基本介紹
- 中文名：基金轉換費
- 採用：費率方式收取時
- 屬於：費率不得高於申購費率
- 轉換為：股票基金時不收取轉換費用等等
基金轉換條件,構成,費用計算,
基金轉換條件
轉換申請中的兩隻基金要符合如下條件： (1) 在同一家銷售機構銷售的，且為同一註冊登記人的兩隻博時
(3) 後端收費模式的基金可以轉換到前端或後端收費模式的其它基金。
構成
(1)贖回費補差：
基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用贖回費率，計算轉換申請日的轉出基金贖回費；基於轉入基金的零持有時間的適用贖回費率，計算轉換申請日的同等金額轉入基金的贖回費。若轉出基金的贖回費高於轉入基金的贖回費，則收取贖回費差；若轉出基金的贖回費不高於轉入基金的贖回費，則不收取贖回費差。
(2)申購費補差：
對於兩隻後收費基金之間的轉換，基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用後申購費率，計算轉換申請日的轉出基金後收申購費；基於轉入基金的零持有時間的適用後申購費率，計算轉換申請日的同等金額轉入基金後收申購費。由後收申購費高的轉到後收申購費低的基金時，收取後收申購費差價；由後收申購費低的轉到後收申購費高的基金時，不收取差價。
對於後端收費基金往前端收費基金的轉換，基於每份轉出基金份額在轉換申請日的適用後申購費率，計算轉出基金的後收申購費；基於轉出金額計算轉換申請日轉入基金的前收申購費。除收取基金的後收申購費外，當後收申購費低於前收申購費時，收取申購費差價，否則不另外收取差價。
費用計算
張先生於2007年4月26日申購了添富優勢股票(淨值持倉)基金1萬份，2008年10月28日將其全部轉換為添富增收債券基金，假設轉換日當天，股票基金淨值為1.8296元，債券型基金淨值為1.0610元，如果先贖回股票基金，再申購債券基金，張先生需支付：
贖回費=10000×1.8296×0.5%=91.48元，
申購費=(10000×1.8296-91.48)×0.8%=145.63元，總計237.12元。
而選擇直接轉換費10000×1.8296×0.5%=91.48元，一共節省了145.63元。
李先生2008年1月21日申購了1萬份添富增收債券基金，2008年10月28日將其轉換為添富優勢股票基金，轉出時，債券型基金的淨值為 1.061元，股票型基金淨值為1.8296元。如果先贖回債券基金，李先生需支付10000×1.061×0.1%=10.61元。股票型基金的申購費是1.5%，也就是(10000×1.061-10.61)×1.5%=158.99元，共支付169.6元。如果做基金轉換，由於在當初買入債券基金時，李先生支付了0.8%的申購費，所以只需補交轉換費即可，轉出金額是10000×1.061=10610，轉出費為10610×0.1%=10.61 元，申購費差價為：（10000*1.061-10.61）*（1.5%-0.8%）=74.2元，節省了71.43元。
註：
1.在辦理基金轉換業務時，要問清所持有的基金能否辦理轉換。
2.基金轉換隻能在同一基金管理公司的同一基金賬戶下進行份額轉換。
