當日資金

當日資金是在進行美元的國際結算時，例如從倫敦把美元撥款到巴黎，實際上，只是在美國銀行的帳簿上劃一筆帳而已。也就是說倫敦的這家銀行在紐約如大通銀行開有帳戶，而巴黎這家銀行則在另一家銀行如信孚銀行開有帳戶。當倫敦的銀行要付款給巴黎的銀行時，它只要同紐約大通銀行聯繫要後者通過信孚銀行把款付給巴黎的銀行，在帳戶處理上就是大通銀行在倫敦銀行的帳戶上記上一筆借項，信孚銀行在巴黎銀行的帳戶上記上一筆貸項。

這樣一筆美元帳款就已從倫敦轉到巴黎。而這筆交易在這兩家美國銀行在美國聯邦儲備銀行開立的帳戶上進行結算(聯邦儲備銀行所以能夠進行結算，是因為每一家成員銀行必須在它那裡開立一個儲備帳戶)。聯邦儲備銀行設有電子操縱的簿記制度系統，它只要一接到通知，馬上就把這筆資金借記大通銀行的儲備帳戶、貸記信孚銀行儲備帳戶而完成交易。