告
三、重點可疑交易報告
第三節 保險業金融機構可疑交易報告撰寫要點及示例
一、重點可疑交易報告撰寫要點
二、重點可疑交易報告示例
附錄一 保險業可疑交易類型和識別點對照表
附錄二 2014-2016年安徽省洗錢案件類型分析（節選）
