2024年8月1日，《家族辦公室架構師職業技能等級》（T/CASME 1598—2024）團體標準（簡稱《標準》）經中國中小商業企業協會批准正式發布並實施。
《標準》的起草工作由美國私人財富管理協會北京代表處和高盛博雅（北京）信息諮詢有限公司共同提出，並在中國中小商業企業協會的牽頭下，邀請了遼寧省理財規劃師協會、儒商家族辦公室、加星天闊諮詢（北京）有限公司、歐亞法苑（北京）文化傳播有限公司等多家機構共同參與。
基本介紹
- 中文名：家族辦公室架構師職業技能等級
- 外文名：Family office architect vocational skills level
- 頒布時間：2024年7月19日
- 實施時間：2024年8月1日
- 發布單位：發布單位
制定經過,標準全文,1 範圍,2 引用檔案,3 術語和定義,4 要求與目標,5 職業準則,6 等級劃分,7 技能要求,
制定經過
《標準》的制定工作自啟動以來，歷經了項目立項、理論研究、標準起草、徵求意見及專家審核等多個階段。起草專家組成員涵蓋了行業協會、企業、家族辦公室等領域的資深人士，通過深入調研、廣泛資料蒐集和多次專家研討，確保了《標準》內容的科學性和實用性。同時，《標準》還參考了國際先進經驗，結合國內實際情況，制定了一套符合中國家族辦公室從業人員需求的標準體系。
《標準》緊密圍繞推進中國式現代化及國內實際情況，並適當借鑑了其他國家的相關經驗，確保了其既具有實用性又具備國際視野。其內容全面而細緻，涵蓋了家族辦公室從業人員的各項工作標準與服務規範，涉及財富管理、稅務規劃、繼任規劃、身份規劃、遺產規劃、家族慈善、併購融資和資產管理等多個領域的相關政策、法律和監管規定，充分體現了不同行業家族辦公室事務的共同特點，針對性和實用性強。
在制定過程中，《標準》既保證了體例的規範化，又體現了以職業活動為導向、以職業能力為核心的特點。這使得《標準》具有根據經濟發展進行調整的靈活性和實用性，完全符合培訓、鑑定等工作的需要。
《標準》主要內容包括職業定義、工作要求與目標、職業準則、等級劃分與從業要求以及職業技能要求等部分。它詳細規定了家族辦公室架構師在不同等級下應具備的專業知識、技能水平和職業素養，為從業人員的職業發展提供了明確的指引。同時，《標準》還強調了保密與誠信、忠實客戶利益等職業準則的重要性，旨在提升行業的整體服務質量和公信力。
作為國內首部針對家族辦公室行業的團體標準，《標準》的發布具有里程碑式的意義。它不僅填補了行業空白，為家族辦公室行業提供了職業技能等級評定依據；還將有助於提升從業人員的職業素養和技能水平，推動行業的專業化、規範化發展；同時，也將促進家族辦公室行業與金融、法律等相關領域的深度融合與合作，為高端客戶提供更加全面、專業的家族財富管理服務。
隨著《標準》的正式實施，中國家族辦公室行業將迎來更加廣闊的發展空間。期待更多的從業人員能夠積極參與到標準的學習和實踐中來，不斷提升自身的職業素養和技能水平；同時，也期待更多的行業機構能夠共同參與到標準的推廣和套用中來，共同推動家族辦公室行業的持續健康發展。
《家族辦公室架構師職業技能等級》團體標準的發布是中國家族辦公室行業發展的一個重要里程碑。堅信，在各方的共同努力下，中國家族辦公室行業必將迎來更加輝煌的未來。
標準全文
1 範圍
本檔案規定了家族辦公室架構師的工作要求與目標、職業準則、等級劃分與從業要求及職業技能要求。
本檔案適用於家族辦公室架構師的職業技能培訓、考核與評價，相關用人單位的人員聘用、培訓與考核可參照使用。
2 引用檔案
本檔案沒有規範性引用檔案。
3 術語和定義
下列術語和定義適用於本檔案。
3.1 家族辦公室 family office
為家族提供財富管理、法律事務、稅務事務、企業事務、家族治理、身份規劃、教育規劃、健康管理、繼任規劃等全方位服務的機構。
3.2 家族辦公室架構師 family office architect
為家族提供全方位服務的專業人員，主要職能是幫助家族全面管理、有效保護並實現財富的保值、增值和傳承。
3.3 資產配置 asset allocation
根據家族的投資需求及風險承受能力，將投資資金在不同資產類別之間進行分配，為其可投資資產的保值、增值、傳承等需求提供一系列資產配置和服務。
3.4 稅務規劃 tax planning
在嚴格遵守稅法及其他相關法律法規的前提下，對涉及稅務的事項進行預先規劃與安排，實現合法合規納稅，降低涉稅風險。
3.5 遺產規劃 heritage planning
根據家族成員的意願，通過合理且周密的規劃與安排，確保遺產能夠合法、有效地順利傳承給受益人。
3.6 身份規劃 identity planning
家族成員通過獲取或變更國籍、居住權、永久居民身份等方式進行的一系列規劃與安排。
3.7 家族慈善 family charity
由家族成員主導或參與的慈善活動，包括慈善捐贈、慈善基金會設立、慈善信託設立、慈善項目實施等。
3.8 股權架構設計 equity structure design
對股東的股權比例、類型、權利和義務進行規劃和安排，以實現公司治理、資本運作和風險控制等多重目的。
3.9 併購融資 M&A financing
企業通過兼併（Merger）和收購（Acquisition）的方式，獲取其他企業的資金、資產和業務，以實現自身發展的過程。
3.10 家族憲章 family charter
家族內部制定的一套正式的規則和原則，用以指導家族成員的行為、決策過程以及家族的治理。
3.11 繼任規劃 succession plan
為家族量身打造家族企業交接班規劃，全程陪伴當代家族企業主與接班人，共同經歷商業成長與交接班的全過程，幫助家族實現企業資本、社會資本、智力資本以及股權資本的最大化傳承。
4 要求與目標
4.1 財富管理
4.1.1 為家族提供專業的投資管理服務，包括股票、債券、基金、私募股權、房地產等多元化投資渠道的分析和管理。
4.1.2 為家族提供現金流管理服務，通過監控和管理家族的現金流，確保家族成員的財務需求得到滿足。
4.1.3 根據家族的財務狀況、風險偏好和投資目標，制定合理的資產配置策略，以實現資產的長期增值和風險控制。
4.1.4 通過設計保險規劃方案，保護家族成員及資產免受意外、疾病及其他潛在風險的影響。同時運用各類保險產品，為家族提供稅務規劃與財富傳承等最佳化策略。
4.1.5 通過信託安排，幫助家族進行財產保護、隱私保護和財富傳承，確保家族財富的長期穩定和可持續發展。
4.1.6 通過股權架構設計，確保家族經營性資產集中而不流失，同時配置合適的家族成員並藉助外部資源，推動家族經營性資產的發展和長期繁榮。
4.1.7 通過家族憲章、家族教育，以人為本，以財為用，實現家族成員枝繁葉茂、健康成長，夯實財富管理和傳承的根基。
4.1.8 協助家族進行遺產規劃，包括遺囑、贈與協定等工具的使用，以合理安排家族財富的有序傳承。
4.2 稅務事務
4.2.1 與稅務顧問協作，制定和執行有效的稅收規劃，最佳化家族成員及企業的稅務結構，增加稅後淨收益，確保財富順利傳承。
4.2.2 密切關注稅收政策變化，及時調整稅務策略，確保合法合規地享受稅收優惠。
4.3 法律事務
4.3.1 提供全面的法律諮詢服務，確保家族成員及其企業的經營活動依法合規，降低法律風險。
4.3.2 起草、審核和修訂法律檔案和契約，包括合夥協定和企業經營所涉及的法律檔案等，保護家族的利益和權益。
4.3.3 評估和管理家族成員及家族企業的訴訟風險，制定相應的應對策略，避免或最小化法律糾紛對家族造成的損害。
4.4 企業事務
4.4.1 協助家族企業通過併購和融資獲取資金、資產和業務，促進企業規模的擴張和業務的發展。
4.4.2 為家族企業組建包括股東會、董事會、監事會等治理機構。
4.5 家族治理
4.5.1 協助家族治理企業，包括進行股權架構設計、併購融資等，結合內外部經營環境，最佳化企業治理結構和制度，提升企業的合規性和競爭力。
4.5.2 協助家族建立約束和規範家族內部關係的規則、制度、程式和機構，包括家族理事會、家族委員會、家族辦公室等治理機構，以及家族會議、家族憲章等治理機制，維繫家族內部團結以及協調家族與企業間的關係，助力實現家族願景並推動家族傳承。
4.5.3 為家族成員制定家族企業的接班計畫，提供相關的教育和培訓，包括財務管理、企業運營、法律、稅務等相關知識，以培養下一代的領導力和責任感。
4.5.4 提供相關事務服務，包括出國考察、留學規劃、身份規劃等。
4.6 家族慈善
4.6.1 協助家族制定社會責任戰略和目標，明確家族在社會責任領域的定位和重點關注領域，維護家族聲譽。
4.6.2 協助家族篩選、管理慈善活動和社會公益項目，包括設立慈善基金會、設立慈善信託、慈善項目的選擇、資金的分配和監督，促進家族可持續發展。
4.7 繼任規劃
4.7.1 協助家族制定全面的家族企業接班人陪跑規劃，以實現企業資本、社會資本、智力資本及股權資本的最大化傳承。
4.7.2 對家族客戶進行深入的家族企業成員訪談，並出具詳盡的家族企業交接班盡職調查報告。報告中將進行八維繼任分析，包括家族企業樹分析、認知行為分析、性格習慣分析、需求層次分析、矛盾衝突分析、心理周期分析、家族成員事業生命周期分析，以及近似家族企業的案例分析等。
4.7.3 為家族客戶量身定製家族企業接班人陪跑全周期規劃服務方案，涵蓋雙軌制交接班規劃、黃金切入點規劃、商業正反饋策略，以及品德與形象並重的接班人培養規劃。
4.7.4 為家族客戶提供全面的服務支持，包括出具家族企業客戶會談總結表、家企傳承治理跟進表、年度服務報告，組織陪跑復盤會議，並協助設立及運營家族理事會等。
5 職業準則
5.1 保密與誠信
妥善保管並嚴格保密客戶的信息，並且以誠實守信的態度協助處理家族事務。
5.2 忠實客戶利益
始終將客戶的利益放在首位，確保所提供建議和服務都旨在最大化家族的長期福祉與財富增值。
5.3 專業精通
具備紮實的金融、投資、法律、稅務等跨領域的專業知識，並致力於持續學習相關領域的最新知識，以保持專業能力的前沿性；能運用專業知識分析問題，並提出精準、高效的解決方案。
5.4 溝通協作
與家族成員、其他專業人員（如律師、會計師、稅務師、私人財富管理師等）以及家族辦公室內部團隊進行有效的溝通和協調；能夠清晰、準確地傳達複雜的信息和概念，確保各方之間的順暢合作。
5.5 適應變化
根據每個家族的獨特性，提供量身定製的財富管理和傳承規劃方案，能夠靈活應對家族需求的變化，及時調整和最佳化方案；積極聽取客戶的反饋，不斷評估和改進服務流程和質量，以滿足家族不斷變化的需求。
5.6 守法合規
嚴格遵守所適用的法律法規，包括但不限於金融、稅務、反洗錢和反恐怖融資等方面的規定。
6 等級劃分
6.1 等級劃分
6.1.1 家族辦公室架構師職業技能等級由低到高分為三個級別：初級、中級、高級。
6.1.2 三個級別依次遞進，高級別涵蓋低級別職業技能要求。
6.2 從業要求
6.2.1 學歷及工作年限要求
6.2.1.1 初級家族辦公室架構師評定應符合下列條件之一：
—— 具有大專及以上學歷並從事相關工作2年以上；
—— 具有本科及以上學歷並從事相關工作1年以上；
6.2.1.2 中級家族辦公室架構師評定應符合下列條件之一：
—— 已取得初級家族辦公室架構師資格並從事相關工作1年以上；
—— 具有本科及以上學歷並從事相關工作2年以上；
—— 具有碩士研究生及以上學歷並從事相關工作1年以上；
—— 具有博士研究生學歷。
6.2.1.3 高級家族辦公室架構師評定應符合下列條件之一：
—— 已取得中級家族辦公室架構師資格並從事相關工作1年以上；
—— 具有本科及以上學歷並從事相關工作3年以上；
—— 具有碩士研究生及以上學歷並從事相關工作2年以上；
—— 具有博士研究生學歷並從事相關工作1年以上。
6.2.2 從業範圍及報考人群
6.2.2.1 從業範圍包括：各大金融機構如商業銀行、商業保險公司、證券公司、信託公司、基金公司、資產管理公司、財務公司及第三方理財公司等從事保險、投資、財富管理、資產管理、理財產品綜合配置和銷售的工作人員。
6.2.2.2 報考人群包括：從事家族辦公室、法律諮詢、投資管理、稅務諮詢、財務管理、財富管理、身份規劃、養老規劃、遺產管理、金融風險管理、慈善管理、家族治理、婚姻家庭諮詢、遺囑諮詢及公證等家族事務服務從業人員，或有志於從事家族辦公室業務和對家族辦公室感興趣的專業人士。
6.2.3 對應院校專業要求
6.2.3.1 高等職業院校專業要求：財富管理、金融服務與管理、保險實務、證券實務、法律事務、資產評估與管理、公益慈善事業管理、國際金融、大數據與財務管理、財稅大數據套用。
000016.2.3.2 普通高等學校專業要求：財政學、稅收學、金融學、保險學、法學、會計學、財務管理、資產評估、經濟與金融、投資學。
7 技能要求
7.1 初級家族辦公室架構師
初級家族辦公室架構師應具備以下基本職業技能，詳細職業技能要求見附錄A：
—— 了解金融、財務、法律、稅務、保險、信託等基礎知識；
—— 了解常見財富管理工具的基本類型和功能；
—— 了解財富管理的基本步驟與要素；
—— 了解並初步分析家族面臨的基本風險；
—— 了解如何策劃和實施家族慈善活動；
—— 能夠與客戶有效溝通，理解需求並提供建議。
7.2 中級家族辦公室架構師
中級家族辦公室架構師應具備以下基本職業技能，詳細職業技能要求見附錄B：
—— 掌握金融、財務、法律、稅務、保險、信託等專業知識；
—— 掌握並熟練運用各種常見的財富管理工具；
—— 掌握財富管理的核心步驟和關鍵要素，能夠制定財富管理方案；
—— 掌握並識別家族面臨的風險，快速分析、評估，制定相應的風險管理策略；
—— 掌握財務規劃步驟及流程，能夠分析財務報表、財務數據等；
—— 掌握稅法基礎知識及稅務申報流程，具備初步進行稅務規劃的能力；
—— 了解家族治理的基本原則和實踐，協助家族成員制定傳承計畫；
—— 了解如何構建和管理多元化的投資組合，制定合適的投資決策；
—— 了解家族企業交接班全周期服務流程，為家族客戶制定接班人全周期規劃方案。
—— 能夠與其他專業人員進行有效溝通和協調，解決出現的家族矛盾和利益衝突；
—— 能夠篩選、策劃、管理家族慈善及社會公益項目。
7.3 高級家族辦公室架構師
高級家族辦公室架構師應具備以下基本職業技能，詳細職業技能要求見附錄C：
—— 能夠精通國內金融、財務、法律、稅務、保險、信託等領域的專業知識，同時掌握國外相關領域的基礎知識，具備協調跨境合作事務能力；
—— 能夠熟練掌握並靈活運用各種財富管理工具；
—— 能夠根據家族需求起草和制定個性化的財富管理方案；
—— 能夠深度分析市場發展趨勢及行業動態，並能靈活套用全球範圍內的投資策略。
—— 能夠深度分析、評估家族可能面臨的各類風險，制定相應的風險管理策略；
—— 能夠深度分析財務報表、財務數據等，基於分析結果提出具有針對性、合理性的建議；
—— 能夠熟練掌握稅法相關知識，並精通稅務規劃策略；
—— 能夠協助家族明確傳承目標和願景，設計全面的傳承規劃；
—— 能夠與其他專業人員進行有效溝通和協調，提供全面財富管理解決方案；
—— 能夠熟練篩選、策劃、管理家族慈善及社會公益項目，撰寫社會責任報告；
—— 能夠建立家族治理機構及機制；
—— 能夠熟練掌握併購與融資的流程和策略，為家族提供專業的意見和建議；
—— 能夠為家族提供定期的財務報告和投資建議；
—— 能夠為家族企業制定繼任規劃方案，並為家族後代接班過程提供陪跑服務。
