國金鑫盈貨幣市場證券投資基金是國金基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：國金鑫盈貨幣
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：國金基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：5.45億
- 託管銀行：興業銀行股份有限公司
- 基金代碼：000439
- 成立日期：20131216
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在綜合考慮基金資產收益性、安全性和流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資者創造穩定的收益。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存款，短期融資券，一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單，剩餘期限（或回售期限）在397天以內（含397天）的債券、剩餘期限在397天以內（含397天）的中期票據、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券，期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，以及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、大類資產配置策略
本基金在分析各類資產的信用風險、流動性風險及其經風險調整後的收益率水平或盈利能力的基礎上，通過比較或合理預期不同的各類資產的風險與收益率變化，確定並動態地調整優先配置的資產類別和配置比例。
2、短期信用類債券投資策略
信用債的表現受到基礎利率及信用利差兩方面影響。本基金對於信用債倉位、評級及期限的選擇均是建立在對經濟基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動性風險的分析的基礎上。此外，信用債發行主體差異較大，需要自下而上研究債券發行主體的基本面以確定發債主體企業的實際信用風險，通過比較市場信用利差和個券信用利差以發現被錯誤定價的個券。本基金將通過在行業和個券方面進行分散化投資，同時規避高信用風險行業和主體的前提下，適度提高組合收益並控制投資風險。
3、債券回購投資策略
首先，基於對運作期內資金面走勢的判斷，確定回購期限的選擇。在組合進行槓桿操作時，若判斷資金面趨於寬鬆，則在運作初期進行短期限正回購操作；反之，則進行長期限正回購操作，鎖定融資成本。若期初資產配置有逆回購比例，則在判斷資金面趨於寬鬆的情況下，優先進行長期限逆回購配置；反之，則進行短期限逆回購操作。其次，本基金在運作期內，根據資金頭寸，安排相應期限的回購操作。
4、資產支持證券投資策略
資產支持證券主要包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、資產支持票據（ABN）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種。本基金將重點對市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提前償還率、風險補償收益和市場流動性等影響資產支持證券價值的因素進行分析，並輔助採用蒙特卡洛方法等數量化定價模型，評估資產支持證券的相對投資價值並做出相應的投資決策。
5、其他金融工具的投資策略
如法律法規或監管機構以後允許本類基金投資於其他衍生金融工具，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。本基金對衍生金融工具的投資主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風險管理的前提下，通過對標的品種的基本面研究，結合衍生工具定價模型預估衍生工具價值或風險，謹慎投資。
本基金在分析各類資產的信用風險、流動性風險及其經風險調整後的收益率水平或盈利能力的基礎上，通過比較或合理預期不同的各類資產的風險與收益率變化，確定並動態地調整優先配置的資產類別和配置比例。
2、短期信用類債券投資策略
信用債的表現受到基礎利率及信用利差兩方面影響。本基金對於信用債倉位、評級及期限的選擇均是建立在對經濟基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動性風險的分析的基礎上。此外，信用債發行主體差異較大，需要自下而上研究債券發行主體的基本面以確定發債主體企業的實際信用風險，通過比較市場信用利差和個券信用利差以發現被錯誤定價的個券。本基金將通過在行業和個券方面進行分散化投資，同時規避高信用風險行業和主體的前提下，適度提高組合收益並控制投資風險。
3、債券回購投資策略
首先，基於對運作期內資金面走勢的判斷，確定回購期限的選擇。在組合進行槓桿操作時，若判斷資金面趨於寬鬆，則在運作初期進行短期限正回購操作；反之，則進行長期限正回購操作，鎖定融資成本。若期初資產配置有逆回購比例，則在判斷資金面趨於寬鬆的情況下，優先進行長期限逆回購配置；反之，則進行短期限逆回購操作。其次，本基金在運作期內，根據資金頭寸，安排相應期限的回購操作。
4、資產支持證券投資策略
資產支持證券主要包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、資產支持票據（ABN）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種。本基金將重點對市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提前償還率、風險補償收益和市場流動性等影響資產支持證券價值的因素進行分析，並輔助採用蒙特卡洛方法等數量化定價模型，評估資產支持證券的相對投資價值並做出相應的投資決策。
5、其他金融工具的投資策略
如法律法規或監管機構以後允許本類基金投資於其他衍生金融工具，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。本基金對衍生金融工具的投資主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風險管理的前提下，通過對標的品種的基本面研究，結合衍生工具定價模型預估衍生工具價值或風險，謹慎投資。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，並每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理（因去尾形成的餘額進行再次分配，直到完為止）；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資者記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資者記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資者不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每日收益支付時，當日淨收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，當日淨收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
1、本基金每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，並每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理（因去尾形成的餘額進行再次分配，直到完為止）；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資者記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資者記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資者不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每日收益支付時，當日淨收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，當日淨收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
