外匯交割

外匯交割是外匯買賣成交後，交易雙方按事先商定的條件和日期收付外匯的行為。現代化的電訊技術使外匯交易過程大為簡化，交易雙方談妥一筆外匯交易只需數秒時間。事後雙方就此交易的細節互發確認書電文，安排交割的具體事項。在外匯交易實務中，由於交割的貨幣種類、兩地營業日等原因會涉及款項劃撥的有效時間和地點等問題，需要用國際通行慣例予以解釋。通常把貨幣資金劃撥地點稱為結算所在地，以某國某城市某金融機構的名稱表示。

基本介紹

• 中文名：外匯交割義項名：
• 定義：外匯買賣成交後，交易雙方按事先商定的條件和日期收付外匯的行為

如果交易貨幣非交易雙方營業所在地貨幣，則結算所在地可與交易所在地不一致。由於各國風俗習慣不同，節假日和營業日也可能不同，因此結算地點不同會引起結算時間的差異。如果雙方資金劃撥時差過大，不僅會帶來信用風險，還會產生利息問題。交割日也稱結算日或起息日(Value date)。根據國際慣例，起息日必須是交易有關貨幣的國家的營業日 (大多數國家營業日為周一至周五，除非其中有節假日; 伊斯蘭教國家周五是非營業日，而周六和周日都是營業日)。