銀行業法律法規與綜合能力講義·真題·預測全攻略

本書是銀行業專業人員職業資格考試“銀行業法律法規與綜合能力”科目的輔導教材，專門針對中國銀行業從業人員而設計，內容緊扣考試大綱，基本覆蓋了銀行業從業人員應知應會的知識、技能、法律法規和職業操守要求。

基本介紹

• 書名：銀行業法律法規與綜合能力講義·真題·預測全攻略
• 作者：銀行業從業人員資格認證考試教材編寫組
• 出版社：清華大學出版社 
• 出版時間：2017.03.01

基本信息

作者：銀行業從業人員資格認證考試教材編寫組
定價：49元
印次：1-1
ISBN：9787302466987
出版日期：2017.03.01
印刷日期：2017.03.09

圖書簡介

本書突出國內銀行業實踐，兼顧國際銀行業發展狀況和趨勢，緊扣考試大綱。堅持理論與實踐相結合，以實踐為主；知識與技能相結合，以技能為主原則。內容包括經濟金融基礎知識、銀行業務、銀行管理、銀行從業法律基礎、銀行監管與自律五部分。

圖書目錄

第一部分?經濟金融基礎知識

第1章?經濟基礎知識

第1節?巨觀經濟分析 2

考點1?巨觀經濟發展目標 2

考點2?經濟周期 4

考點3?經濟結構 4

考點4?經濟全球化 5

第2節?行業經濟發展分析 5

考點1?我國的行業分類 5

考點2?行業分析基本內容 6

第3節?區域經濟發展分析 8

考點1?區域發展條件分析 8

考點2?區域經濟分析 8

考點3?區域發展分析 9

本章考點自測 9

第2章?金融基礎知識

第1節?貨幣基礎知識 13

考點1?貨幣本質與職能 13

考點2?貨幣需求與貨幣供給 15

考點3?通貨膨脹與通貨緊縮 17

第2節?貨幣政策 20

考點1?貨幣政策目標 20

考點2?貨幣政策工具 21

考點3?貨幣政策傳導機制 22

第3節?利息與利率 23

考點1?利息的概念 23

考點2?利息率的主要種類 23

考點3?我國利率市場化 24

第4節?外匯與匯率 25

考點1?概述 25

考點2?匯率變動的影響因素 26

考點3?人民幣國際化與外匯管理

????體制改革 27

本章考點自測 27

第3章?金融市場

第1節?金融市場概述 32

考點1?金融市場的功能 32

考點2?金融市場種類 33

考點3?金融工具 34

第2節?貨幣市場和資本市場 35

考點1?貨幣市場 35

考點2?資本市場 37

第3節?我國金融市場組織體系 40

考點1?貨幣當局 40

考點2?金融監督管理機構 41

考點3?銀行業金融機構 42

考點4?證券期貨類金融機構 42

考點5?保險類金融...

考點6?其他金融機構43

考點7?金融行業自律組織44

本章考點自測44

第4章?銀行體系

第1節?銀行起源與發展49

考點1?商業銀行的產生與發展49

考點2?中央銀行的產生與發展49

第2節?銀行業分類與職能50

考點1?中央銀行50

考點2?政策性銀行50

考點3?商業銀行52

考點4?非銀行金融機構53

第3節?銀行體系的安全保障54

考點1?最後貸款人制度54

考點2?存款保險制度54

本章考點自測55

第二部分?銀行業務

第5章?負債業務

第1節?存款業務60

考點1?個人存款業務60

考點2?單位存款業務61

考點3?人民幣同業存款62

考點4?外幣存款業務62

第2節?非存款業務62

考點1?同業拆借62

考點2?債券回購63

考點3?向中央銀行借款63

考點4?金融債券63

本章考點自測64

第6章?資產業務

第1節?貸款業務67

考點1?個人貸款業務67

考點2?公司貸款業務68

考點3?貸款質量分類與不良貸款

????管理71

第2節?債券投資業務71

考點1?債券投資目標及對象72

考點2?債券投資的收益73

考點3?債券投資的風險74

第3節?其他資產業務74

考點1?表外資產業務74

考點2?現金資產業務76

考點3?外匯交易業務76

本章考點自測78

第7章?中間業務

第1節?中間業務概述81

考點1?中間業務的概念81

考點2?中間業務的特點81

考點3?中間業務的發展與創新82

第2節?支付結算業務82

考點1?支付結算業務工具82

考點2?清算業務84

第3節?代理業務84

考點1?代收代付業務84

考點2?代理銀行業務85

考點3?代理證券業務85

考點4?代理保險業務85

考點5?其他代理業務85

第4節?託管業務86

考點1?資產託管業務86

考點2?代保管業務86

第5節?諮詢顧問業務86

考點1?諮詢服務86

考點2?財務顧問服務86

第6節?銀行卡業務87

考點1?銀行卡分類87

考點2?信用卡89

考點3?借記卡89

考點4?信用卡和借記卡的主要

????區別90

本章考點自測90

第8章?理財業務

第1節?理財業務概述94

考點1?理財業務定義94

考點2?理財業務管理94

第2節?理財產品分類與銷售管理95

考點1?理財產品分類95

考點2?理財產品風險分級96

考點3?理財產品銷售管理要求96

第3節?理財投資管理97

考點1?投資標的分類97

考點2?投資管理要求97

考點3?風險隔離要求98

本章考點自測99

第9章?業務創新與發展

第1節?業務創新概述102

考點1?業務創新的基本原則102

考點2?業務創新與客戶利益

????保護103

第2節?創新發展趨勢104

考點1?業務綜合化與交叉金融

????工具104

考點2?證券化105

考點3?網際網路金融105

本章考點自測107

第三部分?銀行管理

第10章?銀行管理基礎

第1節?商業銀行的組織架構110

考點1?商業銀行組織架構的

????內涵110

考點2?西方商業銀行的組織

????架構113

考點3?我國商業銀行組織架構及

????發展趨勢114

第2節?銀行管理的基本指標115

考點1?規模指標115

考點2?結構指標116

考點3?效率指標117

考點4?市場指標118

考點5?安全性指標119

考點6?流動性指標120

考點7?客戶集中度指標121

考點8?盈利性指標121

本章考點自測123

第11章?公司治理、內部控制與合規

????管理

第1節?公司治理126

考點1?銀行公司治理概述126

考點2?穩健公司治理原則126

考點3?銀行公司治理的組織

????架構128

考點4?激勵約束機制129

第2節?內部控制130

考點1?內部控制目標與基本

????原則130

考點2?內部控制治理131

考點3?內部控制措施131

考點4?內部控制保障132

第3節?合規管理133

考點1?合規管理的相關概念133

考點2?合規管理的重點內容134

考點3?合規風險管理體系134

本章考點自測135

第12章?商業銀行資產負債管理

第1節?資產負債管理概述138

考點1?資產負債管理的對象138

考點2?資產負債管理的目標139

考點3?資產負債管理的原則140

考點4?資產負債管理的構成

????內容140

第2節?資產負債管理的工具與策略142

考點1?資產負債管理的工具142

考點2?資產負債管理的策略144

本章考點自測145

第13章?資本管理

第1節?概述147

考點1?資本的定義和分類147

考點2?資本的作用148

第2節?巴塞爾資本協定與我國銀行業資本

????監管149

考點1?巴塞爾資本協定149

考點2?我國銀行業資本監管151

第3節?商業銀行的資本管理152

考點1?內部資本評估程式152

考點2?資本規劃152

考點3?資本充足率管理策略153

第4節?商業銀行的資本管理154

考點1?經濟資本計量154

考點2?經濟資本分配154

考點3?風險績效考核155

本章考點自測155

第14章?風險管理

第1節?概述159

考點1?風險的定義159

考點2?風險的分類160

第2節?全面風險管理161

考點1?全面風險管理概述161

考點2?風險偏好和戰略162

考點3?風險管理的組織架構162

考點4?風險管理流程162

考點5?風險文化163

第3節?信用風險管理163

考點1?信用風險的分類163

考點2?信用風險的計量163

考點3?信用風險的管控手段166

第4節?市場風險管理167

考點1?市場風險的分類167

考點2?市場風險的計量168

考點3?市場風險的管控手段169

第5節?操作風險管理169

考點1?操作風險的分類169

考點2?操作風險的計量170

考點3?操作風險的管控手段171

第6節?流動性風險管理171

考點1?流動性風險的分類171

考點2?流動性風險的管控手段172

本章考點自測173

第四部分?銀行從業法律基礎

第15章?銀行基本法律法規

第1節?《中國人民銀行法》178

考點1?《中國人民銀行法》的產生

????及修訂178

考點2?中國人民銀行的法定職責與

????業務179

考點3?人民幣180

考點4?中國人民銀行的監督

????管理180

第2節?《銀行業監督管理法》182

考點1?《銀行業監督管理法》的

????成立182

考點2?《銀行業監督管理法》的

????適用範圍182

考點3?銀行業監督管理機構的監督

????管理職責183

考點4?銀行業監督管理機構的監督

????管理措施184

第3節?《商業銀行法》188

考點1?商業銀行法律地位與經營

????原則189

考點2?商業銀行組織機構189

考點3?商業銀行業務規則190

考點4?商業銀行的接管和終止192

第4節?《反洗錢法》193

考點1?洗錢的概述、過程及

????方式193

考點2?反洗錢的監管機構及

????職責194

考點3?商業銀行的反洗錢義務195

本章考點自測195

第16章?民事法律制度

第1節?民法199

考點1?民法概述199

考點2?民事主體200

考點3?民事法律行為與代理203

考點4?訴訟時效207

考點5?民事訴訟與仲裁208

第2節?物權法和擔保法210

考點1?物權基本法律制度210

考點2?擔保法律制度212

第3節?契約法222

考點1?契約與契約的相對性222

考點2?契約的訂立223

考點3?契約的效力224

考點4?契約的履行227

考點5?契約的保全227

考點6?契約的變更、轉讓與

????終止228

考點7?違約責任231

第4節?婚姻法和繼承法232

考點1?婚姻法232

考點2?繼承法233

本章考點自測235

第17章?商事法律制度

第1節?公司法律制度240

考點1?公司的概念和種類240

考點2?公司設立制度241

考點3?公司資本制度242

考點4?公司的組織機構242

考點5?公司終止制度243

第2節?證券與保險法律制度243

考點1?證券法243

考點2?保險法247

第3節?信託法律制度249

考點1?信託概述249

考點2?信託的設立250

考點3?信託法律關係的主體251

考點4?信託法律關係的客體251

考點5?信託的變更與終止252

第4節?票據法律制度252

考點1?《票據法》概述252

考點2?票據的功能253

考點3?票據行為253

考點4?票據權利254

考點5?票據喪失的補救措施255

第5節?破產法律制度256

考點1?破產法概述256

考點2?破產的申請和受理256

考點3?債務人財產258

考點4?破產債權及申報259

考點5?債權人會議和債權人

????委員會259

考點6?重整與和解260

考點7?破產清算261

本章考點自測262

第18章?刑事法律制度

第1節?刑法基本理論268

考點1?刑法的概念、任務和基本

????原則268

考點2?犯罪269

考點3?刑罰271

第2節?金融犯罪及刑事責任272

考點1?金融犯罪概述272

考點2?破壞金融管理秩序罪273

考點3?金融詐欺罪276

考點4?銀行業相關職務犯罪279

第3節?刑事訴訟281

考點1?刑事訴訟概述281

考點2?刑事訴訟基本程式281

考點3?刑事訴訟強制措施282

考點4?附帶民事訴訟283

本章考點自測283

第19章?行政法律制度

第1節?行政許可287

考點1?行政許可概述287

考點2?重要行政許可法律規則288

考點3?銀行相關行政許可規則289

第2節?行政處罰290

考點1?行政處罰概述290

考點2?重要行政處罰法律規則291

考點3?銀行相關行政處罰規則292

第3節?行政強制293

考點1?行政強制概述293

考點2?重要行政強制法律規則293

考點3?銀行相關行政強制規則294

第4節?行政複議295

考點1?行政複議概述295

考點2?重要行政複議法律規則295

考點3?銀行相關行政複議規則297

第5節?行政訴訟297

考點1?行政訴訟概述297

考點2?重要行政訴訟法律規則298

考點3?銀行相關行政訴訟規則299

作者介紹

杜友麗，東北財經大學會計學碩士，高級會計師，國際註冊內容審計師，金融理財師。現就職於大連理工大學，兼任大連市政府採購評審專家、大連理工大學招標評審專家。