國投瑞銀瑞福分級股票型證券投資基金

國投瑞銀瑞福分級股票型證券投資基金，由兩級份額組成，一為優先權份額，一為普通級份額。兩級份額分別募集和計價，但資產合併運作，在法律主體上是同一隻基金。

基本介紹

• 中文名：國投瑞銀瑞福分級股票型證券投資基金
• 類別：基金
• 期限：5年
• 類型：股票型

產品介紹

產品名稱國投瑞銀瑞福分級股票型證券投資基金

分瑞福優先、瑞福進取兩級

基金類型股票型

基金存續期5年

募集規模規模瑞福優先、瑞福進取兩級各30億份

基金投資目標 ">基金投資目標精選藍籌股票，分享中國證券市場成長收益，實現基金資產長期穩定增值

基金投資範圍股票投資比例為60%-100%，債券等其他資產投資比例為0%-40%，權證比例為0-3%

收益分配及順序年基準收益率=1年期銀行定期存款利率+3%（每年調整一次），優先滿足瑞福優先的基準收益；不足部分在存續期內優先得到彌補；

超額收益部分瑞福優先、瑞福進取按1：9的比例分配

特點

基金由兩級份額組成，一為優先權份額，一為普通級份額。兩級份額分別募集和計價，但資產合併運作，在法律主體上是同一隻基金。

兩級基金的根本區別

區別優先權普通級說明

收益分配權優先分配權普通分配權先分優先權後再分普通級

風險收益特徵穩定、持續型進取型普通級收益高於優先權

收益率與低等級債券相似超額收益普通級收益率高於優先權

目標投資者風險收益偏好較低有較高風險收益偏好兩種資金合併運作

交易方式不上市交易，每年可申購贖回一次交易所上市交易不能交叉操作

目標投資者風險收益偏好較低風險收益偏好較高都可成為同一隻基金的持有人

分紅比率銀行定期一年薦款利率+3%

可以為優先權份額提供多種收益分配及本金保護機制