理財軟體

理財軟體，是指以財務賬戶為核心，以增值獲利為目的， 以資金流動為手段，以統計分析為決策的管理軟體。

基本介紹

• 中文名：理財軟體
• 性質：軟體
• 屬性：理財
• 以財務賬戶：為核心

簡介

從接入平台上分，理財軟體分為財金匯理財軟體為代表的PC端理財記賬軟體、以及WEB線上理財及手機理財三大平台，之間數據既可獨立，又可同步。

從使用者角度看，有個人理財類、有委託理財類。 個人理財類軟體用於個人記賬及財務分析，可以通過百度查找“記賬軟體”、”理財軟體“獲得相關下載。 委託理財類典型軟體是各銀行或券商等推出的理財品種及基金管理。

發展

理財軟體頗受白領青睞，不少以前家庭收支一筆糊塗賬的白領，操縱理財軟體實現了家庭資產設定裝備擺設更合理，財政風險最小化。今朝已有多家軟體公司和銀行先後推出理財軟體供客戶下載利用，有的是網際網路公司開發的中國式理財軟體，家庭收支記賬理財軟體等，具有多賬戶登錄等功能，有的是銀行自己開闢的軟體，如招行的財富賬戶專業版，裡面囊括了賬戶總覽、現金治理、投資治理三大板塊；有的是第三方機構供給的軟體，如工行、農行、民生銀行等推出的第三方機構供給的理財軟體，客戶直接從網上銀行下載，功能更壯大，不僅包含投資理財的功能，還包含記賬、財政分析、聯繫關係賬戶等細枝小節的功能。

功能

沒用過理財軟體的用戶，對理財軟體壯大的功能還不體味。今朝大大都第三方機構供給的理財軟體功能近似，以民生財富管家為例，其可覺得客戶供給聯網建立賬戶處事，今朝可聯網機構有民生、工行、農行、建行、交行、招行、中行、浦發、興業、支出寶和財付通等，涵蓋了大大都主流銀行和第三方支出機構；客戶可經由過程聯網下載信息，包羅滬深A股和B股收盤價錢、開放式基金淨值、外匯最新牌價、本外幣存款利率、貴金屬價錢等各類金融信息，享受豐碩的資訊處事。

充實考慮到客戶可能發生的各類金融需求，民生財富管家對家庭收支、投資、欠債、什物資產的各類賬戶進行全方位記實，便利客戶查閱；直觀顯示家庭資產狀況，分析家庭整體財政狀況、資產組成的合理性、欠債情況、投資效益、日常開支等，並據此為其供給一套合適的理財方案；壯大的金融計較器等處事，將複雜、專業的金融計較簡化，既省時又省力；極具特色的提醒處事使客戶可以對賬戶餘額、信用卡透支限額、證券市價、開放式基金價錢，各類財政收支打算、轉賬打算、基金申購打算、基金定投打算，家庭成員、伴侶、合作夥伴的生日等設定提醒，以便進行實時高效的家庭理財和當令的親友關切。

養成記賬習慣最主要

理財軟體當然是實現資產收益最大化的好輔佐，帶給用戶良多實惠，但好的理財習慣才更主要。理財專家建議，理財軟體用戶最好在年頭就擬定出昔時的收支預算表，便於每月監控自己的收進和支出比例。此外，理財記賬貴在堅持，理財軟體只是工具，養成理財記賬的習慣最主。