保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作暫行辦法

引言

(保監發〔2007〕127號)

各保監局，機關各部門，各保險公司、保險中介機構：

為貫徹落實黨中央、國務院處置非法集資的方針和政策，做好保險業內涉嫌非法集資活動的預警和查處工作，建立相關工作機制，我會制定了《保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作暫行辦法》。現印發給你們，請結合自身實際，認真貫徹落實。

中國保險監督管理委員會

二○○七年十二月二十六日

保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作暫行辦法

第一條為貫徹落實黨中央、國務院處置非法集資的方針和政策，根據處置非法集資部際聯席會議的要求，切實做好保險業內涉嫌非法集資活動的預警和查處工作，建立綜合治理長效機制，制定本辦法。

第二條保險業內涉嫌非法集資活動是指保險機構、保險中介機構及其工作人員涉嫌從事非法集資活動，以及其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資活動。

第三條中國保險監督管理委員會（以下簡稱“保監會”）、保監局、保險機構和保險中介機構，應當結合保險行業的實際情況，按照統一領導、分級負責、疏堵並舉、防治結合的原則，建立健全保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作機制。

第四條保監會負責指導保監局、保險機構、保險中介機構建立保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作機制，負責監督、檢查保監局、保險機構、保險中介機構保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作。

第五條保監局應當根據本辦法，結合轄區實際情況，制定本轄區保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作辦法，負責指導轄區內保險機構和保險中介機構建立保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作機制，負責監督、檢查轄區內保險機構和保險中介機構保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作。

第六條保監會、保監局應當與相關部門建立協調機制，應當協助、配合地方政府做好保險業內非法集資的處置、取締工作，並向地方政府做好政策解釋和業務指導工作。

第七條保監會、保監局應當按照國家統一的宣傳教育規劃，結合保險業的實際情況，制定相應的宣傳普及教育計畫，並通過靈活多樣的方式具體實施。

第八條保險機構和保險中介機構應當依法經營，並應當加強對分支機構的業務管理和指導，不得利用開展保險業務從事非法集資活動，不得為非法集資活動提供保險保障和其他便利。

第九條保險機構和保險中介機構要建立保險業內涉嫌非法集資活動預警和查處工作機制，制訂工作方案，密切關注行業內外以保險名義從事非法集資活動的行為，防止非法集資的風險傳遞到保險行業中。

第十條保監會、保監局、保險機構、保險中介機構要指定專門人員和相關機構，通過建立民眾舉報、媒體監督和檢查監管制度，加強日常監管，負責對本行業非法集資活動的監測預警，建立“反應靈敏、配合密切、應對有力”的防範預警工作體系。