房地產信貸戰略與實務

《房地產信貸戰略與實務》是中國金融出版社出版的圖書，作者是王世豪，本書對商業銀行房地產信貸業務的戰略與實務進行研究與實務介紹。

基本介紹

• 中文名：房地產信貸戰略與實務
• 作者：王世豪
• 出版社：中國金融出版社
• 出版日期：2006-6-1

基本信息

書名:房地產信貸戰略與實務

ISBN:750494023

定價:28

頁數:311

版次: 1

開本:32開

包裝:平裝

簡介

本書全面系統地介紹了房地產信貸的各項業務知識、操作流程、規章制度、戰略管理與實務，內容包括：中國房地產業與房地產信貸，房地產信貸的戰略管理，房地產開發貸款的運營與管理，個人住房貸款的營運與管理等。本書內容豐富，語言簡介，講解深入淺出，具有很強的可讀性。

目錄

1 中國房地產業與房地產信貸

1.1中國房地產業的地位和作用

1.1.1中國房地產業的三個時期

1.1.2中國房地產業的地位和作用

1.2房地產業與房地產金融

1.2.1房地產業與房地產金融的關係

1.2.2當前房地產金融的現狀

1.3房地產信貸現狀及潛在風險

1.3.1當前房地產信貸的情況

1.3.2房地產信貸與房地產業發展的關聯性

1.3.3房地產信貸存在潛在風險

2 中國房地產政策演變

2.1中國房地產業政策的三個階段

2.1.1 1998～2002年：寬鬆期

2.1.2 2003～2004年：調整期

2.1.3 2005年至今：收緊期

2.2部分信貸政策影響解讀

2.2.1《商業銀行房地產貸款風險管理指引》的市場影響

2.2.2 2005年中央銀行房貸政策調整影響

2.3國內大城市房地產政策研究

2.3.1寬鬆期：1998～2001年

2.3.2調整期：自2002年開始

3 房地產信貸的戰略管理

3.1房地產信貸戰略管理的基本要素

3.1.1戰略管理的基本要素

3.1.2房地產信貸戰略管理

3.2房地產信貸戰略的制定

3.2.1經營理念的制定

3.2.2經營目標的制定

3.2.3當前商業銀行房地產信貸戰略的階段目標

4 房地產開發貸款的運營與管理

4.1房地產信貸分類

4.1.1房地產信貸的概念

4.1.2房地產信貸分類

4.2房地產開發貸款程式

4.2.1房地產開發貸款的申請

4.2.2房地產開發貸款的調查

4.2.3房地產開發貸款的審批

4.2.4房地產開發貸款的發放

4.2.5房地產開發貸款的財務監管

4.3房地產開發貸款項目評估

4.3.1企業資信評價

4.3.2項目建設條件評估

4.3.3項目市場評估

4.3.4投資估算及資金來源籌措評估

4.3.5項目財務效益指標評估

4.3.6項目貸款風險評估

4.4房地產開發貸款的貸後管理

4.4.1檔案管理

4.4.2借款人及貸款項目管理

4.4.3項目預銷售回籠款的監督管理

4.4.4保證人、抵押物、質押物的管理

4.4.5貸款到期回收

4.5房地產開發貸款評審案例

4.5.1××銀行××項目房地產開發貸款評審

4.5.2××銀行××項目房地產開發貸款評審

4.5.3××銀行××項目房地產開發貸款評審

5 個人住房貸款的營運與管理

5.1個人住房貸款的性質與種類

5.1.1個人住房貸款的性質

5.1.2個人住房貸款的分類

5.2個人住房貸款的操作流程

5.2.1個人住房貸款的申請

5.2.2個人住房貸款的抵押

5.2.3個人住房貸款的發放

5.2.4個人住房貸款的還款

5.2.5個人住房貸款中的“三書”

5.3個人住房貸款的貸後管理

5.3.1貸後檢查

5.3.2風險分類

5.3.3檔案管理

5.4個人信用調查與評估

5.4.1調查與評估的內容和體系

5.4.2個人收入調查

5.4.3對各類借款人收入的證明或取證

5.5個人住房貸款的行銷

5.5.1當前個人住房貸款行銷的模式

5.5.2個人住房貸款的行銷策略改進

案例分析：“民生家園1+3”住房按揭貸款行銷案例

5.6網上房地產存量房服務體系

5.6.1網上房地產交易流程

5.6.2資金監管業務流程

5.6.3貸款、還款及轉貸款

5.7××銀行個人住房貸款審批案例

5.7.1借款人資料以及個人住房貸款申請書

5.7.2個人住房貸款風險測評和借款人信用分析

5.7.3個人住房貸款的審批報告

6 房地產信貸的風險管理

6.1房地產開發貸款的風險管理

6.1.1房地產開發貸款的主要風險

6.1.2房地產開發貸款風險管理的原則

6.1.3房地產開發貸款風險管理的方法

6.1.4房地產開發貸款風險管理的趨勢

6.2個人住房貸款的風險管理

6.2.1個人住房貸款風險類型

6.2.2個人住房貸款的主要風險

6.2.3個人住房貸款違約分析

6.2.4個人住房貸款提前還款

6.2.5個人住房貸款準備金的提取

6.2.6個人住房貸款的風險控制

7 房地產信貸與商業銀行流動性管理

7.1商業銀行的流動性管理

7.1.1商業銀行流動性管理簡介

7.1.2商業銀行流動性管理的評估

7.2房地產信貸業務對商業銀行流動性管理的影響

7.2.1信貸總量與商業銀行流動性管理

7.2.2信貸構成與商業銀行流動性管理

7.2.3信貸質量與商業銀行流動性管理

8 中國房地產信貸的前景展望與創新

8.1中國房地產業與房地產金融趨勢

8.1.1房地產企業發展理念和方向進一步明確

8.1.2房地產市場交易進一步透明

8.1.3房地產金融得到進一步的規範與發展

8.2中國房地產信貸的市場潛力

8.2.1房地產企業貸款業務在調整中發展

8.2.2個人住房貸款業務穩步增長

8.3個人住房貸款的產品創新

8.3.1變動利率法

8.3.2其他貸款方法

9 住房抵押貸款證券化探索

9.1住房抵押貸款證券化原理

9.1.1住房抵押貸款證券化概述

9.1.2銀行住房抵押貸款證券化意義

9.2住房抵押貸款證券化典型運作機制及模式

9.2.1住房抵押貸款運作機制

9.2.2表內證券化與表外證券化模式的國際比較

9.3我國商業銀行住房抵押貸款證券化可行模式分析

9.3.1自設SPV

9.3.2採用特殊信託充當SPV

9.3.3單獨組建國有獨資sPV

9.3.4賦予資產管理公司SPV的職能

10 海外銀行房地產貸款管理介紹

10.1中國香港特區商業銀行住房按揭貸款操作

10.1.1產品設計

10.1.2業務流程

10.1.3行銷服務

10.1.4風險控制

10.1.5滙豐銀行個人住房按揭貸款介紹

10.2香港負資產按揭保險計畫

10.2.1計畫的主要內容

10.2.2計畫對於銀行和按揭借款人的影響

10.3美國個人住房貸款情況介紹

10.3.1個人住房貸款產品的形式

10.3.2個人住房貸款的設計

10.3.3美洲銀行個人住房貸款產品介紹

參考書目與文獻

附錄一 相關房地產研究報告

上海房地產市場周期研究

2004年上海房地產市場跟蹤報告

香港與上海房地產市場比較研究

附錄二 相關法律法規和政策

(一)中國人民銀行關於商業銀行自營住房貸款管理暫行規定

(二)中國人民銀行關於加大住房信貸投入支持住房建設與消費的通知

(三)中國人民銀行個人住房貸款管理辦法

(四)中國人民銀行關於規範住房金融業務的通知

(五)中國人民銀行關於進一步加強房地產信貸業務管理的通知

(六)中國銀行業監督管理委員會商業銀行房地產貸款風險管理指引

(七)國務院關於促進房地產市場持續健康發展的通知

(八)關於做好穩定住房價格工作的意見

後記