趙婷芝

趙婷芝，1975年生，大學文化，住諸暨市暨陽街道，趙婷芝是個富有傳奇色彩的女人。今年34歲的她，在短短5年裡，像變戲法一樣成了讓人羨慕的“富姐”。

基本介紹

• 中文名：趙婷芝
• 外文名：Zhao Tingzhi
• 國籍：中國
• 性別：女
• 居住地：諸暨市暨陽街道
• 學歷：大學

簡介

“富姐”有多少錢，幾百萬？幾千萬？還是幾個億？這個問題很難回答，大家的印象里，這個住豪宅、開名車的女人根本就不把錢當回事。

直到2009年底，“富姐”突然消失了，這時，所有借錢給她並希望發橫財的人們才恍然大悟，原來之前他們一直在把錢往水裡扔。這些人中，有她的朋友，有朋友的朋友，還有一位諸暨某銀行分行行長。這起涉案金額高達3.6億多元的非法集資案被移交當地檢察機關。

浙江省紹興市中級人民法院2010年6月13日作出一審判決，被告人趙婷芝以做“玫琳凱”化妝品生意、銀行轉貸生意和炒期貨可以獲得高額利潤為名，並承諾支付月息3分至20分不等的高利息，吸收宋建武等人及由宋非法吸存的資金人民幣22729.3萬元，均已歸還。

同時，被告人宋建武、周曼莉、馬益均、俞科峰以做生意等名義向社會公眾吸存人民幣，借給趙婷芝，造成存款人巨大損失。

法院最後判決，被告人趙婷芝犯集資詐欺罪和非法吸收公眾存款罪，決定執行死刑，緩期兩年執行，剝奪政治權利終身；被告人宋建武犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年；被告人周曼莉犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年六個月；被告人馬益均犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，被告人俞科峰犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年。

趙婷芝-審查階段

諸暨市檢察院的工作人員透露，趙婷芝一案近期由公安機關移交至諸暨市檢察院，但在2009年7月22日，案件被移交至紹興市檢察院。工作人員稱，這一案件數額特別巨大，涉案人員可能被判決為無期徒刑。目前已超出了基層檢察院的管轄範圍，必須由上一級檢察院管轄。目前案件還處在審查階段，事實尚未完全認定清楚。

紹興市檢察院的工作人員透露，趙婷芝一案目前還沒確定承辦人，接下來將進入認定案件事實的階段。如果案情複雜，可能會被退回補充偵查。案件將由紹興市中級人民法院在3個月之內開庭審理。

趙婷芝-作案手段

“傳奇富姐”口氣挺大：“想到我這兒投資，我都挑過的”

高利息吸引眾人“入套”

與東陽吳英的案例相似，趙婷芝也向對方許下高額利息，並在最初履約償付。趙婷芝給出的月息為5分、7分和15分，最高甚至達到2角，她的集資網路通過各種關係越變越大。據悉，趙婷芝從2004年至今，共向24人進行非法集資，總金額高達超過3.6億元人民幣。

涉案人員宋某某甚至通過發展“下線”，幫助趙婷芝集資。宋某某本人也以2分、3分到8分的月息向27位朋友吸收存款近1.8億元人民幣，宋某從其中賺取利差。宋某的積極運作還將許多銀行的工作人員也捲入案件。諸暨多家銀行分行的工作人員開始向多方吸儲，並將數千萬存款借給了趙婷芝。半年多以前，趙婷芝的財富泡沫徹底破裂。由於無法支付高額的利息，趙婷芝於2008年12月31日選擇逃跑。12天后，她選擇向諸暨市公安機關投案自首。據調查，趙婷芝賣化妝品、炒期貨賺錢的說法都是謊言，她的“生意”全面虧損，而她的非法集資資金中有一部分已被她個人揮霍掉。

禁不住高利誘惑，銀行行長也被“圈”下水

宋某是幫助趙婷芝非法集資的關鍵人物。2004年，趙婷芝以做“玫琳凱”化妝品生意為名向宋某借錢，許諾可以支付高額利息，於是宋某開始向別人借錢給趙婷芝，他從中獲取部分利差。

在高額利息的誘惑下，宋某開始頻頻幫趙婷芝借錢，從2006年開始，宋某以自己做生意、炒期貨、銀行轉貸等名義，以2分、3分、4分、5分、8分不等的月息從27個朋友處吸收存款1.77億元，從中獲取高額利差。宋某向時任諸暨某銀行分行行長的馬某講起了這樣發財的好事，表示馬某如願意投資，可以把錢交給趙婷芝，能拿到2毛的月息。

高額回報同樣打動了這位馬行長的心。從2008年3月開始，馬某陸續將錢交給宋某，由宋某再轉交給趙婷芝。為了感謝宋某，馬某在得到的利息中，每100萬拿出16萬元好處費給宋某。為了獲取更多的利差，馬行長利用自己手頭的吸儲資源，以2.5分、3分、5分不等的月息向章某、劉某等11人吸收存款總計4000萬元，然後以9分、2毛的月息把錢借給宋某。除了馬行長外，宋某還找到了時任諸暨某銀行分理處主任的俞某，俞主任也相當“幫忙”，千方百計幫趙婷芝拉錢。直到案發，俞某投資在趙婷芝處的1000萬元和宋某處的150萬元都無法收回。

趙婷芝-判決書記錄

119頁判決書記錄累累罪行

2003年開始，趙婷芝逐漸成為諸暨街頭巷尾熱議的人物。據說在短短的5年時間裡，趙婷芝靠著炒期貨、做“玫琳凱”化妝品生意和銀行轉貸生意，成為諸暨富姐。坊間傳言趙婷芝開著名牌跑車、住著價值2500萬元的別墅、買條短袖T恤就要1萬多元。

事實上，趙婷芝擁有的這些風光外表，靠的都是詐欺集資。昨天下午3點開始的案件一審，最後的判決書多達119頁，記錄了趙婷芝每一次詐欺、非法集資的罪行。

趙婷芝靠非法集資得來的不義之財，這次也被國家全部沒收，根據判決書所列的清單，財產多得不計其數。

如車牌號為浙DN0004的寶馬轎車一輛；在諸暨的商品房一套、別墅一套；在杭州的商品房一套；位於諸暨五泄的土地一塊及相關權屬證明。另外還有，戒指18隻、手鍊5條、手鐲1隻、耳掛3對、耳釘6對、項鍊10條、名表6隻、名牌大衣4件、包11隻、東芝牌筆記本電腦一台。趙婷芝及相關人期貨賬戶資金人民幣311859.62元；現金人民幣17.8萬元；存放於其他合伙人處現金人民幣2.65萬元；趙婷芝男友金仲水處現金人民幣34萬元。

金融人員參與助長詐欺行為

和吳英案不同之處在於，趙婷芝的詐欺伎倆，背後還有多名銀行金融界人士的同流合污。像諸暨某銀行下面分行的行長馬益均，為了一己私利，從2008年3月開始投資，利用自己手頭的吸儲資源，以2.5分、3分、5分不等的月息向章某、劉某等11人吸收存款總計4000萬元，然後以9分、2毛的月息把錢出借。另一名分行行長余科峰，也千方百計幫趙婷芝拉錢。直到案發，余科峰投資在趙婷芝處的1000萬元無法收回。