安信現金管理貨幣市場基金是安信基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：安信現金管理貨幣B
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：安信基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：15.40億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：750007
- 成立日期：20130205
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在嚴格控制風險和保持資產流動性的前提下，通過積極主動的投資組合，力求為投資者獲得超過業績比較基準的收益。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括：
1、現金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
5、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；
6、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券；
7、剩餘期限在397天以內（含397天）的中期票據；
8、期限在1年以內（含1年）的債券回購；
9、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；
10、中國證監會認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、資產配置策略
本基金通過對國內市場資金供求、利率水平、通貨膨脹率、GDP增長率、就業率水平以及國際市場利率水平等巨觀經濟指標的跟蹤和分析，形成對巨觀層面的判研。同時，結合對央行公開市場操作、債券供給等情況，對短期利率走勢進行綜合判斷。基於對貨幣市場利率趨勢變化的合理預測，決定並動態調整投資組合平均剩餘期限和比例分布。
此外，通過對市場資金供求、基金申贖情況進行動態分析，確定本基金流動性目標，相應調整基金資產在高流動性資產和相對流動性較低資產之間的配比。結合各類資產的收益率水平、流動性特徵、信用風險等因素來確定並動態調整投資組合中央行票據、國債、債券回購等投資品種各類屬品種的配置比例，以滿足投資人對基金流動性的需求，並達到獲取投資收益的目的。
2、個券選擇策略
本基金將首先考慮安全性因素，優先選擇國債、央行票據等高信用等級的債券品種以規避信用風險。同時，在滿足信用評級要求的前提下，根據我公司制訂的債券評分標準對企業債、金融債等信用債券進行評分篩選。符合標準的個券，將進入備選池，通過收益率擬合，找出收益率明顯偏高的券種，並客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，該券種價格出現低估，本基金將對此類低估值品種進行重點關注。
3、套利策略
由於市場環境差異、交易市場分割、市場參與者差異、資金供求失衡、流動性等因素造成不同交易市場或不同交易品種出現定價差異現象，從而使債券市場上存在套利機會。在保證安全性和流動性的前提下，本基金將在充分驗證這種套利機會可行性的基礎上，適當參與市場的套利，捕捉和把握無風險套利機會，以獲取安全的超額收益。
4、回購策略
在有效控制風險的條件下，本基金將密切跟蹤不同市場和不同期限之間的利率差異，在精確投資收益測算的基礎上，積極採取回購槓桿操作，為基金資產增加收益。當債券回購利率低於債券收益時，通過循環回購以放大債券投資收益。同時，密切關注由於新股申購、增發等原因導致短期資金需求激增的機會，通過逆回購融出資金以把握短期資金利率陡升的投資機會。
5、流動性管理策略
本基金作為現金管理工具，必須保持較高的流動性。在遵循流動性優先的原則下，本基金將建立流動性預警指標，動態調整基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例。同時，密切關注本基金申購／贖回、季節性資金流動等情況，適時通過現金留存、提高流動性券種比例等方式提高基金資產整體的流動性，以確保基金資產的整體變現能力。
收益分配原則
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金收益每月集中支付一次，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額；
6、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金餘額時，基金管理人自動將該基金份額持有人的未付收益一併結算並與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時，未付收益為正時，未付收益不進行支付；未付收益為負時，其剩餘的基金份額需足以彌補其當前未付收益為負時的損益，否則將自動按比例結轉當前未付收益，再進行贖回款項結算；
7、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的分配權益；
8、法律法規或監管機關另有規定的，從其規定。
