《反電信網路詐欺：守住你的錢袋子》是2024年法律出版社出版的圖書，作者是劉磊。
基本介紹
- 中文名：反電信網路詐欺：守住你的錢袋子
- 作者：劉磊
- 出版時間：2024年3月
- 出版社：法律出版社
- ISBN：9787519783723
- 裝幀：平裝
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
作為一種新型的網路犯罪，電信網路詐欺犯罪與信息、資金和網際網路的關係緊密。電信網路詐欺的治理，尤其金融反電詐，需要納入更加系統和法治化的軌道，有效將信息端、資金端和網際網路端融合到一起，從法律、經濟、社會、技術等角度切入，開展多元化參與和多方共治。
《反電信網路詐欺：守住你的錢袋子》一書用通俗易懂的文字、生動形象的案例，對電信網路詐欺的類型、法律問題進行闡述說明，對電信網路詐欺類案件治理路徑給予建議，對於公眾有效防範電信網路詐欺具有指導意義，對於公安、檢察院、法院的辦案工作具有參考價值。
圖書目錄
第一篇 電信網路詐欺的歷史過程
一、早期電信網路詐欺的由來
（一）電信網路詐欺的興起（1990~2002年）
（二）電信網路詐欺的快速增長（2003~2008年）
（三）電信網路詐欺向境外轉移
二、當今電信網路詐欺的現狀
（一）犯罪團伙產業化
（二）目標對象精準化
（三）犯罪區域跨境化
（四）犯罪手段智慧型化
（五）受害群體年輕化
三、電信網路詐欺的嚴重後果
（一）個人隱私泄露，影響正常生活
（二）造成財產損失，贓款追回困難
（三）衍生其他犯罪，造成次生傷害
（四）破壞社會誠信，影響社會秩序
四、電信網路詐欺治理難點
（一）詐欺模式升級快
（二）跨境打擊抓捕難
（三）調查獲取證據難
（四）止付追蹤贓款難
五、電信網路詐欺根治難的原因
（一）騙局低成本高收益
（二）司法認定困難
（三）打擊效能不高
（四）犯罪技術更新防範困難
（五）居民心理破防，防騙意識較弱
第二篇 警惕“料農”收集信息做“魚餌”
一、“料農”源起
（一）個人信息是電信詐欺的一手資料
（二）個人信息非法交易牟利空間巨大
（三）個人信息保護法律制度尚不完善
二、當下個人信息被違法收集濫用現狀
（一）過度收集用戶個人信息屢見不鮮
（二）擅自提供或者披露用戶個人信息
（三）非法對用戶的個人信息進行買賣
（四）個人信息被盜竊或泄露風險嚴峻
（五）超目的超範圍使用用戶個人信息
（六）用戶個人信息管理不善和被冒用
三、違法收集公民個人信息的法律後果
（一）信息類犯罪：侵犯公民個人信息罪
（二）非法獲取計算機信息系統數據罪
（三）詐欺罪等財產類犯罪
四、如何防範個人信息被違法收集
（一）完善個人信息保護相關法規制度
（二）明確個人信息權利，推動數據市場合規
（三）技術上藉助隱私保護和數據脫敏等手段
五、以案釋法
（一）電信運營企業擅自泄露用戶個人信息構成侵犯隱私權
（二）侵犯公民個人信息罪、詐欺罪案例
（三）非法買賣個人信息的刑事案件
第三篇 警惕“卡農”收集“兩卡”做馬甲
一、為什麼會出現“卡農”
（一）“卡農”現象原因探究
（二）“兩卡”犯罪的精細化與隱蔽化
二、以“卡農”為核心的違法行為現狀
（一）出售出借“兩卡”違法行為
（二）違規使用“兩卡”的違法行為
三、非法交易“兩卡”的法律規制
（一）收集、交易“兩卡”行為的違法性
（二）非法買賣“兩卡”違法犯罪人員的行為懲戒
（三）銀行對於“兩卡”非法交易的法律責任
四、如何避免成為“兩卡”詐欺的對象
（一）公民從源頭上提高防範意識
（二）完善銀行卡非法交易的識別和防範機制
（三）落實電信運營商對於“兩卡”的管理主體責任
（四）統籌社會力量，清除“兩卡”非法交易土壤
五、以案釋法
（一）“王某、蘭某妨害信用卡管理、非法提供信用卡信息案”
（二）“胡某某等幫助信息網路犯罪活動、侵犯公民個人信息案”
（三）“朱某幫助信息網路犯罪活動、盜竊罪案”
（四）“陳某某等人掩飾、隱瞞犯罪所得案”
第四篇 警惕網際網路信息跳轉充當“釣魚”手段
一、網際網路詐欺脈絡分析
（一）貼近生活的具體場景，劇本化的設計思路
（二）利用第三方渠道驗證，獲取信任
二、網際網路參與主體的法律規制
（一）網路接入責任
（二）網路地址代理和轉換責任
（三）網路地址註冊和空間租用服務責任
（四）賬號管理責任
三、如何推動反電信網路詐欺的網際網路治理
（一）完善網際網路參與主體的責任體系
（二）強化網際網路賬戶管理，落實主體責任
（三）加強平台內容審查，避免詐欺信息發布
四、以案釋法
（一）“周某某與廣東快客電子商務有限公司網路侵權責任糾紛案”
（二）“付某某與北京三快信息科技有限公司等網路侵權責任糾紛案”
（三）“吳某某詐欺罪案”
第五篇 加強對電信網路詐欺的“資金鍊”治理
一、電信網路詐欺犯罪的資金鍊識別
（一）電信網路詐欺上游的“卡商”“卡農”概念
（二）電信網路詐欺中的“水房”概念
（三）下游“電信網路詐欺團伙”的概念
二、電信網路詐欺的洗錢手段
（一）第三方支付的洗錢手段
（二）第四方支付的洗錢手段
（三）利用“跑分”平台實施的洗錢行為方式
（四）利用“虛擬”貨幣實施的洗錢方式
（五）貿易對沖或者“對外貿易”的洗錢方式
三、對利用虛擬貨幣“跑分”洗錢模式諸要素的分析及其法律後果
（一）虛擬貨幣的概念及特點分析
（二）虛擬貨幣促進了電信網路詐欺洗錢犯罪的發生與發展
（三）“跑分”平台的構建模式及打擊難度分析
（四）虛擬貨幣藉助“跑分”平台“洗錢”可能涉及的法律後果分析
四、如何加強電信網路詐欺的“資金鍊”治理
（一）強化宣傳提升反詐欺、反洗錢、反賭博法治意識
（二）建立銀行與公檢法的良性聯動機制
（三）強化技術措施的運用
（四）存量賬戶的清查與規範管理
（五）正確認識源頭治理的不同維度
五、以案釋法
（一）關於以幫信罪起訴的案例
（二）關於上述案例的分析及司法適用中的困惑與完善
（三）案例啟示與探索
第六篇 十大典型詐欺套路
（一）電信網路貸款詐欺的典型特徵
（二）“刷單”返利詐欺
（三）“殺豬盤”詐欺
（四）冒充電商物流客服類詐欺
（五）冒充熟人或領導詐欺
（六）冒充公檢法機關詐欺——出於對公檢法機關以及國家機關的信任，從而放鬆警惕
（七）虛假投資理財詐欺
（八）虛假購物、服務類詐欺
（九）利用徵信實施的詐欺
（十）網路遊戲虛假交易詐欺
第七篇 電信網路詐欺的法規解讀與治理分析
一、電信網路詐欺犯罪的法律法規解讀
（一）我國電信網路詐欺法規體系梳理
（二）《反電信網路詐欺法》的制定背景和目的
（三）《反電信網路詐欺法》的規制重點
（四）《反電信網路詐欺法》制定的影響
二、電信網路詐欺中市場主體的責任承擔
（一）行政責任
（二）民事責任
（三）刑事責任
（四）合規制度建設
三、電信網路詐欺相關犯罪分析
（一）幫信罪的結構和入罪特徵
（二）電信網路犯罪納入詐欺罪的結構和入罪特徵
（三）掩飾隱瞞犯罪所得罪的結構和入罪特徵
（四）侵犯公民個人信息罪的結構和入罪特徵
四、電信網路詐欺的綜合治理分析
（一）電信網路詐欺犯罪的管轄
（二）電信網路詐欺的行刑銜接
（三）電信網路詐欺的民刑銜接
第八篇 如何防範電信網路詐欺
一、國家層面
（一）完善法律法規，夯實法治基礎
（二）提升執法能力，形成打防合力
（三）建設數據平台，提高反制能力
（四）完善協同治理，加強聯防聯控
二、社會層面
（一）創新內容形式，提升宣傳效果
（二）走向前端防範，重塑產業生態
（三）共同防詐反詐，構建社區防線
三、個人層面
（一）增強風險意識，不貪不信不轉
（二）提高隱私意識，防止信息泄露
（三）提高參與意識，明確法律後果
