《個人理財講義·真題·預測全攻略》是清華大學出版社於2014年出版的圖書。
基本介紹
- ISBN：9787302356103
- 定價：35元
- 出版社：清華大學出版社
- 出版時間：2014-5-29
- 裝幀：平裝
- 印次：1-2
圖書簡介,圖書目錄,
圖書簡介
本書是“銀行業從業人員資格認證考試”的配套學習資料，依託具有深厚編寫水平的專家團隊，嚴格依據官方教材及考試大綱，在精選高頻考點的基礎上編寫而成。
全書分為考點精講及歸類題庫兩部分：考點精講主要選取考頻較高、易混淆的考點進行詳細講解；歸類題庫則選取考頻較高的知識點，在此基礎上編設的與實戰難度相當的試題。
圖書目錄
第1章銀行個人理財業務概述
第一節銀行個人理財業務的概念和分類 1
考點1個人理財概述 1
考點2銀行個人理財業務的概念 2
考點3銀行個人理財業務的分類 3
第二節銀行個人理財業務的發展和現狀 5
考點4個人理財業務的發展和現狀 5
第三節個人理財業務的影響因素 6
考點5影響個人理財業務的巨觀因素 6
考點6影響個人理財業務的微觀因素 9
考點7影響個人理財業務的其他因素 9
第四節銀行個人理財業務的定位 10
考點8個人理財業務的定位 10
第五節同步強化訓練 10
第二章銀行個人理財理論與實務基礎
第一節銀行個人理財業務理論基礎 20
考點1生命周期理論 20
考點2貨幣的時間價值 22
考點3投資理論 23
考點4資產配置原理 25
考點5投資策略與投資組合的選擇 26
第二節銀行理財業務實務基礎 27
考點6理財業務的客戶準入 27
考點7客戶理財價值觀與行為金融學 27
考點8客戶風險屬性 28
第三節同步強化訓練 30
第三章金融市場和其他投資市場
第一節金融市場概述 47
考點1金融市場概念 47
考點2金融市場特點 47
考點3金融市場構成要素 47
第二節金融市場的功能和分類 47
考點4金融市場功能 47
考點5金融市場分類 48
第三節金融市場的發展 49
考點6國際金融市場的發展 49
考點7中國金融市場的發展 49
第四節貨幣市場 49
考點8貨幣市場 49
考點9貨幣市場的組成 50
考點10貨幣市場在個人理財中的運用 51
第五節 資本市場 51
考點11 股票市場 51
考點12 債券市場 52
第六節 金融衍生品市場 53
考點13 金融衍生品市場 53
考點14 金融衍生品 54
考點15 金融衍生品市場在個人理財中的運用 56
第七節 外匯市場 56
考點16 外匯市場 56
考點17 外匯市場的分類 57
考點18 外匯市場在個人理財中的運用 58
第八節 保險市場 58
考點19 保險市場 58
考點20 保險市場的主要產品 58
考點21 保險市場在個人理財中的運用 59
第九節 貴金屬及其他投資市場 59
考點22 貴金屬市場及產品 59
考點23 房地產市場 60
考點24 收藏品市場 61
第十節 同步強化訓練 62
第四章 銀行理財產品
第一節 銀行理財產品市場發展 80
考點1 銀行理財產品市場發展 80
第二節 銀行理財產品要素 80
考點2 產品開發主體信息 80
考點3 產品目標客戶信息 81
考點4 產品特徵信息 81
第三節 銀行理財產品介紹 82
考點5 貨幣型理財產品 82
考點6 債券型理財產品 82
考點7 股票類理財產品 83
考點8 信貸資產類理財產品 83
考點9 組合投資類理財產品 83
考點10 結構性理財產品 83
考點11 QDII基金掛鈎類理財產品 85
考點12 另類理財產品 86
第四節 銀行理財產品發展趨勢 86
考點13 銀行理財產品發展趨勢 86
第五節 同步強化訓練 86
第五章 銀行代理理財產品
第一節 銀行代理理財產品的概念 93
考點1 銀行代理理財產品的概念 93
第二節 銀行代理理財產品銷售基本原則 94
考點2 銀行代理理財產品銷售基本原則 94
第三節 基金 94
考點3 基金的概念和特點 94
考點4 基金的分類 95
考點5 特殊類型基金 96
考點6 銀行代銷流程 96
考點7 基金的流動性及收益情況 98
考點8 基金的風險 98
第四節 保險 99
考點9 銀行代理保險概述 99
考點10 銀行代理保險產品 99
考點11 保險產品的風險 99
第五節 國債 100
考點12 銀行代理國債的概念、種類 100
考點13 國債的流動性及收益情況 100
考點14 國債的風險 101
第六節 信託 101
考點15 銀行代理信託類產品的概念 101
考點16 信託類產品的流動性及收益情況 102
考點17 信託產品風險 102
第七節 黃金 102
考點18 銀行代理黃金業務種類 102
考點19 業務流程 103
考點20 黃金的流動性、收益情況及風險點 103
第八節 同步強化訓練 103
第六章 理財顧問服務
第一節 理財顧問服務概述 115
考點1 理財顧問服務概念 115
考點2 理財顧問服務流程 115
考點3 理財顧問服務特點 116
第二節 客戶分析 116
考點4 收集客戶信息 116
考點5 客戶財務分析 117
考點6 客戶風險特徵和其他理財特性分析 118
考點7 客戶理財需求和目標分析 119
第三節 財務規劃 119
考點8 現金、消費和債務管理 119
考點9 保險規劃 121
考點10 稅收規劃 122
考點11 人生事件規劃 123
考點12 投資規劃 124
第四節 同步強化訓練 125
第七章 個人理財業務相關法律法規
第一節 個人理財業務活動涉及的相關法律 138
考點1 《中華人民共和國民法通則》 138
考點2 《中華人民共和國契約法》 140
考點3 《中華人民共和國商業銀行法》 141
考點4 《中華人民共和國銀行業監督管理法》 145
考點5 《中華人民共和國證券法》 147
考點6 《中華人民共和國證券投資基金法》 151
考點7 《中華人民共和國保險法》 153
考點8 《中華人民共和國信託法》 154
考點9 《中華人民共和國個人所得稅法》 155
考點10 《中華人民共和國物權法》 156
第二節 個人理財業務活動涉及的相關行政法規 158
考點11 《中華人民共和國外資銀行管理條例》 158
考點12 《期貨交易管理條例》 159
第三節 個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋 160
考點13 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》 160
考點14 《證券投資基金銷售管理辦法》 161
考點15 《保險兼業代理管理暫行辦法》和《關於規範銀行代理保險業務的通知》 163
考點16 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》 164
第四節 同步強化訓練 165
第八章 個人理財業務管理
第一節 個人理財業務合規性管理 192
考點1 開展個人理財業務的基本條件 192
考點2 開展個人理財業務的政策限制 194
考點3 開展個人理財業務的違法責任 195
第二節 個人理財資金使用管理 197
考點4 《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》有關商業銀行個人理財資金使用的規定 197
考點5 《關於進一步規範商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》有關商業銀行
個人理財業務資金的使用規定 198
考點6 《關於進一步規範銀信合作有關事項的通知》有關商業銀行個人理財業務資金的使用
規定 199
第三節 個人理財業務流程管理 199
考點7 業務人員管理 199
考點8 客戶需求調查 200
考點9 理財產品開發 200
考點10 理財產品銷售 200
考點11 理財業務其他管理 202
第四節 同步強化訓練 203
第九章 個人理財業務風險管理
第一節 個人理財的風險 211
考點1 個人理財風險的影響因素 211
考點2 理財產品風險評估 211
第二節 個人理財業務面臨的主要風險 212
考點3 個人理財業務面臨的主要風險 212
考點4 個人理財業務風險管理的基本要求 212
考點5 個人理財顧問服務的風險管理 213
考點6 綜合理財業務的風險管理 215
考點7 產品風險管理 215
考點8 操作風險管理 216
考點9 銷售風險管理 216
考點10 聲譽風險管理 216
第三節 同步強化訓練 217
第十章 職業道德和投資者教育
第一節 個人理財業務從業資格簡介 224
考點1 境外理財業務從業資格簡介 224
考點2 境內銀行個人理財業務從業資格 224
考點3 銀行個人理財業務從業人員基本條件 224
第二節 銀行個人理財業務從業人員的職業道德 225
考點4 從業人員銷售活動遵循原則 225
考點5 從業人員銷售活動注意事項 225
考點6 從業人員銷售活動禁止事項 225
考點7 從業人員崗位要求 227
考點8 從業人員的限制性條款 227
考點9 從業人員的法律責任 227
第三節 個人理財投資者教育 229
考點10 投資者教育概述 229
考點11 投資者教育功能 229
考點12 投資者教育內容 229
第四節 同步強化訓練 230
