融資物流

基本介紹

• 中文名：融資物流
• 外文名：Financing Logistics
• 特點：物流
• 性質：融資

概念

（物流金融及監管業務，現金流增殖服務）

融資物流是傳統物流的增值服務，指企業以處於正常貿易流轉狀態的產品向銀行質押作為授信條件，藉助物流公司的物流信息管理系統，獲得融資的綜合服務業務。它的意義在於引用物流(動產)質押解決了中小企業融資難的問題。資金短缺是制約眾多企業發展的瓶頸難題。而融資物流業務，可提供靈活的質押貸款和結算、信用擔保等銀行綜合服務，並引入專業的物流管理，在享受融資便利之時，還可享受庫存管理帶來的收益。

基本操作

現在的基本操作服務有倉單質押（廠家動態）和海陸倉全程監管等幾種。

倉單質押：倉單質押是指融資企業把質押商品存儲在銀行指定的物流企業倉庫中，然後憑藉物流企業開具的倉單向銀行申請授信，銀行根據質押商品的價值和其他相關因素向融資企業提供一定比例的授信額度。

海-陸-倉全程監管模式：採用多式聯運、點線結合監管模式，負責在境內外派出人員在途\異地監管，主要結合國內信用證模式、訂單融資模式、國際保理模式（比普通的質押拓展開到在途監管）。海陸採用提單質押，倉採用倉單質押。

特點

1、利潤低微。一般用於其他服務的行銷打好基礎。每1000萬大約是8000/月

2、風險大，物流服務商負擔重。

3、只有雄厚資本支持的物流服務商才能進入該行業。

主要模式

融資物流的主要模式包括以下四類：倉單質押（實物倉）、保兌倉、融通倉以及海陸倉。

現狀

物流融資是近年以來根據中國經濟、相關行業、相關企業發展需要而大力推廣的一項創新金融產品。在國內物流融資領域，中信銀行已經成為客戶首選的合作銀行之一。

意義

物流融資通常是指銀行藉助較強實力物流公司的物流信息管理系統，通過正常貿易項下商品抵/質押、廠商回購、重要單據控制、應收帳款轉讓等手段將銀行資金流與企業的物流有機結合，向公司客戶提供集融資、結算等多項銀行服務於一體的銀行綜合服務業務。簡單地說，銀行通過向經銷商或生產商進行物流融資，間接盤活整個供應鏈，以達到銀行、廠商、經銷商、物流公司“四方共贏”。