新興市場經濟中的商業銀行

作品章程

第一卷適應變革，加強管理
第1章建成出色的銀行
管理的重要性
健全的銀行管理的前提條件
公司治理結構
管理健全的特徵
體制變革給銀行主要職能帶來的變化
結論
注釋
第2章規劃
規劃的涵義
發展中金融市場上銀行的特殊性
規劃系統套用範例
規劃的種類
制定發展戰略
制定經營規劃的程式
部門計畫的格式和內容
總結與結論
附錄A：發展規劃檢測表
附錄B：銀行預測模型

注釋

第3章信貸風險管理
信貸風險管理的目標
發展中的金融市場上銀行信貸風險管理面臨的挑戰
信貸政策、導向和貸款程式
信貸風險管理總論
貸款監督
有問題貸款及其催收
信貸部門的組織結構
資產組合管理
內部越權與表外業務風險
商業貸款和其他信用產品的定價
培訓
結論
附錄A：資產組合管理，評估程式
附錄B：信用風險管理：內部控制的若干問題
附錄C：信用文化考察表
注釋
第4章財務管理
銀行業經營環境的結構性變化
發展中金融市場上的財務管理
財務管理的目標與範圍
發展規劃
資本規劃
資產負債管理
資金交易
會計與信息系統
財務計畫與預算
稅收計畫與稽徵
內部控制
財務管理部門的組織關係
結論
注釋
第5章銀行的人力資本開發
目標一：組織人員有效率地工作
目標二：最佳化員工配備與技能組合
目標三：建立適用的技能水平和良好的工作氛圍
目標四：管理銀行的經營活動以達到銀行的目標
組織機構上的要求
我們怎樣才能實現積極的正面的變革？
總結
第6章推進銀行的體制改革方案
體制變革的框架
附錄A：主要業務目錄
注釋
附錄
1. 風險資產管理概覽
2. 資產負債管理
3. 管理外匯風險
4. 經營與財務控制
5. 銀行業中的信息技術
附表
2B.1XYZ國民商業銀行舉例
3.1 抵押品的估價
3.2 貸款質量分類與貸款管理政策的設計
3.3 按照銀行註冊資本和準備金確定的貸款組合限額
3.4 風險資產分類標準
4.1 風險資產權重的計算
專欄
1.1 一家銀行的組織結構圖
2.1 競爭實力的來源
2.2 競爭性市場的結構
2.3 規劃與預算模型
2.4 部門財務目標計畫格式範例
2.5 行動計畫樣本
3.1 信貸風險管理流程圖
3.2 信貸分析過程的四個步驟
3.3 融資的用途和還款來源
3.4 不同類型的公司所需要的貸款品種
3.5 確定經營風險
3.6 選擇補救對策
3.7 貸款價格計算
4.1 資產負債管理程式
4.2 銀行資產負債管理政策涉及的主要領域
4.3 組織結構關係
5.1 有效人力資源管理的關鍵性系統
5.2 企業文化的主要組成部分
5.3 花旗銀行商業信貸人員必備知識技能的明細表
5.4 銀行培訓課程表中應優先考慮的關鍵性技能和工作態度培訓科目
5.5 現有企業文化與目標企業文化的比較
6.1 設計銀行體制變革方案的步驟
6.2 信息技術的戰略管理
A4.1 內部控制
第二卷財務報告分析
第1章導言
這本手冊的目的
銀行收入的重要性
流動性的重要性
資本充足的重要性
環境的重要性
注釋
第2章財務分析
銀行收入的來源
為什麼要採用財務狀況比率？
銀行損益扭曲的原因
分析方法
發展分析
概要
注釋
第3章財務數據的來源
理想的數據
伊斯蘭銀行業
財務數據的傾向性
數據的可靠性
注釋
第4章資產負債表
資產
負債
資本
或有負債/表外科目
注釋
第5章損益表
營業收入
收入分配
總結
注釋
第6章風險分析
期限差分析
資產組合分析
風險集中程度分析
對關係人貸款分析
外匯風險分析
部門集中程度分析
其他報告
總結
注釋
附錄
1. 月報表
2. 季度報表
3. 年度報表
4. 財務分析示例
5. 資產分類
6. 審慎法規與監管
7. 巴塞爾協定
8. 風險管理評估
9. 風險控制問卷
附表
2.1 主要業績比率
專欄
1.1 簡單流動性比率
1.2 資本充足率
2.1 資產負債表
2.1 資產負債表外分類
2.3 資產負債比率
2.4 損益表
2.5 業績分析（年度）
4.1 資產
4.2 負債和資本
4.3 資本
4.4 表外科目
5.1 損益表

新興市場經濟中的商業銀行

基本介紹

作品章程

注釋

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