基金TA賬戶是投資者持有某基金管理公司基金的基金帳號，是TRANSFER AGENT的簡稱。
基本介紹
- 中文名：TA基金帳戶
- 外文名：TRANSFER AGENT
- 作用：記錄投資者基金帳戶的情況
- 概念：資者持有基金的基金帳號
定義,區別,面臨大變革,
定義
主要用來記錄投資者基金帳戶的情況。
區別
“TA賬戶”是指註冊登記機構為投資人建立的，用於管理和記錄投資人基金種類、數量變化等情況的賬戶，不論投資人是通過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下。而 “交易賬戶”，是基金銷售機構(包括直銷和代銷機構)為投資人開立的，用於管理和記錄投資人在該銷售機構交易的基金種類、數量變化情況的賬戶。例如投資人在同一家銀行購買不同公司的基金，就會有幾個基金公司的TA賬戶，但是只有這家銀行的交易賬戶；反過來，如果投資者在不同的銀行購買同一家公司的基金，就會有幾個交易賬戶，但是TA賬戶始終只有一個。交易賬戶是與銀行相關的，TA賬號是與基金公司相關的。
面臨大變革
種種跡象顯示,我國基金管理公司的註冊登記(TA)體系正面臨自去年開放式基金設立以來最大的一次變革。由中國證券登記公司為主導開發的開放式基金登記結算正逐步走向市場中央。伴隨其與商業銀行,尤其是網路分布廣泛的四大國有商業銀行相關係統對接步伐的加快,基金管理公司TA系統完全外包成為可能。那么,這是否會使基金管理公司完全放棄自己TA系統的開發呢? 12月5日,中國證券登記結算公司與中國農業銀行開放式基金技術系統對接簽字儀式在北京舉行,對接後的系統將於明年正式投入使用。 11月30日,新近獲得天同180指數基金設立批文的天同基金管理公司表示,將全面委託中國證券登記結算公司作為天同180指數基金的註冊登記代理人。此前,已有融通基金管理公司在發售融通新藍籌基金時,率先嘗試採用了中國結算公司的系統。 不可否認,政策推動是開放式基金TA體系變革的重要因素。中國證監會主席助理桂敏傑上月表示,中國證監會明年將從三個方面著手,促進基金業的發展。其中就包括推進TA系統的專業化。他指出,研究開放式基金TA系統的運作,對基金業下一步發展將起到重要作用。雖然現在運作比較正常,但從其他國家的經驗看,當基金市場發展到一定規模後,專業化的要求越來越迫切。後台系統應走專業化道路,由專業性公司來負責,基金公司可以把更多精力放在交易、投資和銷售中,這是市場發展的趨勢。他認為,從監管部門的角度看,應該支持這種專業公司的運作。專業化系統的出現,是市場往前發展的一個標誌。 從投資者的角度來看,通過統一的開放式基金登記、結算技術平台,開放式基金可望進一步降低運營成本,投資者買賣基金將更為便捷。 而從基金管理公司的角度來看,一方面,成本核算是一個十分實際的問題,對新成立的公司尤其如此,而及早推出集中的登記結算服務系統,則既可以降低成本,也能為基金產品的創新提供有力的技術支持。此外,還可以積極採用國際標準,實現與境外登記結算系統的對接,從而為國內金融機構的國際化發展提供有力的後台支持。今後,交易所交易基金的推出、封閉式基金將來轉開放等,都需要整個證券市場登記結算系統的支持。 業內人士指出,儘管採用統一的TA系統是個發展趨勢,但要打消基金公司心中的顧慮還需要一定的時間。與此同時,中國證券結算公司的個性化服務能力,向基金管理公司收取費用的高低,以及工作效率的強弱,都是影響這一進程的關鍵。 據記者了解,在有更多新公司快速向統一TA系統過渡的同時,仍有不少基金管理公司計畫採用自己的TA系統。而且,即便是前者,也仍然保留了自己的TA系統,只是規模要小得多。之所以出現這種情況,一方面是因為一些老基金公司已經作出了較大的投入,短期內讓其主動放棄不太可能；另一方面,對於基金公司來說,擁有自己單獨掌握的客戶資料和新產品測試的便利也是一個不小的誘惑。 從海外市場的發展經驗看,一些大型的基金管理公司採用自己獨立的TA系統也並非罕見。因此,就此斷言,基金管理公司都將採用中國登記結算公司的統一系統還為時尚早。 綜上所述,目前基金管理公司在TA系統方面,極有可能採用自我設立與外包相結合的方式,而新公司,尤其是新的純內資公司率先加盟統一TA體系的可能性比較大。至於一些老基金公司,則短期內仍不會放棄自己的TA體系。
