為了能使考生更有針對性的準備考試，幫助考生順利通過該資格考試，我們根據最新的《中國銀行業從業人員資格認證考試大綱》和指定參考教材編寫了《中國銀行業從業人員資格認證考試輔導用書》叢書，包括《公共基礎考點精講及歸類題庫》、《風險管理考點精講及歸類題庫》、《公司信貸考點精講及歸類題庫》、《個人貸款考點精講及歸類題庫》、《個人理財考點精講及歸類題庫》，使考生能夠更有效的系統學習指定教材，了解中國銀行業從業人員資格認證考試的命題規律，把握住複習的重點及難點，同時通過真題和預測題的練習，鞏固所學知識。
基本介紹
- 中文名：2012中國銀行業從業人員資格認證考試-風險管理考點精講及歸類題庫
- 字 數 ： 420千字
- 版 次 ： 2012年1月第1版
- 印 次 ： 2012年1月第1次
圖書基本信息,前言介紹,目錄介紹,
圖書基本信息
2012中國銀行業從業人員資格認證考試-風險管理考點精講及歸類題庫省 份：通用
版 本：2012
主 編：中國銀行業從業人員資格認證考試研究中心
出版社：立信會計出版社
開 本 787毫米×1092毫米 1/16
印 張 18.5
書 號 ISBN 978-7-5429-3298-3/F
定 價 36.00元
前言介紹
該考試認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標準、考試制度、資格審核和繼續教育。考試科目為《公共基礎》、《個人理財》、《風險管理》、《個人貸款》和《公司信貸》，其中《公共基礎》為基礎科目,其餘為專業科目。凡是年滿18周歲，具有完全民事行為能力和具有高中以上文化程度的人員都可以報名參加。
總體來講，本套輔導用書具有以下特點：
一、分析考情，有的放矢
一方面，緊密結合考試大綱列出的考點，並適當延伸，梳理本章各考點知識的體系架構與縱橫聯繫。另一方面，綜述本章考試特點及趨勢（考查頻率與重點，能力要求與難點，命題視角與題型），提示考生備考中常有的疏漏與疑問。
二、精講考點，編排清晰
針對機考隨機組卷涉及考點全面的特點，本書考點精講部分覆蓋所有考點，並在此基礎上提煉要點、疏解難點，採取清晰明了的圖表呈現形式，著力提高考生複習效率。
三、題庫歸類，強化練習
“知易，行難”，學習知識、應對考試，充分的做題練習必不可少。本書歸類題庫部分全面收錄題庫真題，並按考點歸類編排，以達到通過練題複習考點的目的，而且方便讀者複習評估、查漏補缺。
四、贈送機考模考系統，學練測評一本通達
針對考試採用機考形式，我們特別研發了一套標準的考試系統，幫助考生在考前熟悉機考模式，精練海量試題。本系統融合以下六大特色：
● 智慧型組卷。嚴格按照考試的題型、題量、難度，隨機從海量題庫抽題組卷。
● 模擬機考。全真的考試界面與流程，身臨其境的模考效果。
● 自動判卷。交卷後自動判卷，實時得出標準評分。
● 權威解答。名師講解試題，精細統計、分析成績。
● 錯題檔案。自動生成錯題檔案，錯題重做突破短板。
● 試題查找。抽取特定考點所有試題，隨時進行針對性練習。
本書由中央財經大學套用金融系主任、博士生導師韓復齡教授主編，參加編寫的有中央財經大學王汀汀、胡傳雨、劉楊、魯靜文、杜文岳、譚月泉、盧夢瑩、姚瓊、曾泱欽、印小川、劉曉遠、胡明玥等，中南財經政法大學高婷，河北經貿大學王素梅，新疆財經大學楊麗紅等。
學海無涯，書中如有疏漏之處，歡迎廣大考生批評指正，以期再版時更趨完善。
中國銀行業從業人員資格認證考試研究中心
中公教育中國銀行業從業人員資格認證考試研究院
2012年1月
目錄介紹
命題趨勢預測及應試技巧
一、科目概論（1）
二、知識框架結構（1）
三、考試情況分析與預測（2）
四、用書指南及備考計畫（3）
第一章 風險管理基礎
本章考情分析（5）
本章考點精講（6）
第一節 風險與風險管理（6）
考點1 風險、收益與損失（6）
考點2 風險管理與商業銀行經營（8）
考點3 商業銀行風險管理的發展（9）
第二節 商業銀行風險的主要類別（10）
考點4 信用風險（10）
考點5 市場風險（11）
考點6 操作風險（11）
考點7 流動性風險（12）
考點8 國家風險（12）
考點9 聲譽風險（13）
考點10 法律風險（13）
考點11 戰略風險（14）
第三節 商業銀行風險管理的主要策略（15）
考點12 風險分散（15）
考點13 風險對沖（16）
考點14 風險轉移（16）
考點15 風險規避（17）
考點16 風險補償（17）
第四節 商業銀行風險與資本（18）
考點17 資本的概念和作用（18）
考點18 監管資本與資本充足率要求（18）
考點19 經濟資本及其套用（19）
第五節 風險管理的數理基礎（21）
考點20 收益的計量（21）
考點21 常用的機率統計知識（22）
考點22 投資組合分散風險的原理（23）
本章歸類題庫（24）
第一節 風險與風險管理（考點1-3）（24）
第二節 商業銀行風險的主要類別（考點4-11）（28）
第三節 商業銀行風險管理的主要策略（考點12-16）（31）
第四節 商業銀行風險與資本（考點17-19）（33）
第五節 風險管理的數理基礎（考點20-22）（36）
參考答案及解析（37）
第二章 商業銀行風險管理基本架構
本章考情分析（45）
本章考點精講（46）
第一節 商業銀行風險管理環境（46）
考點1 商業銀行公司治理（46）
考點2 商業銀行內部控制（47）
考點3 商業銀行風險文化（49）
考點4 商業銀行管理戰略（50）
第二節 商業銀行風險管理組織（50）
考點5 董事會及最高風險管理委員會（50）
考點6 監事會（51）
考點7 高級管理層（51）
考點8 風險管理部門（51）
考點9 其他風險控制部門/機構（52）
第三節 商業銀行風險管理流程（53）
考點10 風險識別/分析（53）
考點11 風險計量/評估（53）
考點12 風險監測/報告（54）
考點13 風險控制/緩釋（55）
第四節 商業銀行風險管理信息系統（55）
考點14 商業銀行風險管理信息系統（55）
本章歸類題庫（56）
第一節 商業銀行風險管理環境（考點1-4）（56）
第二節 商業銀行風險管理組織（考點5-9）（59）
第三節 商業銀行風險管理流程（考點10-13）（61）
第四節 商業銀行風險管理信息系統（考點14）（62）
參考答案及解析（63）
第三章 信用風險管理
本章考情分析（67）
本章考點精講（68）
第一節 信用風險識別（68）
考點1 單一法人客戶信用風險識別（68）
考點2 集團法人客戶信用風險識別（73）
考點3 個人客戶信用風險識別（75）
考點4 貸款組合的信用風險識別（76）
第二節 信用風險計量（77）
考點5 客戶信用評級（77）
考點6 債項評級（81）
考點7 信用風險組合的計量（84）
考點8 國家風險主權評級（86）
第三節 信用風險監測與報告（88）
考點9 風險監測對象（88）
考點10 風險監測主要指標（91）
考點11 風險預警（93）
考點12 風險報告（98）
第四節 信用風險控制（101）
考點13 限額管理（101）
考點14 信用風險緩釋（105）
考點15 關鍵業務流程/環節控制（107）
考點16 資產證券化和信用衍生品（108）
第五節 信用風險資本計量（110）
考點17 標準法和內部評級法（110）
考點18 內部評級體系的驗證（112）
考點19 經濟資本管理（112）
本章歸類題庫（113）
第一節 信用風險識別（考點1-4）（113）
第二節 信用風險計量（考點5-8）（117）
第三節 信用風險監測與報告（考點9-12）（122）
第四節 信用風險控制（考點13-16）（127）
第五節 信用風險資本計量（考點17-19）（131）
參考答案及解析（132）
第四章 市場風險管理
本章考情分析（143）
本章考點精講（144）
第一節 市場風險識別（144）
考點1 市場風險特徵與分類（144）
考點2 主要交易產品及其風險特徵（146）
考點3 資產分類（149）
第二節 市場風險計量（150）
考點4 基本概念（150）
考點5 市場風險計量方法（155）
第三節 市場風險監測與控制（161）
考點6 市場風險管理的組織框架（161）
考點7 市場風險監測與報告（162）
考點8 市場風險控制（163）
第四節 市場風險監測資本計量與績效評估（165）
考點9 市場風險監管資本計量（165）
考點10 經風險調整的績效評估（165）
本章歸類題庫（166）
第一節 市場風險識別（考點1-3）（166）
第二節 市場風險計量（考點4-5）（171）
第三節 市場風險監測與控制（考點6-8）（179）
第四節 市場風險監測資本計量與績效評估（考點9-10）（180）
參考答案及解析（181）
第五章 操作風險管理
本章考情分析（189）
本章考點精講（190）
第一節 操作風險識別（190）
考點1 操作風險分類（190）
考點2 操作風險識別方法（193）
第二節 操作風險評估（193）
考點3 操作風險評估要素和原則（194）
考點4 操作風險評估方法（195）
第三節 操作風險控制（196）
考點5 操作風險控制環境（197）
考點6 操作風險緩釋（197）
考點7 主要業務操作風險控制（198）
第四節 操作風險監測與報告（201）
考點8 風險監測（201）
考點9 風險報告（202）
第五節 操作風險資本計量（202）
考點10 標準法（203）
考點11 替代標準法（204）
考點12 高級計量法（204）
本章歸類題庫（205）
第一節 操作風險識別（考點1-2）（205）
第二節 操作風險評估（考點3-4）（210）
第三節 操作風險控制（考點5-7）（212）
第四節 操作風險監測與報告（考點8-9）（215）
第五節 操作風險資本計量（考點10-12）（216）
參考答案及解析（219）
第六章 流動性風險識別
本章考情分析（227）
本章考點精講（227）
第一節 流動性風險識別（227）
考點1 資產負債期限結構（228）
考點2 資產負債幣種結構（228）
考點3 資產負債分布結構（228）
第二節 流動性風險評估（229）
考點4 流動性比率/指標法（229）
考點5 現金流分析法（230）
考點6 其他流動性評估方法（230）
第三節 流動性風險監測與控制（231）
考點7 流動性風險預警（231）
考點8 壓力測試（232）
考點9 情景分析（232）
考點10 流動性風險管理方法（233）
本章歸類題庫（234）
第一節 流動性風險識別（考點1-3）（234）
第二節 流動性風險評估（考點4-6）（237）
第三節 流動性風險監測與控制（考點7-10）（240）
參考答案及解析（242）
第七章 聲譽風險管理和戰略風險管理
本章考情分析（247）
本章考點精講（247）
第一節 聲譽風險管理（247）
考點1 聲譽風險管理的內容及作用（247）
考點2 聲譽風險管理的基本做法（248）
考點3 聲譽危機管理規劃（250）
第二節 戰略風險管理（252）
考點4 戰略風險管理的作用（252）
考點5 戰略風險管理的基本做法（253）
本章歸類題庫（255）
第一節 聲譽風險管理（考點1-3）（255）
第二節 戰略風險管理（考點4-5）（258）
參考答案及解析（260）
第八章 銀行監管與市場約束
本章考情分析（263）
本章考點精講（264）
第一節 銀行監管（264）
考點1 銀行監管的目標、原則和標準（264）
考點2 風險監管的理念、指標體系和關注要點（265）
第二節 銀行監管的方法（266）
考點3 市場準入（266）
考點4 資本監管（266）
考點5 監督檢查（268）
考點6 風險評級（269）
第三節 銀行監管的規則（271）
考點7 銀行監管法規體系（271）
考點8 銀行監管的最佳做法（272）
第四節 市場約束與信息披露（273）
考點9 市場約束機制和各參與方的作用（273）
考點10 信息披露要求（273）
第五節 外部審計（273）
考點11 外部審計的內容（273）
考點12 外部審計與信息披露的關係（274）
考點13 外部審計與監督檢查的關係（274）
本章歸類題庫（275）
第一節 銀行監管（考點1-2）（275）
第二節 銀行監管的方法（考點3-6）（276）
第三節 銀行監管的規則（考點7-8）（278）
第四節 市場約束與信息披露（考點9-10）（278）
第五節 外部審計（考點11-13）（279）
參考答案及解析（280）
中公教育分校一覽表（283）
附贈機考系統光碟，含：
2010年下半年銀行業從業人員資格認證考試《風險管理》真題試卷
2010年上半年銀行業從業人員資格認證考試《風險管理》真題試卷
2009年下半年銀行業從業人員資格認證考試《風險管理》真題試卷
2009年上半年銀行業從業人員資格認證考試《風險管理》真題試卷
銀行業從業人員資格認證考試《風險管理》模擬試卷（一）
銀行業從業人員資格認證考試《風險管理》模擬試卷（二）
