2019年4月至2023年5月，優策投資與長安銀行簽訂《協定存款契約》，將“優策長實”、“優策長秀”、“優策月月盈3號”三隻產品的募資存入長安銀行寶雞金陵支行、長安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。根據相關產品披露的2023年年報，上述三隻銀行協定存款合計金額達12.52億元。但是2024年7月3日，投資者卻發現《賬戶餘額明細表》並未如期公布，而在長安銀行列印的賬戶流水憑證顯示，協定存款僅剩下8.6萬元。
2024年8月16日訊息，司法已經介入該事件。
基本介紹
- 中文名：7·3長安銀行存款離奇失蹤事件
- 發生時間：2024年7月3日
事件經過,事件回應,優策投資,長安銀行,託管券商,事件調查,
事件經過
2019年4月至2023年5月，優策投資與長安銀行簽訂《協定存款契約》，將“優策長實”、“優策長秀”、“優策月月盈3號”三隻產品的募資存入長安銀行寶雞金陵支行、長安銀行寶雞科技支行私募基金專戶。根據相關產品披露的2023年年報，上述三隻銀行協定存款合計金額達12.52億元。但是2024年7月3日，投資者卻發現《賬戶餘額明細表》並未如期公布，而在長安銀行列印的賬戶流水憑證顯示，協定存款僅剩下8.6萬元。
事件回應
優策投資
2024年7月10日，優策投資發布重大事項公告，表示7月4日公司管理的部分基金在運作過程中出現銀行未按約定提供《賬戶餘額明細表》的情況，為保證投資人合法權益，決定暫停包括“優策長實”、“優策長秀”、“優策月月盈3號”等在內的總計11隻產品申贖業務的辦理。優策還表示，已經和公安機關、長安銀行總部對接了，尋求妥善的處理方式。
優策投資表示，已經委託律師向長安銀行發去律師函，導致資金被轉走的原因是“上述私募專戶違反規定開立網銀”，導致基金專屬協定存款賬戶資金被轉出。
長安銀行
2024年8月16日訊息，長安銀行方面表示，契約裡面，確實規定了不開通網銀。但是後面優策投資“申請開通了網銀”。銀行方面，也是根據當時的一個補充協定開通的網銀。
2024年8月16日，長安銀行回應表示：存款目前處於正常運營階段，能保證存款保本保息，受正常保險存款保險保護。
2024年8月20日，長安銀行股份有限公司回應“12.52億元存款丟失”事件：經核查，相關媒體報導所稱“12.52億元存款丟失”嚴重失實，報導所用《賬戶餘額明細表》的單據、印章、金額均系偽造變造，長安銀行已向公安機關報案，警方已受理偵辦。同時，長安銀行已向相關媒體傳送律師函，並對相關轉發轉載行為進行了公證證據保全，我行對不實言論將保留追究法律責任的權利。優策投資的控股股東已向長安銀行送達《致歉函》，並對外發布了《關於網路輿情相關事項的聲明》。就優策投資內部管理中可能存在的違規違法行為，公司控股股東及實際控制人已向北京市公安局朝陽分局報案，警方已受理偵辦。
長安銀行股份有限公司回應“12.52億元存款丟失”事件
託管券商
2024年8月13日，該私募基金的託管券商興業證券表示，根據該協定存款契約，資金回款賬戶也是唯一的託管賬戶，不能開通網銀等都是契約約定的。
事件調查
根據長安銀行提供的資料，2019年3月以來的幾乎每個月，基金投資賬戶都會向存款賬戶轉款（資金募集，屬於正常）。但是，大部分情況下，在存款賬戶到賬的同一天，資金就會被劃給3家公司，它們分別是：寶雞鳳凰嶺股權投資管理有限公司、西安暢融投資管理有限公司和寶雞遠大資產管理有限公司。
根據天眼查APP數據，鳳凰嶺投資由遠大資產100%控股，相當於是母子公司。而遠大資產和浙江貴直股權投資基金管理有限公司之間也有著若隱若現的關聯。
天眼查APP顯示，優策投資和貴直股權投資基金的大股東都是杭州連芯投資管理合夥企業（有限合夥）。李曉晴為這兩家私募的實際控制人。
根據中基協披露的信息顯示，浙江貴直股權投資的法定代表人顧曉冬此前曾先後擔任遠大資產副總經理和鳳凰嶺投資總經理。
寶雞鳳凰嶺、寶雞遠大資產和優策投資、浙江貴直股權投資之間存在關聯關係。另外一家公司，西安暢融投資，尚未發現有關聯關係。
2024年8月16日訊息，司法已經介入該事件。
