金城銀行成立於2015年4月，是銀保監會批准成立的全國首批五家民營銀行之一，註冊資本金30億元。2020年，金城銀行成功引入三六零安全科技股份有限公司作為戰略投資者和第一大股東，由此開啟數字銀行戰略轉型新征程。金城銀行定位於“數字銀行”，擁有安全可靠的數字科技實力和獨立自主的數字風控能力，通過數位化方式為全國中小微企業及廣大消費者提供安全、高效、便捷的數字金融服務。
基本介紹
- 公司名稱：天津金城銀行
- 所屬行業：貨幣金融服務業
- 成立時間：2015年4月27日
- 總部地點：天津自貿試驗區濱海新區中心商務片區
- 經營範圍：吸收公眾存款、主要是法人及其他組織存款等
- 公司類型：股份有限公司
- 註冊資本：30億元人民幣
股本結構,經營內容,社會責任,主要業務,發展歷程,
股本結構
2015年4月27日開業運營，註冊資本為30億元，由16家發起人發起設立，全部為民營資本。
2020年9月，三六零安全科技股份有限公司（下稱360）入股該行獲監管批覆。360持有天津金城銀行90000萬股股份，持股比例為30%，成為該行第一大股東。
據該行年報披露，截至2022年末，該行其餘股東包括：天津華北集團有限公司（持股比例20%），麥購集團有限公司（持股比例18%），天津市萬順置業有限公司（持股比例6%），天津眾合創生貿易有限公司（持股比例6%），錦達華夏（天津）有限公司（持股比例6%），天津鵬程基礎工程有限公司（持股比例6%），天津開發區泛亞太有限公司（持股比例5%），天津萬兆投資發展集團有限公司（持股比例1%），天津港保稅區華平國際物流有限公司（持股比例1%），天津港保稅區華平國際物流有限公司（持股比例1%），天津市龍瑞達機車車輛配件有限公司（持股比例0.5%），天津四季豐商貿有限公司（持股比例0.5%）。
經營內容
吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱服務；經銀行業監督管理機構批准的其他業務。（依法須經批准的項目，經相關部門批准後方可開展經營活動，具體經營項目以相關部門批准檔案或許可證件為準）
社會責任
創新數字金融產品，提升小微企業融資體驗
小微企業一直面臨著無抵押物、輕資產運營的特點，也因此面臨著融資難、融資貴的困境。持續利用科技手段創新疊代數字金融產品，為小微客戶提供廣覆蓋、高便捷、易獲取、低成本的數字金融服務，不斷提升客戶使用體驗。以拳頭產品“金企貸”為例，該產品具有以下特點：無紙化申請：小微企業客戶申請“金企貸”，直接通過“金城銀行企業金融”公眾號或“金城小微金融”APP進行全線上自助申請。不受線下網點服務時間的限制，客戶可隨時隨地享受7×24小時無間斷線上產品服務。無抵押授信：“金企貸”無需抵質押，全信用授信，最高額度達到500萬，進一步降低了小微企業的融資門檻。無限次使用：獲得“金企貸”授信的小微企業可根據自身經營情況，無限次循環使用貸款，支持隨借隨還，可以最大程度靈活支取，進一步降低了資金使用成本。
回響“製造業立市”戰略，重點支持製造業企業發展
為了回響天津市“製造業立市”戰略，金城銀行也通過“金企貸”“金科貸”“專新貸”等產品服務各類科技類、製造類中小微企業。國家級“專精特新”小巨人企業天津吉達爾重型機械科技股份有限公司，擁有重型鍛壓設備中的智慧型型拉桿組件“殺手鐧”技術，中國一重、中國二重、天津天鍛等央企國企都是其服務的客戶。
踐行社會責任，積極落實“助企紓困”政策
2022年積極貫徹落實穩經濟“一攬子”金融政策措施，落實“助企紓困”政策，扶持批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅遊等重點行業企業的發展，向受疫情影響嚴重的行業發放貸款。針對這類受疫情影響較大的企業，金城銀行積極落實延期還本付息政策，結合客戶受疫情影響實際，提高政策惠及範圍，不抽貸、不斷貸，通過延期還本付息、無還本續貸、展期等多種方式助力相關企業渡過難關。
主要業務
2021年6月份，數位化轉型升級之後的金城銀行上線面向中小微企業的“金企貸”產品，三年時間以來，成功觸達了超過160萬家中小微企業，累計放款突破1500億元，截至目前，金企貸服務的客戶中“首貸戶”比例超過20%，服務的小微企業近70%集中於製造業和零售批發行業，金企貸用戶單筆利息支出在500元以內的占比接近50%，真正做到了面向小微企業、支持實體經濟“既普又惠”，同時金企貸的不良率也遠遠低於行業同類產品的平均水平。
發展歷程
2014年7月25日，中國銀監會正式批准籌建“天津金城銀行股份有限公司
2015年3月27日，天津銀監局下發了《天津銀監局關於天津金城銀行股份有限公司開業的批覆》(津銀監復〔2015〕136號)。
2015年4月27日，天津金城銀行正式開始營業。
2015年10月24日，中國銀行天津市分行與天津金城銀行簽訂全面業務合作協定。
2016年1月天津金城銀行舉行“百年金城、尋根溯源”活動，打造企業文化特色，凸顯企業品牌文化理念。
2016年7月，金城銀行新一代核心繫統項目群運行近兩月以來，平穩接管了原有核心繫統的所有業務。
2016年12月被中國網際網路協會評為“2016年度中國金融科技創新獎”。
2017年04月26日 獲得“2016年度中國資產證券化年度場外優秀產品獎”。
2020年2月，阻擊疫情，金城銀行捐款500萬元助力相關醫院與天津赴鄂醫療隊。
2021年7月，獲得《亞洲銀行家》“中國年度風險數據與分析技術實施”大獎。
2021年9⽉，憑藉全⾯運⽤⾦融科技與數位技術成功轉型，獲得中國網頒發的“優秀金融科技銀行”大獎。
2021年12⽉，憑藉創新性開發出市場首款線上“專精特新”企業信貸產品“專新貸”，榮獲2021⾦融界領航中國“金智獎”——“傑出創新性銀行獎”。
2021年12⽉，基於金融科技套用、數字金融產品創新、銀行數位化轉型獲評WIM2021全球⾦融科技創新企業TOP30。
2021年12⽉，憑藉聚焦數字普惠金融，專注服務實體⼩微，榮獲2021（第十一屆） “榜樣天津”企業社會責任“卓越金融機構”大獎。
2021年12月31日，天津銀保監局的批覆顯示，核准劉威天津金城銀行董事長的任職資格。
2022年10月，憑藉在數字科技和智慧型風控領域的出色表現，榮獲《每日經濟新聞》2022中國金鼎獎“年度科技金融獎”。
2022年10月，憑藉紮實服務實體經濟，支持地方小微企業發展，助力鄉村振興事業，榮獲天津經開區2022年度“特別社會責任獎”。
2022年11月，憑藉卓有成效的數位化轉型，“金企貸”向中小微企業提供了安全、便捷、高效、優質的數字金融服務，獲評中國網“2022年度中小銀 行數位化轉型優秀案例”。
2022年12月，憑藉持之以恆“服務實體經濟、踐行普惠金融”的實際行動，榮獲津雲新媒體“年度普惠金融先鋒獎”。
2023年1月，憑藉創新套用金融科技，最佳化數字小微風控模型，專注服務小微企業成效顯著，獲選畢馬威中國“2022領先金融科技50企業”。
2023年4月，公布2022年度報告，截至2022年末，金城銀行註冊小微企業用戶超100萬戶，累計提供貸款資金超1000億元，其中，製造業、批發零售業企業等占比近70%。通過隨借隨還的服務模式，“金企貸”有效降低了小微企業的融資成本，單筆借款利息500元以下的占比近50%。
2023年9月13日，憑藉數字風控能力和數位化服務實體經濟的成績，榮獲“2023年度中小企業金融機構（SME Financier of the Year）亞洲”榮譽提名獎。
截至2023年12月初，金城銀行中小微企業註冊用戶數量突破200萬戶，金城銀行累計向中小微企業發放貸款超過2000億元。
