註冊金融風險管理師（Certified Financial Risk Manager，簡稱CFRM）認證是對從事金融風險管理相關人專業水平的權威鑑定。由美國“全球金融專業人士協會”（Global Institute of Financial Professionals, 簡稱GIFP）發起設立，代表著金融風險管理領域的專業水平認證。目前已成為我國眾多銀行、金融機構及監管部門，評判高端金融風控人才的重要依據。
2020年，GIFP發布全新CFRM認證體系，推出了ACFRM（助理註冊金融風險管理師）、CFRM（註冊金融風險管理師）和SCFRM（高級註冊金融風險管理師）三個級別。
2021年，國家科技部直屬事業單位——中國國際人才交流基金會與GIFP簽訂合作協定，正式將CFRM認證知識體系及其專業水平認證引入中國，為我國培養高層次國際化風險管理人才，增進交流互動，促進國內外風險管理專業成果互鑒，提供了重要路徑。
基本介紹
- 中文名：註冊金融風險管理師
- 外文名：Certified Financial Risk Manager
- 簡稱：CFRM
- 創立機構：全球金融專業人士協會
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認證機構
全球金融專業人士協會（Global Institute of Financial Professionals, GIFP）是全球性的金融領域專業人士非盈利組織，GIFP以“凝聚全球智慧，傳承金融文明”為己任，通過建立金融行業專業標準，主辦專業認證考試，發表研究成果，組織持證人活動，開展職業發展項目等活動，致力於通過向從業人員提供資格認證、教育和提升最高水平的能力，為金融行業制定專業卓越和系統性的標準。目前，GIFP在中國香港設立GIFP亞洲分會（GIFP Asia），以GIFP Asia為平台和載體，推動亞洲地區金融領域人才專業能力的建設。
全球金融專業人士協會
GIFP Asia按照金融行業各不同專業領域，下設不同專業委員會。其中，ICFRM（Institute of Certified Financial Risk Managers），全稱註冊金融風險管理師協會，致力推動金融風險管理標準建設及人才培養。
認證體系
CFRM®認證體系分為初級、中級、高級三個不同等級，旨在針對不同行業背景和職業要求的候選人建立更加科學、先進合理和全面的專業人才水平評價機制。
ACFRM ：助理註冊金融風險管理師（Assistant Certified Financial Risk Manager）
ACFRM是面向全球高等院校在校生或應屆畢業生設立的初級專業水平證書
培養目標：ACFRM持證人員將達到現代金融風險管理所應具備的基礎知識理論、基本實操技能和邏輯思維。
CFRM ：註冊金融風險管理師（Certified Financial Risk Manager）
CFRM是面向全球金融從業人員或企業中層人員設立的中級專業水平證書
培養目標：CFRM持證人員將對風控理念有深刻的理解，能夠掌握金融風險管理全流程理論與實操技能。
SCFRM ：高級註冊金融風險管理師（Senior Certified Financial Risk Manager）
SCFRM是面向全球金融機構及各類企業高層人員設立的高級專業水平證書
培養目標：SCFRM持證人將具備建立和完善全面風控及合規體系的能力，為業務決策和投資決策提供風控支持。
發展歷程
- 2003年：註冊金融風險管理師（Certified Financial Risk Manager，CFRM）發起並設立相關認證標準。
- 2003年：註冊金融風險管理師（CFRM）項目在中國大陸發展首家註冊教育培訓商。
- 2005年至2007年：註冊金融風險管理師（CFRM）認證被交通銀行採納為內部風險管理專業人才培訓與培養標準。
- 2008年：註冊金融風險管理師（CFRM）認證被中國銀行採納為內部風險管理專業人才培訓與培養標準。
- 2011年：註冊金融風險管理師（CFRM）被認可為中國國家人力資源和社會保障部中國職工教育和職業培訓協會PAT項目。
- 2015年起：註冊金融風險管理師（CFRM）認證被中國平安採納為內部風險管理專業人才培訓與培養標準。
- 2016年：全面升級和調整CFRM資格認證體系，並啟用新網站。
- 2018年：CFRM認證獲得上海財經大學金融學院、對外經貿大學保險學院、中南財經政法大學金融學院和西北政法大學經濟學院認可，作為風險管理專業人才的培養標準。
- 2020年：GIFP發布全新CFRM®認證體系，推出了ACFRM、CFRM和SCFRM三個級別，對持證人評價標準和機制進行分級改革，成為認證體系最佳化與完善的重要里程碑。
- 2020年：GIFP聯合推動全美最大的投資大賽“大學基金投資挑戰賽”，舉辦“新冠疫情與數字經濟下的全球市場”“全球視野：美國大選前後”“從LPR談如何應對可變利率管理”線上論壇，受到廣泛關注和好評。
- 2021年，國家科技部直屬事業單位——中國國際人才交流基金會與GIFP簽訂合作協定，正式將CFRM認證知識體系及其專業水平認證引入中國。
GIFP協會主席George R Lovas Jr：2021年，GIFP與中國國際人才交流基金會建立合作夥伴關係是我們的榮幸和機遇，這將使我們能夠應對一系列新出現的風險和挑戰。通過與CITEF的合作，GIFP將不斷支持中國風險管理者承擔促進風險認知的任務，以適應不斷變化的環境。
GIFP協會主席出席簽約儀式
認證優勢
當前，隨著國家金融改革進入深水區，建立和完善金融機構專業金融風險管理人員培養和評價機制的需求日趨迫切。鑒於此，CFRM認證體系提出了金融風險管理從業人員“5E”模型，即職業道德（Ethics）、教育（Education）、考試（Examination）、工作經驗（Experience）和能力提升（Enhancement）。CFRM認證在國際先進理論知識體系之上引入豐富的中國本土實踐經驗，包括公司財務報表分析、企業內部控制管理、中國金融市場監管政策、中國金融風險管理案例解讀等章節內容，實戰性更強，更加貼合企業內部人員的實際工作內容，有效地幫助他們全面提升專業能力和職業技能。
5E模型圖
系統性：CFRM認證不僅全面涵蓋了各領域的風險管理知識，並且充分地吸收了國際金融風險管理的前沿和最新發展，學習模組包括職業道德、法律法規、金融科技、熱點解讀等。
便捷性：CFRM認證的考試和教材都是以中文開展，消除了語言障礙，有助於國內從事風險管理的人員便捷地學習和掌握風險管理的基本理論、方法和套用。
實戰性：CFRM認證引入了財務報表分析、全面風險管理，結合中國金融監管的最新規章等實用模組，實戰性更強，能夠幫助學員在汲取專業知識的同時迅速轉化為實際工作能力的提升。
持續性：CFRM認證提供了一整套完善的後續學習方案，包括線上金融實操課程和線下定期舉辦的金融論壇。幫助學習者更有效的運用理論知識，為考生提升風險管理水平搭建專業的學習平台。
認證流程
- 註冊加入：註冊成為CFRM認證候選人，獲得更多考試資訊和備考資料。
- 學分教育：完成級別要求學分的課程培訓，獲得授權機構頒發的對應考試等級培訓編號。
- 參加考試：使用培訓編號，報名參加考試，並達到對應級別要求的考試分數。
- 提交申請：提交認證或再認證所需的相應資料，等待協會審核。
- 完成認證：經審核通過後，成為對應級別的持證人，並由協會頒發相應級別的證書。
CFRM持證人證書樣本
報考條件
ACFRM
- 大、中專在讀學生或應屆畢業生
符合以上任一條件，並完成48課時/96學分培訓課程後即可報考。
CFRM
- 中專畢業或同等學歷，具備4年相關領域工作經驗
- 大專畢業或同等學歷，具備3年相關領域工作經驗
- 學士學位或同等學歷，具備2年相關領域工作經驗
- 碩士學位或同等學歷，或者已經取得助理註冊金融風險管理師（ACFRM）證書或金融、財會、經濟、管理等相關專業中級及以上專業技術職稱或職業資格，並具備1年相關領域工作經驗
- 博士學位或同等學歷
符合以上任一條件，並完成72課時/144學分培訓課程後即可報考。
SCFRM
- 中專畢業或同等學歷，具備8年相關領域工作經驗
- 大專畢業或同等學歷，具備7年相關領域工作經驗
- 學士學位或同等學歷，具備6年相關領域工作經驗
- 碩士學位或同等學歷，或者已經取得註冊金融風險管理師（CFRM）證書或金融、財會、經濟、管理等相關專業中級及以上專業技術職稱或職業資格，具備4年相關領域工作經驗
- 博士學位或同等學歷，具備2年相關領域工作經驗
符合以上任一條件，並完成108課時/216學分培訓課程後即可報考。
考試通過後，遞交兩封推薦信即可申請證書。
考試大綱
ACFRM考試範圍：PART I
CFRM考試範圍：PART I + PART II
SCFRM考試範圍：PART I + PART II + PART III
Part I | Part II | Part III | |||
風險管理基礎 | 15% | 風險管理高級財務 | 15% | 巨觀經濟 | 15% |
數學基礎 | 15% | 市場風險管理實務 | 20% | 公司治理 | 20% |
財務基礎知識 | 15% | 信用風險管理實務 | 15% | 風險管理策略 | 15% |
市場風險管理基礎 | 20% | 操作風險管理實務 | 15% | 管理學 | 20% |
信用風險管理基礎 | 15% | 職業道德與法律法規 | 10% | 專題解讀 | 30% |
操作風險管理基礎 | 10% | 風險管理建模 | 15% | - | |
量化風控基礎 | 10% | 金融科技 | 10% | ||
考試信息
ACFRM
- 考試形式：機考，PART I（100道單選題）
- 考試範圍：考試大綱 PART I（占比100%）
- 通過標準：ACFRM候選人成績綜合評價達到60分即視為合格
- 考試日期：每年7月/12月第三個周六組織統一考試
- 考試時間：上午場9:00~11:30
- 考試地點：北京、上海、深圳、武漢、西安（以當次考試通知為準）
- 考試費用：首考費950元，重考費550元，補考費550元，續證費400元
CFRM
- 考試形式：機考，PART I（100道單選題）+ PART II（100道單選題）
- 考試範圍：考試大綱 PART I（占比50%）、PART II（占比50%）
- 通過標準：CFRM候選人成績綜合評價達到60分即視為合格，ACFRM持證人可申請免除CFRM級別上午場考試
- 考試日期：每年7月/12月第三個周六組織統一考試
- 考試時間：上午場9:00~11:30，下午場13:30~16:00
- 考試地點：北京、上海、深圳、武漢、西安（以當次考試通知為準）
- 考試費用：首考費2900元，重考費2050元，補考費1200元，續證費800元
SCFRM
- 考試形式：機考，PART I（60道單選題）+ PART II（60道單選題）+ PART III（80道單選題）
- 考試範圍：PART I（占比30%），考試大綱 PART II（占比30%），考試大綱 PART III（占比40%）
- 通過標準：SCFRM候選人成績綜合評價達到60分且通過職業能力評估，即視為合格。CFRM持證人可申請免除SCFRM級別上午場考試
- 考試日期：每年12月第三個周日組織統一考試
- 考試時間：上午場9:00~12:00，下午場14:00~15:30
- 考試地點：北京、上海、深圳、武漢、西安（以當次考試通知為準）
- 考試費用：首考4500元，重考費3150元，補考費1900元，續證費800元
