工銀瑞信精選平衡混合型證券投資基金是工銀瑞信發行的一個混合型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：工銀精選平衡混合
- 基金類型：混合型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：工銀瑞信
- 基金管理費：1.50%
- 首募規模：83.70億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：483003
- 成立日期：20060713
- 基金託管費：0.25%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
有效控制投資組合風險，追求穩定收益與長期資本增值。
投資範圍
本基金的投資範圍限於具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券、中央銀行票據、回購，以及法律法規規定或經中國證監會批准基金投資的其它金融工具。
投資策略
本基金專注基本面研究，遵循系統化、程式化的投資流程以保證投資決策的科學性與一致性。
1．資產配置策略
本基金屬於平衡類混合型基金,戰略性資產配置為:股票資產的長期目標比例大致為60%,債券資產的長期目標比例大致為40%。債券資產具有收益穩定、風險較低的特點,股票資產具有相對較高的風險，也具有較高的收益潛力。通過對股票資產與債券資產進行上述戰略性配置，使本基金在保持中等風險水平的基礎上，實現本基金追求穩定收益與長期資本增值的目標。 在不同的市場階段，本基金將運用國際化的視野審視中國經濟和資本市場，分別從巨觀經濟情景、各類資產收益風險預期等方面進行深入分析，在股票與債券資產之間進行策略性資產配置，以使基金在保持總體風險水平相對穩定的基礎上，最佳化基金資產組合。
2．股票投資策略
本基金採取"自上而下"與"自下而上"相結合的分析方法進行股票投資。基金管理人在行業分析的基礎上，選擇治理結構完善、經營穩健、業績優良、具有可持續增長前景的上市公司股票，以合理價格買入並進行中長期投資。本基金股票投資具體包括行業分析與配置、公司競爭優勢評價、價值評估及證券選擇等過程。
3．債券投資策略
本基金在固定收益證券投資與研究方面，實行投資策略研究專業化分工制度， 專業研究人員分別從利率、債券信用風險等角度，提出獨立的投資策略建議，經固定收益投資團隊討論，並經投資決策委員會批准後形成固定收益證券指導性投資策略。
4．權證投資策略
本基金將因為上市公司進行股權分置改革、或增發配售等原因被動獲得權證，或者本基金在進行套利交易、避險交易等情形下將主動投資權證。本基金進行權證投資時，將在對權證標的證券進行基本面研究及估值的基礎上，結合股價波動率等參數，運用數量化期權定價模型，確定其合理內在價值，從而構建套利交易或避險交易組合。
1．資產配置策略
本基金屬於平衡類混合型基金,戰略性資產配置為:股票資產的長期目標比例大致為60%,債券資產的長期目標比例大致為40%。債券資產具有收益穩定、風險較低的特點,股票資產具有相對較高的風險，也具有較高的收益潛力。通過對股票資產與債券資產進行上述戰略性配置，使本基金在保持中等風險水平的基礎上，實現本基金追求穩定收益與長期資本增值的目標。 在不同的市場階段，本基金將運用國際化的視野審視中國經濟和資本市場，分別從巨觀經濟情景、各類資產收益風險預期等方面進行深入分析，在股票與債券資產之間進行策略性資產配置，以使基金在保持總體風險水平相對穩定的基礎上，最佳化基金資產組合。
2．股票投資策略
本基金採取"自上而下"與"自下而上"相結合的分析方法進行股票投資。基金管理人在行業分析的基礎上，選擇治理結構完善、經營穩健、業績優良、具有可持續增長前景的上市公司股票，以合理價格買入並進行中長期投資。本基金股票投資具體包括行業分析與配置、公司競爭優勢評價、價值評估及證券選擇等過程。
3．債券投資策略
本基金在固定收益證券投資與研究方面，實行投資策略研究專業化分工制度， 專業研究人員分別從利率、債券信用風險等角度，提出獨立的投資策略建議，經固定收益投資團隊討論，並經投資決策委員會批准後形成固定收益證券指導性投資策略。
4．權證投資策略
本基金將因為上市公司進行股權分置改革、或增發配售等原因被動獲得權證，或者本基金在進行套利交易、避險交易等情形下將主動投資權證。本基金進行權證投資時，將在對權證標的證券進行基本面研究及估值的基礎上，結合股價波動率等參數，運用數量化期權定價模型，確定其合理內在價值，從而構建套利交易或避險交易組合。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2.基金收益分配後每一基金份額淨值不能低於面值；
3.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小於一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金註冊登記機構可將投資人的現金紅利按紅利發放日的基金份額淨值自動轉為基金份額。
4.本基金收益每年最多分配四次，每次基金收益分配比例不低於可分配收益的50%；
5.本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的基金份額淨值自動轉為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
6.基金投資當期出現淨虧損，則不進行收益分配；
7.基金當年收益應先彌補上一年度虧損後，方可進行當年收益分配；
8.在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，但若基金契約生效不滿3個月則可不進行收益分配。
法律、法規或監管機構另有規定的, 基金管理人在履行適當程式後，將對上述基金收益分配政策進行調整。
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2.基金收益分配後每一基金份額淨值不能低於面值；
3.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小於一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金註冊登記機構可將投資人的現金紅利按紅利發放日的基金份額淨值自動轉為基金份額。
4.本基金收益每年最多分配四次，每次基金收益分配比例不低於可分配收益的50%；
5.本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的基金份額淨值自動轉為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
6.基金投資當期出現淨虧損，則不進行收益分配；
7.基金當年收益應先彌補上一年度虧損後，方可進行當年收益分配；
8.在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，但若基金契約生效不滿3個月則可不進行收益分配。
法律、法規或監管機構另有規定的, 基金管理人在履行適當程式後，將對上述基金收益分配政策進行調整。
