民間小額投資理財

民間小額投資又名“民間自願互助理財”、“自願連鎖經營”、“自由連鎖經營業”、“民間合夥私募”等，屬於虛擬經濟（Fictitious Economy）的範疇。民間互助理財於1998年引進回國，現已遍布全國各地，從業人員數量眾多。其運作方式為：以五級三晉制為獎金制度，上線通過謊言的形式誘惑下線加入，從而獲取利益。在國家以及相關媒體的巨觀調控中，統稱為“新型傳銷組織”。

基本介紹

• 中文名：民間小額投資理財
• 外文名：Folk micro finance

1禁止傳銷條例編輯

《禁止傳銷條例》已經2005年8月10日國務院第101次常務會議通過，現予公布，自2005年11月1日起施行。

禁止傳銷條例[1]

第二章　傳銷行為的種類與查處機關

第七條下列行為，屬於傳銷行為：

（一）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬（包括物質獎勵和其他經濟利益，下同），牟取非法利益的；
（二）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；
（三）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關係，並以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。

2有關法律責任編輯

禁止傳銷條例[1]

《禁止傳銷條例》書籍

第四章　法律責任

第二十四條　有本條例第七條規定的行為，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒收非法財物，沒收違法所得，處50萬元以上200萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
有本條例第七條規定的行為，介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷的，由工商行政管理部門責令停止違法行為，沒收非法財物，沒收違法所得，處10萬元以上50萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
有本條例第七條規定的行為，參加傳銷的，由工商行政管理部門責令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。

3相關新聞報導編輯

新聞報導一

《說是“民間互助理財” 實則傳銷組織騙錢[2]》——安徽網2013年09月14日 18:13新聞報導

安徽網訊 先交48930元，然後再發展三條下線，若發展的單條下線全部達到29人，便可“出局”並獲得800萬元返利。受此誘惑，包括多名退休幹部在內，傳銷組織人員一度發展到3000多人。

2013年09月14日下午，合肥市公安局對外宣布，經過長達半年的調查，警方成功摧毀一個盤踞在廬陽區大楊鎮一帶的新型特大傳銷團伙（該組織名為民間互助理財），抓獲涉案傳銷人員98人，45人被刑事拘留，涉案金額超過1億元。

新聞報導二

《傳銷組織以“民間愛心理財互助”為幌子瞄準高端人群[3]》——鳳凰網2012年08月22日 18:14新聞報導

2012年08月18日上午，山東省煙臺開發區警方下轄各派出所與特警中隊組成聯合抓捕組在經偵部門統一指揮下，一舉搗毀了藏匿在開發區某高檔住宅小區內的一個特大非法傳銷組織。經查，該組織以“民間互助理財”為名在開發區部分小區內建立了8個窩點，按照拉人頭提成分紅的模式進行非法傳銷活動，已有數百名受害民眾上當受騙。

民眾報案：

開發區某小區內有“貓膩”

圖為警方在傳銷窩點裡控制住涉案人員

2012年08月初，開發區海河派出所接到民眾報案，稱在轄區內某高檔居民小區內可能藏匿著一個非法傳銷窩點，該窩點長期進行非法傳銷活動，已經有不少民眾上當受騙。 接到報警，開發區警方高度重視，立即派出偵查人員前往該小區進行調查。經過一段時間的細緻走訪與縝密摸排，民警初步掌握了這個非法組織的內部活動情況。該組織以“民間愛心理財互助”的名義吸納民眾參與，每當接觸到一名潛在會員之後，都會派車將準會員接到小區里進行秘密“授課”培訓，很多民眾由此上當受騙，掉進了“老鼠窩”里。

掌握到這些寶貴線索，開發區警方並沒有盲目採取行動，而是增派了偵查警力，更進一步的挖掘此案信息。終於，又經過一個多星期的調查，民警發現除了此小區窩點之外，在開發區另外兩個小區還藏有此組織多個分窩點。通過調取小區及周邊監控設備，民警掌握了主要涉案人員的體貌特徵與人員信息。

據查，該傳銷團伙有很強的組織性，他們固定在早上九點聚集一起吃早餐。根據這一重要線索，警方在等待最佳抓捕時機，12年08月18日機會終於來了，“收網”行動開始了！

新聞報導三

《新型傳銷組織拒絕六類人 偏愛退休公務員[4]》——中國廣播網2013年09月30日13:16新聞報導

合肥警方成功摧毀一個新型特大傳銷團伙，98名涉案傳銷人員被抓，45人被刑事拘留，涉案金額超過1億元。傳銷人員受審時表示，有六類人員不能作為發展下線對象。

對於加盟人員，這個傳銷組織“民間互助理財”有著不成文的規定。傳銷成員王某供述說，有六類人員不能作為發展下線對象，分別是在職公務員、在校師生、現役軍人、科研人員包括醫生、當地人還有社

圖為傳銷人員被帶進警察局

會上不三不四的人。“這是為了保護我們這種模式安全運轉下去，那六種人加入會帶來危險。”而退休公務員則成為該組織的“高端成員”，發展目的則是利用他們的聲望和地位迷惑不明真相的投資者。

該傳銷體系名為“資本孵化”，又稱“民間互助理財”，從低到高分為八個等級。一次性購買21股即交納48930元就可以成為A1級，獲得發展下線資格。

根據警方調查，該傳銷組織人員已發展到3000餘人，涉案金額高達1億餘元。成員一般都是回老家找一些親戚朋友來合肥考察投資項目，進行洗腦。在為期5~7天的洗腦過程中，重點宣講的內容是國家政策、獎金分配製度，還有傳銷和“民間互助理財”的區別。在傳銷成員口中，“民間互助理財”搖身一變成為政府支持的試點項目：“在廣東、廣西等地獲得了成功，現在到內陸城市來發展，尚在試點階段。”

辦案檢察官告訴記者，“這種新型傳銷模式實質並沒有改變。”這一組織仍是傳銷行為。

　　

4行業發展方式編輯

《朋友陷入傳銷，我該怎么辦[5]》——央視網2012年04月11日新聞報導

連鎖實質

十幾天前,有朋友給我打電話,說煙臺有個民間互助理財項目,是為了加快開發區開發,拉動當地消費舉辦的。只要投資5萬元就能加入,加入後再找3個股東就能有收益。可是我過來一看,感覺這和傳銷差不多,我逃走了,可我的3個朋友還在裡面,希望他們早點清醒,不要再做一夜暴富的夢。

我姓劉,是青島人,聽到朋友描述後我覺得不太對勁,但是他又說我3個朋友都投資了。考慮了幾天,我下決定從青島過來看看。

投資方辦公室設在煙臺開發區碧海藍天小區里,那是個高檔小區。我到了之後就開始聽他們講課。對方有好幾個不同的老師,有個說是退休公務員,負責給我們講解法律方面的知識。他講完了,又有一個人來給我們講投資理財。一天下來,不少人都被他們說得心動了。可是我卻覺得這種情況,跟我親戚遭遇的傳銷特別像。

據他們介紹,股東的職業級別有5個。從高到低分別是五星三、五星二、五星一、四星、三星。先到的人組成了一個團隊,其中有1個五行三,3個五星二,9個五星一,81個四星,243個三星。每個五星二領導40人的小團隊,指揮這40人共同發展下一層的81人,當下一層發展到81人後,五星二就升級為五星三。

每產生一個五星三下面也同時晉級。他們宣稱:投資5萬發展不到人60天回本；發展一個人18個月可以賺220萬；發展兩個人18個月可以賺440萬；發展三個人18個月可賺660萬；660萬就出局了。

每個40人團隊分工如下:五星三一般不出面,暗中指揮三個五星二,除非去特殊有影響力的人物,會最後出來見一下。五星二負責收錢,收錢後1小時之內必須把錢分別打給上下級,1小時之內沒打出,就是違規,會被罰款。3小時之內沒把錢打出,就被開除。

這個組織跟傳銷不同的地方,就是不限制自由,我藉口有生意要簽契約,就跑了。可是我那3個朋友,怎么都不肯聽,我很無奈。他們還在做著一夜成為富豪的美夢,我該怎么辦呢?

5辦案民警介紹編輯

《“資本孵化”傳銷人身控制減弱[6]》——新浪網2013年09月23日新聞報導

2013年03月01日，合肥警方獲悉，在廬陽區大楊鎮一帶的碧水源小區、明發城市廣場小區、中鐵國際城小區，有一群山西人在大肆進行傳銷活動。合肥市公安局立即指令廬陽公安分局迅速成立特偵組偵查。專案民警調查發現，這種新型傳銷體系名為“資本孵化”，又稱“民間互助理財”。

辦案民警介紹，這是一種不同以往的新型傳銷模式。

首先，為規避刑事打擊，這種傳銷經營模式的研發者將傳銷單一體系人數設計為29人，不足刑法規定的30人。

其次，迷惑性較大。該傳銷團伙非常重視發展離退休公務員，利用公務員在社會上的聲望和地位，來迷惑不明真相的投資者。該案抓獲的涉嫌傳銷人員中有多名離退休公務員。

再次，人身控制減弱。投資者在成為股東後3個月內沒有發展到下線的，可以申請退出；在運營過程中遇家庭變故等特殊情況的，也可以隨時申請退出。

該傳銷體系的資金特點是單筆匯款金額小，資金異地存取，分利網上操作，增加了警方偵辦難度。

山東煙臺抓獲30多名“民間互助式小額理財”傳銷頭目

警方在萊山區某商務大廈當場抓獲三十多名傳銷頭目 近日，山東煙臺萊山公安分局在萊山區某商務大廈當場抓獲30多名傳銷頭目，採取強制措施20餘人，現案件正在偵查中。 經偵查發現，該傳銷組織為1040工程中的一支，名為民間互助平台，又名民間互助式小額理財或

警方在萊山區某商務大廈當場抓獲三十多名傳銷頭目; 近日，山東煙臺萊山公安分局在萊山區某商務大廈當場抓獲30多名傳銷頭目，採取強制措施20餘人，現案件正在偵查中。; 經偵查發現，該傳銷組織為“1040”工程中的一支，名為“民間互助平台”，又名“民間互助式小額理財”或“分錢遊戲”等。該傳銷組織採取“五級三階制”傳銷模式發展下線。先以“謊言邀約”騙親戚、朋友、同學、同事到煙臺，讓參加人先交納50300元購買21股(69800元，返還19500元)加入，之後有資格發展下線並按比例拿工資(提成)的方式，大肆發展下線進行傳銷活動騙取錢財。“這種傳銷活動往往是先讓百姓嘗到甜頭，好吃、好喝、好玩的招待，不用自己花一分錢，然後再進行洗腦。”萊山公安分局民警王煒東說。; 而要想加入資本運作必須先繳納50300元購買21股加入，加入後就有資格多買或者介紹別人來購買，每個人可以最多找3個人，一變三、三變九、九變二十七，人數裂變式增加。下線交50300元，上面8個上線按照比例係數把錢全部分掉。交50300元後直接到三星級別，從下往上有三星2個崗位、四星3個崗位、五星3個崗位，發展2人由三星級別升到四星級別，加上本人總共發展28個人四星級別升到五星級別，升到五星最上面那個崗位後下線再發展人就出局。所謂完美出局是每人均能發展3人，出局時能掙1040萬。; 據山東省煙臺市公安局經偵支隊二大隊曲元科大隊長介紹，相較於以往傳銷活動，此類傳銷活動隱蔽性強，誘惑力大。參加傳銷人員即是受害人，又是害人者。由於傳銷沒有穩定的資金來源，資金鍊很容易斷裂後，當傳銷人員投入錢既看不到回報，又拿不回本錢容易引起傷害、非法拘禁、綁架、搶劫等刑事案件。不僅如此，參加傳銷組織的人員由於欺騙的本性，或借錢參加，造成很多親戚反目、妻離子散的局面。; 此外，在開展為期7個月的打擊整治傳銷集中行動中，全市先後接受民眾舉報680餘次，共摸排傳銷線索150餘條，對符合條件的20多條重要線索進行深度經營，截至9月30日，共破獲各類傳銷案件12起，搗毀窩點129處，抓獲犯罪嫌疑人46名，採取強制措施38人，清查遣散相關人員3700餘名，總計涉案金額1.4億餘元。