大成添利寶貨幣市場基金是大成基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：大成添利寶貨幣E
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：大成基金
- 基金管理費：0.20%
- 首募規模：4.74億
- 託管銀行：興業銀行股份有限公司
- 基金代碼：000726
- 成立日期：20140728
- 基金託管費：0.08%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在保持本金安全和資產流動性基礎上追求較高的當期收益。
投資範圍
本基金主要投資於具有良好流動性的工具，包括現金，通知存款，一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單，短期融資券（包括超短期融資券），期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的央票，剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券、剩餘期限在397天以內（含397天）的中期票據，以及中國證監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。
如果法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
如果法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、利率趨勢評估策略
通過對巨觀經濟、巨觀政策、市場資金面供求等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地最佳化存款期限、回購和債券品種組合。
2、類屬配置策略
本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩定性基礎上，結合預先制定的組合平均期限範圍確定類屬資產配置。
3、組合平均剩餘期限配置策略
基金根據對未來短期利率走勢的研判，結合基金資產流動性的要求動態調整組合久期。當預期短期利率上升時，降低組合久期，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期短期利率下降時，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。
4、銀行協定存款和大額存單投資策略
銀行協定存款和大額存單是本基金的主要投資對象。在確保全全性和流動性的前提下，通過不同商業銀行和不同存款期限的選擇，挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行協定存款和大額存單的投資，在獲取較高投資收益的同時儘量分散投資風險，提高存款及存單資產的流動性。通過對巨觀經濟、巨觀政策、市場資金面等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地最佳化存款期限。
5、流動性管理策略
在日常的投資管理過程中，本基金將會緊密關注申購與贖回資金變化情況、季節性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監控管理指標，實現對基金資產流動性的實時管理。
通過對巨觀經濟、巨觀政策、市場資金面供求等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地最佳化存款期限、回購和債券品種組合。
2、類屬配置策略
本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩定性基礎上，結合預先制定的組合平均期限範圍確定類屬資產配置。
3、組合平均剩餘期限配置策略
基金根據對未來短期利率走勢的研判，結合基金資產流動性的要求動態調整組合久期。當預期短期利率上升時，降低組合久期，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期短期利率下降時，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。
4、銀行協定存款和大額存單投資策略
銀行協定存款和大額存單是本基金的主要投資對象。在確保全全性和流動性的前提下，通過不同商業銀行和不同存款期限的選擇，挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行協定存款和大額存單的投資，在獲取較高投資收益的同時儘量分散投資風險，提高存款及存單資產的流動性。通過對巨觀經濟、巨觀政策、市場資金面等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地最佳化存款期限。
5、流動性管理策略
在日常的投資管理過程中，本基金將會緊密關注申購與贖回資金變化情況、季節性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監控管理指標，實現對基金資產流動性的實時管理。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每日支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；投資人在當日收益支付時，若當日淨收益大於零時，則增加投資人基金份額；若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零時，縮減投資人基金份額；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應於變更實施日前在指定媒體和基金管理人網站公告。
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每日支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；投資人在當日收益支付時，若當日淨收益大於零時，則增加投資人基金份額；若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零時，縮減投資人基金份額；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應於變更實施日前在指定媒體和基金管理人網站公告。
