國際金融協會

國際金融協會是目前唯一和最具影響力的全球性金融業協會，總部設在美國華盛頓。其成員包括世界所有的主要商業銀行和金融投資機構，以及資產管理公司、養老基金、評級機構和保險公司等，總計400多家。

成員來自70多個國家和地區。該協會成立於1983年，最初的目的是應對上個世紀80年代初不斷擴大的拉丁美洲國家債務危機而設立的。2010年11月，國際金融協會在北京成立其亞洲代表處，以增進與亞洲地區的合作與了解。

基本介紹

• 中文名：國際金融協會
• 外文名：Institute of International Finance
• 簡稱：IIF
• 總部：美國華盛頓
• 成立時間：1983年

建設宗旨

國際金融協會的目標是幫助金融行業加強風險管理和實施最佳做法，並倡導有助於推動全球金融穩定的監管、財政和經濟政策的實施。該協會的使命是支持金融市場穩健風險管理，參與制定行業最優行為準則與標準。以成員利益和全球金融穩定為出發點開展監管、金融以及經濟政策遊說活動。支持成員機構的教育與培訓活動。該協會長期堅持協助會員在新興市場從事風險管理、資產配置和業務發展；代表會員利益向多邊機構如20國集團（G-20）等反映金融機構的觀點，以影響這些機構的政策；討論全球性的金融監管問題，並向主要的監管機構轉達會員銀行的共同看法；該協會的另一職能是研究全球及各國經濟狀況，並將研究成果提供給各個成員。同時，協會還定期通過舉辦年會和其他專題會議，為成員提供廣泛交流的平台。該協會與巴塞爾銀行監管委員會（Basel Committee on Banking Supervision) 、 金融穩定理事會（FSB）、國際貨幣基金組織（IMF）、世界銀行 (World Bank)、歐盟委員會 (European Commission) 和各國央行及金融監管機構都保持良好的關係並經常開展合作。

組織機構

滙豐銀行(HSBC) 控股集團主席范智廉(Douglas Flint)於2012年6月接替德意志銀行執行長Josef Ackermann, 成為國際金融協會新一任主席。其他董事會成員包括加拿大豐業銀行集團總裁禾奧（Rick Waugh）、中國工商銀行董事長姜建清、中國農業銀行董事長蔣超良、美國花旗集團總裁Michael Corbat、日本三菱東京日聯銀行總裁畔柳信雄、瑞士瑞銀集團（UBS）執行長郭儒博(Oswald Grubel)、澳大利亞澳新銀行（Australia& New Zealand Banking）總裁邵銘高(Mike Smith)、德國商業銀行(Commerzbank AG)首席執行長布萊辛(Martin Blessing)、日本瑞穗實業銀行總裁佐藤康博、英國渣打銀行總裁冼博德（Peter Sands）、英國巴克萊資本(Barclays Capital)執行長Antony Jenkins、美國高盛集團（Goldman Sachs）總裁 Gary Cohn、美國摩根史坦利集團（Morgan Stanley）主席 James Gorman、法國巴黎銀行 （BNP Paribas) 主席 Baudouin Prot 等20多名世界金融領袖。

2013年2月，提姆·亞當斯（Tim Adams）接任國際金融協會總裁一職，並呼籲二十國集團(Group-20)加強全球金融政策協調,從而促進全球增長、降低失業、加強監管和鞏固金融穩定。在加入國際金融協會前，亞當斯任美國經濟顧問公司Lindsey Group的總裁。他曾被布希總統任命為美國財政部副部長，從2003年11月至2004年底負責財政部國際事務，其中包括國際經濟和金融政策、G-7政策協調、匯率政策、金融市場自由化、以及多邊金融機構（如世界銀行和國際貨幣基金組織）的運營。亞當斯先生曾是美國兩屆財長保羅·奧尼爾和約翰·斯諾屬下的領班人物，並在2000年擔任小布希總統再次競選班子政策制定主任。前任總裁查爾斯·達拉拉(Charles Dallara)曾在里根政府時期擔任過美國財政部副部長，並且參與制定1985年的廣場協定（Plaza Accord），促使日元兌美元大幅升值。在他的操盤下，國際金融協會參與並完成了希臘歷史上最大的主權債務重組，對整個歐洲包括希臘的穩定性影響甚大。

中資會員

目前的470多個機構會員，來自70多個國家和地區。國際金融協會中資銀行會員有中國銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、國家開發銀行、交通銀行，農業發展銀行、北京銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、華夏銀行、興業銀行、北京農商銀行、廣發銀行、平安銀行、中國進出口銀行、中國國際金融有限公司、浦東發展銀行、富滇銀行等；另外中信證券、銀河證券、中國人壽、平安保險、中國銀聯、中國投資公司、中國華融資產管理公司等是其中的非銀行金融機構會員。其中中國工商銀行董事長姜建清和中國農業銀行董事長蔣超良是該協會的董事會成員。

亞洲代表處

國際金融協會在2010年11月初在北京設立了其亞洲代表處。原IIF董事會主席、德意志銀行集團執行委員會及管理董事會主席約瑟夫·阿克曼認為，國際金融協會在北京設立亞洲代表處意味著其對亞洲、對中國在世界經濟和全球金融體系中發揮重要作用的認可。國際金融協會北京代表處將發揮核心作用,促進快速發展的亞洲金融服務業與國外同行進行思想交流、經驗知識分享。阿克曼表示，中國等亞洲會員機構對IIF各項活動表現出越來越濃厚的興趣，這些活動包括從本輪金融危機中汲取教訓、提倡從行業視角加強國際金融體系等。

IIF總裁查爾斯·達拉雷表示，IIF的活動將隨著亞洲會員機構的進一步參與而得到加強，協會將就關鍵金融問題推動並加深業界與政策制定者的互相理解。他介紹說，IIF包括四方面職能，即就重要國家、區域、全球經濟發展情況進行分析並提供報告給全球會員；就主要資本市場和經濟政策發展情況向會員發布報告，並與政府部門進行溝通；在全球主要監管和監督領域代表金融服務業的觀點，並代表金融業與主要儘管機構進行對話；通過舉辦大會和研討會，搭建平台，以利於業界領袖之間、業界與政府之間的交流。“如果想建設一個面向二十一世紀的強健的、充分全球化的金融體系，新興市場領袖們不但應該在監管問題的國際談判桌上擁有一席之地，而且還應在監管問題會議日程制定和會議成果上施加有意義的影響。這一點適用於核心官方論壇，如巴塞爾銀行監管委員會和金融穩定理事會，同樣也適用於像國際金融協會這樣的私有部門的論壇。”達拉雷如是說。

希臘債務危機

國際金融協會是2012年負責代表私營銀行與希臘就債務交換問題展開談判的國際組織。“基於自身的利益以及其顧問的建議和幫助作出是否參與債券交換計畫的決定”，安聯（ALV）、阿爾法銀行（Alpha Bank SA）（ALPHA）、法國巴黎銀行（BNP）、法國國家人壽保險公司（CNP Assurances）（CNP）、德國商業銀行（CBK）、德意志銀行（DBK）、希臘第二大銀行EFG Eurobank Ergasias SA（EUROB）、資產管理公司Greylock Capital Management、荷蘭國際集團（INGA）、義大利聯合聖保羅銀行（ISP）和希臘國民銀行（National Bank of Greece SA）等10多家銀行共同參與希臘債務交換計畫。根據IIF與歐元區和國際貨幣基金組織IMF官員達成的協定，希臘政府債券的私人部門持有人被要求用其目前所持債券置換根據英國法律而發行的希臘新債券以及由歐洲援助基金髮行的證券。這些債權人必須將其所持希臘債券的名義價值減記53.5%；在計入未來的利息付款以後，它們的實際損失將會達到投資價值的74%左右。雙方之間的協定將可抵消超過1000億歐元約合1320億美元的希臘債務。

國際金融協會的報告同時指出，由於希臘龐大的債務負擔中有730億歐元的債務是由歐元區國家和IMF所持有，因此危機勢必蔓延至整個歐元區甚至全球。歐洲央行也會受到極大的衝擊。根據IIF估算，歐洲央行在希臘的風險敞口高達1770億歐元。如此一來，希臘脫離歐元區也將成為“板上釘釘”的事。作為歐元區內僅次於希臘的受困國家，葡萄牙無疑將受到最大的衝擊，其在金融市場的籌資能力必將急劇衰減，並可能在短期內救助於歐元區救助基金。IIF估計，葡萄牙2013年至2016年需要籌措650億歐元資金渡過難關。而愛爾蘭的所有正面因素也都將消失殆盡，據IIF稱，愛爾蘭在2013年至2016年需要籌資700億歐元，方能避免步希臘後塵，而希臘的違約恐怕將令市場不願意繼續向愛爾蘭提供脫困資金。一旦希臘退出歐元區變成現實，義大利恐怕也將在金融市場上步履維艱。若義大利融資成本增加300個基點，或者回到數月前的水平，IIF認為該國將不堪重負。義大利債務水平位居歐元區之首，每年需要支付的利息就達到GDP的0.7%。IIF預計，2012年至2016年，義大利僅利息便需要支付近2000億歐元。西班牙的日子也會不好過，倘若西班牙融資成本也增加300個基點，該國2012年至2016年需要支付的利息總額同樣將高達1500億歐元。歐元區銀行系統亦將難免陷入絕境，只有注入1600億歐元的資本補充金方可在新一輪的歐元區銀行壓力測試中順利過關。而且，瘟疫將迅速波及全球。勢必影響全球各國同希臘及歐元區的貿易往來，不僅會損及歐元區GDP，同樣將令本已沉重的全球經濟復甦腳步再添重壓。

北京會員大會

國際金融協會的2009年春季大會6月10日到12日在中國北京召開。本次會議是IIF歷史上規模最大的一次會員會議，吸引了600多位世界政要官員、各國央行行長,著名金融機構領袖以及國際金融界巨子共同聚首北京。會議主要圍繞全球金融危機下各國金融和貨幣體系改革、穩定全球和新興市場、新興金融市場的資本流動以及中國下一階段的金融服務改革等問題展開討論。該會議在對世界經濟走勢展開討論後發布告指出，在全球貿易保護主義猶存的今天，金融及投資領域內的保護主義行為也應引起高度重視。全球金融機構應當放棄封閉的保護主義做法，轉向相互協作。

國際金融協會北京大會

上海會員大會

國際金融協會的2002年春季會員大會5月在上海召開。這是協會首次在中國召開會員大會，此次在上海向全球發布的兩份報告分別題為《資本流向新興市場經濟體》、《中國的公司治理———投資人的觀點》，並向全球同步發表關於中國公司治理的最新專題報告。該協會認為，目前外商直接投資繼續高速流入中國，同時，由於中國不斷改善公司治理狀況等原因，國際組合投資不斷上升。上海春季會員大會雲集了一大批國際金融界巨子，國際金融協會第一副主席、花旗銀行主席威廉·羅德斯（William Rhodes），國際金融協會副主席、荷蘭國際集團執行總經理齊思·瑪斯（Cees Maas），國際金融協會副主席、巴西伊塔銀行行長羅伯特·塞圖貝（Roberto Setubal），國際金融協會董事總經理、美國前財政部副部長查爾斯·達拉若（charles Dallara），以及該協會首席經濟學家Yusuke Horiguchi等均出席會議。