基本介紹
- 中文名：私人財富管理理論與實務
- 作者：魏小軍、劉寧輝、何永萍、程宇、張海濤、宋詞
- 出版時間：2020年12月1日
- 出版社：企業管理出版社
- 頁數：486 頁
- ISBN：9787516422731
- 類別：私人財富管理
- 定價：138 元
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
內容簡介,圖書目錄,出版背景,作者簡介,
內容簡介
現代財富管理最重要的特徵是它必須在法律框架下進行，法律也刷新了財富管理的理念，為財富管理提供了現代法律工具。財富管理的根本理念在於財產傳承和財富增值。對前者，法律提供了信託、保險等手段；對後者，法律提供了各種契約規則，裨益財富在流通中增值保值。
本書在法律和經濟雙重框架下分析私人財富管理，詳細介紹了私人財富管理的各種方式和手段，如私人財富管理的流程、管理的工具、資產配置與組合管理、私人財富管理與境內境外稅務籌劃等，深入闡述了如何在現行法律框架下使用這些工具，其中包括要適用於高淨值人群的境外理財產品、信託等方式，也包括每個人都會遇到的婚姻家庭財富的管理方式；同時還剖析了涉及財富管理的投資、融資、法律、稅務、養老、慈善等各類複雜問題。本書是國內第一本從資產配置流程和策略、理財產品分析、境內外稅務籌劃、婚姻家庭資產規劃、境內外家族信託和境內外保險設立、家族企業股權治理等多個維度系統闡述私人財富管理的書籍，是人們生活的重要指導用書。
圖書目錄
第一部分 新時代下的婚姻家庭財富規劃
第一章 私人財富風險
第二章 婚姻家庭財富規劃的重要意義
第三章 婚姻家庭財富的界定和分類
第四章 婚姻家庭財富的風險預防
第五章 婚姻家庭財富的傳承
第六章 夫妻離婚時家庭財富的處理
第七章 夫妻離婚子女撫養問題
第八章 夫妻贈與子女財產的效力
第九章 收養與成人監護
第二部分 保險在私人財富管理中的運用
第一章 保險概述
第二章 人身保險的法律架構
第三章 人身保險與婚姻財富保護
第四章 大額保險與債務隔離
第五章 人壽保險與家族財富傳承
第六章 境外保險與CRS
第三部分 家族信託實務操作
第一章 家族信託概述
第二章 家族信託的設立、治理與終止
第三章 家族信託的財產
第四章 家族信託的功能
第四部分高淨值人士涉稅問題及應對策略
第一章高淨值人士常見避稅手段稅法評價
第二章 渉稅信息全透明時代
第三章 財富傳承工具的稅法考量
第四章 稅收籌劃原理及套用
第五章 個人投資涉稅問題
第六章 融資涉稅問題
第七章 綜合所得涉稅問題
第五部分 財富管理與資產配置
第一章 財富管理與資產配置
第二章 客戶思維看資產配置
第三章 專業視角看資產配置
第四章 資產配置的CMS模型
第五章 大類資產的理解與解析
第六章 理解需求，理解資產配置
出版背景
《私人財富管理理論與實務》誕生於《民法典》頒行之際。本書也按照《民法典》撰寫。在成文法系國家，《民法典》作為市民社會的基本法，甚或具有民族史詩般的意義。《民法典》的真正踐行，必將全面釋放社會的活力和個體的能量，從而民殷國強。在一個“民法社會”中，可以期待的是，私人財富的傳承和增值保值將成為一項基業長青的事業。
作者簡介
魏小軍 民商法學博士。北京大成（杭州）律師事務所高級顧問，國際註冊高級私人財富管理師（SPWM）。杭州市律師協會家事專業委員會主任、杭州仲裁委員會金融院資深仲裁員，擔任多家金融機構的家族財富管理法律顧問。
劉寧輝 原光大銀行深圳分行私人銀行部負責人，國際註冊高級私人財富管理師（SPWM），深圳市金融學會多項私人銀行重點課題牽頭人、主要參與者，《零售銀行》雜誌年度作者，胡潤百富“TOP100中國金牌理財師”。
何永萍 北京市京師律師事務所合伙人。國家心理諮詢師，國家婚姻家庭諮詢師，國際註冊高級私人財富管理師（SPWM）。北海國際仲裁院仲裁員，北京市高級人民法院認證調解員，北京市律師協會婚姻與家庭法律專業委員會委員。
程 宇 北京大成律師事務所高級合伙人，國際註冊高級私人財富管理師（SPWM）。1994年畢業於西南政法大學法律系法學專業，1997年專職從事律師工作，深耕於民營企業及企業家綜合法律風險防範服務領域，在民商事糾紛的訴訟解決方面有著豐富的經驗。
張海濤 北京大學金融學碩士。註冊會計師，註冊稅務師。北京華財仁合稅務師事務所首席財稅諮詢師。中國註冊稅務師協會稅務師繼續教育特聘教師，國家科技部專家庫專家，國家稅務總局揚州稅務學院特聘教師，國家稅務總局遼寧稅務高等專科學校特聘教師，渤海稅校特聘教授。出版《中小企業稅務與會計》專著。
宋 詞 法律碩士。私人財富管理領域的先行者，專注於婚姻、繼承、家族企業傳承、家族信託等家事及財富管理傳承法律服務。
