泰達宏利活期友貨幣市場基金是泰達宏利發行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：泰達宏利活期友貨幣B
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：泰達宏利
- 基金管理費：0.30%
- 首募規模：4.79億
- 託管銀行：中國銀行股份有限公司
- 基金代碼：001895
- 成立日期：20151104
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在有效控制風險，保持流動性的前提下，力爭為基金份額持有人創造穩定的、高於業績比較基準的投資收益。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金、通知存款、短期融資券、一年以內(含一年)的銀行存款和大額存單、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券和中期票據、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據和債券回購、剩餘期限在397 天以內（含397 天）的資產支持類證券以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金將在深入研究國內外的巨觀經濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，並綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特徵，對基金資產組合進行積極管理。
1、利率預期策略
本基金將首先採用“自上而下”的研究方法，綜合研究主要經濟變數指標、分析巨觀經濟情況，建立經濟前景的情景模擬，在巨觀分析與流動性分析的基礎上，結合歷史與經驗數據，確定當前資金的時間價值、通貨膨脹補償、流動性溢價等要素，得到當前巨觀與流動性條件下的均衡收益率曲線。區分當前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，然後通過市場收益率曲線與均衡收益率曲線的對比，判斷收益率曲線參數變動的程度和機率，確定組合的平均剩餘期限，並據此動態調整投資組合。
2、期限配置策略
在短期利率期限結構分析的基礎上，根據對投資對象流動性和收益性的動態考察，構建合理期限結構的投資組合。從組合總的剩餘期限結構來看，一般說來，預期利率上漲時，將適當縮短組合的平均期限；預期利率下降時，將在法律法規允許的範圍內適當延長組合的平均剩餘期限。
3、券種配置策略
本基金將根據經濟發展水平及貨幣政策的變動，首先對信用債、利率債等券種的到期收益率與風險進行綜合比較，確定優先配置的資產類別，並結合各類投資工具的市場容量，確定配置比例。
4、銀行定期存款及大額存單投資策略
銀行定期存款及大額存單是本基金的主要投資對象，因此，銀行定期存款及大額存單的投資將是本基金關注的重點之一。具體而言，在組合投資過程中，本基金將在綜合考慮成本收益的基礎上，儘可能的擴大交易對手方的覆蓋範圍，通過對這些銀行廣泛、耐心而細緻的詢價，挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行定期存款及大額存單的投資，在獲取較高投資收益的同時儘量分散投資風險，提高存款及存單資產的流動性。
5、資產支持證券投資策略
6、流動性管理策略
本基金將會緊密關注申購/贖回現金流變化情況、季節性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監控管理指標，實現對基金資產流動性的實時管理。
具體而言，本基金將綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，也可採用持續滾動投資方法，將回購或債券的到期日進行均衡等量配置，以滿足日常的基金資產變現需求。
收益分配原則
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；投資人在當日收益支付時，若當日淨收益大於零時，則增加投資人基金份額；若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零時，縮減投資人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
