基本介紹
- 中文名：基金銷售人員從業考試
- 舉辦方：中國證券業協會
- 開始時間：2008年9月
- 主要考查：證券基礎知識
報名條件,報名方式,考試方式,考試時間,考試題型,考試大綱,教材教輔,
報名條件
報名參加基金銷售人員從業考試，須同時滿足以下三個條件：
1．報名截止日年滿18周歲；
2．具有高中或國家承認相當於高中以上文憑；
3．具有完全民事行為能力。
報名方式
採取網上報名，登錄中國證券業協會網站（見下方參考資料）網上報名。
報名費人民幣70元。
考試方式
考試採取閉卷機考形式，題目均為客觀題。考試時間為120 分鐘，試卷總分為100分，考試合格線為60分。
考試時間
2012年基金銷售人員從業考試報名、考試時間、考試地點
網上報名時間：2012年11月22日至2012年12月15日
考試時間：2013年1月20日
考試地點：
考試將在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、瀋陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、保定、佛山、煙臺、溫州、泉州、拉薩、蕪湖、蚌埠、漳州、張掖、湛江、桂林、三亞、唐山、開封、洛陽、齊齊哈爾、宜昌、襄樊、張家界、衡陽、通化、徐州、無錫、贛州、錦州、包頭、濰坊、大同、寶雞、綿陽、曲靖、紹興、嘉興、涪陵、安慶、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、張家口、平頂山、新鄉、佳木斯、荊州、湘潭、吉林市、常州、鹽城、上饒、盤錦、赤峰、臨沂、臨汾、延安、南充、大理、金華、萬州、阜陽、馬鞍山、酒泉、慶陽、江門、汕頭、河池、梧州、駐馬店、牡丹江、七台河、荊門、黃岡、懷化、永州、南通、泰州、宜春、營口、通遼、鄂爾多斯、濟寧、長治、漢中、鹹陽、瀘州、西昌、台州、舟山、烏魯木齊、阿克蘇、奎屯等128個城市同時舉行。
考生可選擇以上任一個城市參加考試。
考試科目為“基金銷售基礎”一科。
考試題型
考試採取閉卷機考形式，題目均為客觀題。考試時間為120分鐘，試卷共140題，總分為100分，考試合格線為60分。其中，單選題80道，每題0.5分；復選題40道，每題1分；判斷題20道，每題1分。
考試大綱
2013年1月份基金銷售人員從業考試使用2012年考試大綱。
證券市場基礎知識
掌握有價證券的定義、分類、特徵；掌握證券市場的特徵、基本功能；熟悉證券市場的結構；掌握證券市場參與者；了解證券市場的產生與發展，了解我國證券市場的發展和對外開放。
掌握股票的定義、特徵、我國的股票類型；熟悉股票的一般分類、普通股票股東的權利和義務；掌握股票的價值與價格的概念。
熟悉影響股票價格的主要因素；掌握與股票相關的部分概念的含義。
掌握債券的定義和特徵；熟悉債券的票面要素和一般分類。
掌握我國債券的分類；熟悉債券與股票的區別。
掌握金融衍生工具的概念和特徵；了解我國主要金融衍生工具的類型和功能。
掌握證券發行市場的定義和構成；了解我國證券發行制度和發行方式。
熟悉證券交易方式；掌握證券交易所的定義、特徵、職能；了解證券交易所的組織形式和運作系統；掌握證券交易的原則和規則；掌握我國中小企業板市場和創業板市場的主要交易規則；了解我國的場外市場；了解股票價格指數的定義；了解國際市場主要的股票價格指數；熟悉我國主要的股票價格指數。
掌握證券市場監管的意義和原則、目標和手段；熟悉我國的證券市場監管機構。
掌握證券投資收益的來源和形式；掌握證券投資風險的定義和類型；掌握證券投資收益與風險的關係。
證券投資基金概述
掌握證券投資基金的概念與特點；熟悉證券投資基金與常見金融工具和理財產品的區別，熟悉基金的參與主體。
了解基金管理人的市場準入，熟悉基金管理人的職責，了解基金管理公司的主要業務，掌握基金管理公司治理結構的基本要求。
了解託管人的市場準入，熟悉基金託管人的職責，了解基金託管人的主要業務。了解基金銷售主體的變化。
熟悉基金的法律形式與運作方式。
熟悉各種類型基金的概念與特點。
了解基金的起源與早期發展，了解國外基金業的發展及其特點，熟悉我國證券投資基金業的發展及其特點；了解證券投資基金業在金融體系中的地位與作用。
證券投資基金的運作
掌握封閉式基金的發售和契約生效的條件；熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規則；熟悉封閉式基金的交易費用。
熟悉開放式基金的發售、基金契約生效的條件；掌握開放式基金的認購步驟和收費模式，掌握基金認購份額的計算方法。
掌握開放式基金申購、贖回的概念；掌握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計算；掌握申購、贖回份額的登記與款項支付；掌握開放式基金的收費模式；掌握開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉託管與凍結業務；掌握巨額贖回的認定與處理方式。
了解ETF、LOF份額的募集認購方式，掌握ETF、LOF份額的交易規則、申購和贖回的原則。
掌握QDII基金申購與贖回的規定。
熟悉基金份額登記的基本概念；了解基金認/申購、贖回的登記結算流程。
掌握基金的投資運作管理目標、實現過程及投資運作的風險控制。
掌握基金資產估值的概念。
熟悉與基金有關的費用種類以及各種費用的計提標準及計提方式。
了解基金會計核算的概念。
掌握基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的有關規定。
了解基金管理人、託管人的稅收規定；掌握機構法人、個人投資者投資基金的稅收規定。
了解基金信息披露的分類和基本原則，了解基金信息披露的一般規定。
了解基金市場參與主體的信息披露義務和披露規則。
了解基金契約、招募說明書的主要披露事項及其運用。
了解基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內容及其套用。
了解基金信息披露的重大性概念及其標準，了解需要進行臨時信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。
證券投資基金的銷售
掌握基金行銷的含義、特徵及主要內容；熟悉基金的銷售渠道。
熟悉建立客戶關係的主要環節和基本方法；了解基金銷售的促銷手段；熟悉基金持續行銷、基金轉換以及基金定期定額的概念。
熟悉基金銷售客戶服務的意義、內容和服務方式；熟悉客戶投訴的處理方式。
熟悉基金銷售業務的風險種類；掌握基金銷售的風險防範措施。
證券投資基金的分析與評價
掌握基金分析與評價的目的和意義，熟悉基金分析與評價的原則。
掌握對基金公司和基金經理進行分析評級的考察範圍，了解考察要點。
了解基金簡單份額淨值增長率、復權份額淨值增長率及其他收益率計算指標的概念和含義。
掌握基金風險的類型，了解對基金收益進行風險調整的意義，熟悉常用的風險調整後收益衡量指標。
了解基金評級的原理及方法，掌握基金評級的運用及局限性。
證券投資基金銷售的適用性
掌握基金銷售適用性的概念和內涵；掌握基金銷售適用性的意義；了解《證券投資基金銷售適用性指導意見》的內容。
掌握投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則的涵義。
熟悉基金投資者風險承受能力評價的方式和方法。掌握基金銷售適用性的實際套用。
了解投資者教育活動的內容和形式；了解基金管理公司和代銷機構的在投資者教育上的職責；熟悉基金銷售人員在投資者教育方面的職責；了解投資者教育的意義。
基金銷售的規範
熟悉我國基金銷售的法規體系、監管框架；掌握基金銷售監管的意義、原則、目標和行政監管的主要手段；了解基金銷售的自律性組織及其工作方式。
熟悉基金銷售機構市場準入條件，熟悉有關法規針對基金銷售機構職責的規範；掌握基金銷售機構內部控制的概念、目標及原則，掌握基金銷售機構內部控制體系建設的基本要求；掌握基金銷售業務信息管理平台建設和維護的原則及基本要求，熟悉基金銷售業務信息管理平台的主要功能。
掌握基金銷售主要業務的操作規範；熟悉基金宣傳推介材料和活動的規範；掌握基金銷售費用的規範；熟悉基金銷售適用性的內容。
掌握基金銷售人員從業要求及行為規範，熟悉基金銷售人員執業守則的有關規定。
教材教輔
1．指定教材：
2012年下半年基金銷售人員從業考試教材：證券投資基金銷售基礎知識
書名：證券投資基金銷售基礎知識
作 者： 中國證券投資基金業協會 編
出 版 社： 中國金融出版社
出版時間： 2012-11-1
字 數： 258000
開 本： 16開
頁 數：239
I S B N ： 9787-50496-6490
定價：￥32.00
內容簡介
根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規的規定，從事基金宣傳、推銷、諮詢等業務的人員，應當具有從業資格。為此，中國證券業協會制定了《基金銷售基礎考試大綱（2013年）》，並將於2008年9月舉行首次基金銷售人員從業考試。這對規範基金銷售人員的行為、提高基金銷售人員的專業水平具有十分重要的意義。
本教材為2013年度基金銷售人員從業考試輔導用書，按照《基金銷售基礎考試大綱（2013年）》的要求編寫，主要包括證券基礎知識、證券投資基金基本理論與運作實務、證券投資基金監管法律法規及基金銷售人員行為規範等內容。 2．配套教輔：
2012年下半年基金銷售人員從業考試輔導與習題：證券投資基金銷售基礎知識
