基本介紹
- 中文名：新華一路財富
- 所屬行業：理財投資
- 所屬公司：一路財富與新華基金
- 特點：免認申費，門檻低
產品優勢,一路財富,定位背景,發行規則,具體介紹,投資目標,投資範圍,投資策略,意義,投資總監,
產品優勢
1. 以獲取絕對收益為投資目標
2. 業績比較基準：固定年化收益率10%
3. 投資策略明確，風險相低於同類型基金
4. 新華基金整體投資業績優勢，尤其是權益基金表現
5. 絕對收益策略護航，如定增策略
6. 0成本，免認/申購費
7. 門檻低，最低認購金額為1塊錢
8. 規模上限5億元，增強基金收益能力
9. 一路財富專門定製，為絕對收益客戶準備（三方公司定製，唯一渠道銷售）獨此一家，別無分店。
10. 王牌基金經理 “二王”之一——王衛東——領銜新華基金權益投資團隊
11. 不放棄資本市場中新出現的投資基金
一路財富
一路財富（北京）信息科技有限公司，簡稱一路財富，獲國泰創投等投資機構數千萬天使投資，是平安集團金融版塊戰略合作夥伴，是國內首家定位於金融精品店的金融信息服務公司，以專業的獨立的第三方角度，為客戶進行客觀全面的資產配置。
定位背景
一路財富金融精品店——基於網際網路及移動網際網路，致力於通過為用戶提供“精品”金融產品和投顧為主要方式，關注個人長期理財規劃，資產配置，是面向普通大眾用戶的專業垂直金融產品銷售平台。通過給用戶提供切身需求的理財方案以傳遞精緻、有計畫、負責任的生活理財觀念。
發行規則
新華一路財富理財產品總募集額度5億封頂，每人限購1萬元，0認購和申購費，1元起購買，由於數量有限，份額非常稀缺，所有有購買意向的客戶必須獲得財富碼才能享受產品的購買權。
具體介紹
投資目標
綜合運用多種投資策略，在嚴格控制基金資產淨值下行風險的基礎上，力爭為投資人提供長期穩定的絕對回報。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法公開發行上市交易的股票（包括中小板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票）、權證、債券資產（國債、金融債、企業債、公司債、中小企業私募債券、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款等債券資產、現金及到期日在一年以內的政府債券，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式並經託管人確認後，可以將其納入投資範圍。
基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產的比例為0-95%，單只中小企業私募債券市值不超過基金資產淨值的10%，權證投資占基金資產淨值的比例為 0-3%，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產淨值的5%。
如法律法規或中國證監會允許，基金管理人在履行適當程式後，可以調整上述投資品種的投資比例。
投資策略
投資策略的選擇，本基金將兼顧下行風險控制和收益獲取。在資產配置策略方面，主要採用自上而下與自下而上相結合的投資策略，通過動態調整資產配置比例以控制基金資產整體風險。在股票投資策略方面，把握趨勢跟隨及絕對收益兩個核心，趨勢跟隨策略以期在某行業或個股出現趨勢性機會時，積極跟隨其市場表現；絕對收益策略以類套利策略為目標，以期獲取穩定的絕對回報。在債券投資策略方面，本基金將綜合運用久期策略、收益率曲線策略、信用策略、槓桿策略、中小企業私募債券投資策略及可轉債投資策略，在獲取穩定收益的同時，降低基金資產淨值整體的波動性。
（一）資產配置策略
本組合採用戰略性資產配置與戰術性資產配置相結合的策略，即在各類資產的投資比例範圍內，持續評估各類資產的風險收益狀況，並據此動態調整各類資產配置比例，以在控制基金資產淨值下行風險的同時追求相對較高的收益。
本基金管理人的巨觀策略組及固定收益組採用定性和定量的研究方法對上述關鍵因素的運行狀態、發展方向以及穩定程度進行深入分析和研究，並結合金融工程小組自行研發的量化趨勢識別模型、量化風險度量模型以及第三方研究機構的研究成果定期或不定期向投資決策委員會和基金經理提交股票市場及債券市場趨勢分析及風險評估報告。投資決策委員會在綜合分析判斷的基礎上動態調整各類資產的配置比例範圍，基金經理根據最新的市場運行情況以及對開放期申購贖回情況的預期對大類資產在比例範圍內進行適度微調。
（二）股票投資策略
趨勢跟隨策略以期在某行業或個股出現趨勢性機會時，積極跟隨其市場表現。
行業配置策略主要基於對行業景氣趨勢的分析判斷，依據不同行業景氣趨勢的周期長短採用核心—衛星配置策略。其中，核心資產重點配置於具有中長期景氣上升趨勢的行業，衛星資產則動態配置處於短期景氣上升趨勢之中的行業。
本基金通過對上市公司盈利增長趨勢以及市場價格趨勢兩個維度的綜合考量，將好公司與好股票有機結合，前瞻性地把握A股市場中存在的具有綜合趨勢機會的個股，進一步結合對上市公司品質的評價構建最終的投資組合。
（三）債券投資策略
久期策略的目標是在預期利率上升時保全資本，預期利率下降時獲得較高的資本利得。本基金將通過綜合分析巨觀經濟指標（如國內生產總值、工業增加值、固定資產投資增速、價格指數、消費增長率、m1、m2、信貸增長、匯率、國外利率等）、巨觀政策（如貨幣政策、財政政策、匯率政策等）以及市場指標（如新債券的發行利率與市場收益率的差異、中央銀行的公開市場操作、回購利率等）預測利率的變動方向、範圍和幅度。
具體而言，當預期利率上升，本基金將縮短債券組合的平均久期，在規避市場風險的同時，獲取再投資收益。當預期利率下降，本基金將增加債券組合的平均久期，獲取因利率下降所帶來的資本利的收益。
意義
專屬渠道定製：由於中國特殊國情，中國金融一直處於高度管制之下， 國人普遍金融常識較低，理財知識未被普及。在中國，金融產品長久以來被束之高閣，參與金融活動的人群往往只限於高淨值人群和專業人士，對比國外的金融生態環境，這是特殊的、不能長久的金融生態環境。隨著網際網路金融浪潮襲巻而來；十八大“金融普惠“的概念的提出，金融、理財等辭彙逐漸進入老百姓的視野，借網際網路金融大浪潮，一路財富打破傳統，秉承金融服務老百姓的金融歷練，聯合新華基金打造一款全新的、客戶人群針對”屌絲“的專屬渠道發售的基金產品。
投資總監
“千軍易得，一將難求。”作為基金公司靈魂人物的投資總監，王衛東自2008年10月上任，便帶領新華投研團隊一直保持著行業較高的投研水準，其掌管的新華優選成長2009年股票收益排名第二，2011年度榮獲三年期股票型金牛基金獎。最新公布的海通證券基金公司權益類基金絕對收益排行榜顯示，截至2013年12月31日，最近五年，新華基金旗下權益類基金平均收益高達124%，在可比的59家基金公司中排名第三。
