基本介紹
- 中文名：航運金融服務外包
- 外文名：Shipping financial service outsourcing
(一)按照發包方屬於境內還是境外金融機構分類
如果發包方是境外金融機構，而接包地在中國境內，則屬於離岸航運金融服務外包。當前，我國應重點發展離岸航運金融服務外包。作為上海國際航運中心組合港的主要組成部分，寧波—舟山港憑藉特有的自然條件和城市地位，可以作為航運金融離岸外包的主要承接地，開展航運金融外包的接包工作，以支持和參與上海“兩個中心”建設，增強上海國際金融中心的功能，拓展更大服務範圍和提升服務水平，儘快凝聚上海國際航運中心的人氣，吸引國際船務公司入駐。
如果發包方是境內金融機構，接包地也在中國境內，則屬於在岸金融服務外包。上海作為中國的金融中心，在傾力打造航運金融服務的背景下，更應當及早布局向高端金融、金融機構核心部門發展的戰略。對於非核心業務應當從開始就做好服務外包的準備，將航運金融服務的觸角延伸至長三角其它城市。
(二)按照航運金融服務外包的內容分類
一般而言，金融服務外包的內容分為ITO(信息技術外包)、BPO(業務流程外包)和剛剛興起的KPO(知識處理外包)。根據航運金融服務的特定內容，本文主要探討BPO形式的外包，外包的內容可以分為：運費結算業務外包、保險業務外包、航運指數編制外包、衍生品交易結算外包。
1、航運結算業務後台外包
國際著名航運企業的業務遍布世界各地，需要一個統一的結算中心來處理髮生在世界各地的資金業務。企業往往將結算中心選擇在資金可自由進出、外幣交易手續簡便、金融市場發達的地區如香港、新加坡等地，目前最主要的航運結算銀行則是花旗銀行、滙豐銀行。而我國國內由於現行的外匯管制、缺乏多樣化風險對沖工具等因素，難以吸引國際航運結算業務。
以滙豐銀行為例，近年來，滙豐在BPO外包方面已經有很多成功案例，其中就包括1996年在廣州建立的處理全球業務的後台營運中心，負責滙豐集團來自全球客戶的基本賬戶信息、後勤數據處理；2000年，滙豐開始把部分客戶支持工作向亞洲轉移。在航運資金結算方面，外包形式是將遍布全球各分支機構的後台業務通過“大集中”的方式操作外移，即藉助IT系統和網際網路的延伸方式，將分支機構的航運資金業務系統後台運作處理，包括資金清算、貨幣兌換、資產管理等，集中到一個成本較低的地域進行。
2、保險業務外包
國際航運業是高風險的行業，保險公司的涉船業務保險占財產保險的很大比重。近年來，面對日益提升的賠付壓力、高昂的勘察理賠成本、不斷加劇的競爭壓力，保險公司紛紛開展了業務外包，外包內容從核損、理賠、保單管理等低端業務逐步向數據分析、定價等高端業務發展。2005年，英國的財產、航空、海運和巨災保險公司AxisSpeciality，將保費和理賠流程、出單和信用控制實行了離岸外包。
3、航運指數編制外包
目前，波羅的海運價指數包括五個項目，分別是BDI(波羅的海乾散貨運價指數)、BCI(波羅的海好望角型運價指數)、BPI(波羅的海巴拿馬型運價指數)、BSI(波羅的海大靈便型運價指數)、BHSI(波羅的海小靈便型運價指數)。其中BDI是國際航運界最有影響的運價指數，每年全球以BDI為標的物的金融衍生品交易金額達到幾百億美元。
上述指數的編制工作是外包給特定的經紀人公司完成的。這些經紀公司組成3個小組，負責計算當天各船型的運價指數，然後提交給波羅的海交易所。根據這些會員公司與波羅的海交易所簽訂的契約，各公司相互之間都對提交給小組的運價或日租金水平嚴格保密。
4、衍生品交易資金結算外包
上世紀90年代以來，國際航運價格衍生品交易市場日益繁榮。FFA(乾散貨遠期運費協定)是其中最活躍、最具吸引力的產品。FFA的交易既有場內交易也有場外OTC市場交易，挪威奧斯陸國際海事交易所(Imarex)是全球唯一受監管的場內航運衍生品交易市場 。所有在交易所場內達成的交易，必須送到結算所進行結算，經結算處理後才算最後達成。由於其交易量的不斷增長，交易規模迅速龐大，參與交易的投資者遍布世界各地，因此，其交易資金的結算出現外包局面。目前，除了挪威奧斯陸期貨期權結算所(IMAREXNOS)之外，紐約商業交易所(NYMEX)、倫敦LCH．Clearnet和新加坡交易所亞洲結算行等都成為主要的FFA交易結算服務機構。
