基本介紹
- 中文名：齊魯銀行金融詐欺案
- 時間：2010年12月6日
- 主要人員：劉濟源
- 金額：1.2億元
- 又名：齊魯銀行案
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案情
2010年12月24日，濟南警方召開的一次新聞發布會透露：2010年12月6日，濟南市公安局接報案，齊魯銀行在受理業務諮詢過程中發現一存款單位所持“存款證實書”系偽造。案件發生後，濟南市公安局將嫌疑人劉濟源及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。
案情線
案情線初查為“劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及濟南一些金融機構和多家企業，其行為擾亂經濟金融秩序”。2010年12月23日濟南警方通報案情，案件對外名為“劉某某涉嫌特大偽造金融票證案”“案件偵破工作進展順利，最大限度的保證了資金和居民及單位的存款安全，相關金融機構經營正常”；31日中國銀監會回應，當地公安機關對該案的偵查工作正在有序進行，監管部門和相關銀行正積極配合公安部門偵破案件。“當地相關銀行運行正常，各項監管指標均符合監管要求”銀監會新聞處向媒體表示。
2011年1月4日，齊魯銀行總行營業部經理趙連成被司法調查，涉案金額預計在10億-15億元之間。
2012年1月，山東省紀委相關負責人介紹，“紀檢監察機關先後對涉案的20名黨政機關領導幹部和國有企業負責人立案調查，其中涉及廳級幹部9人、處級幹部6人、企業管理人員5人”。
立案
2012年3月7日，據山東省長姜大明介紹，山東方面用了一年時間，已經把案件基本搞清。已經確定為這是一樁金融詐欺案件，涉案罪犯已經抓獲，涉案企業和政府機關工作人員已經歸案，即將起訴。
同時，齊魯銀行涉案資金和實際損失大體已經搞清，對銀行正常經營不會發生影響。齊魯銀行運營正常。
審理
案發兩年之後，案件主角之妻在濟南市歷下區人民法院受審。
2013年1月29日、2月1日，濟南市歷下區人民法院開庭審理肖潔涉嫌詐欺1億元的案件。檢方指控肖潔“冒充中信銀行工作人員坐在櫃檯後面，用劉濟源（另案處理）私刻的中信行業務章，辦理了在進賬單等資料上加蓋假印章的業務”，涉嫌詐欺罪。同案受審的，還有劉濟源公司員工金某。該案當庭未宣判。
檢方指出，在諸城公司的財務人員到中信銀行辦理活期轉定期業務前，劉濟源對租房濟南中信廣場830房間緊急裝修，裝修模仿銀行格局，有“銀行櫃檯”和客人排隊的“等候區”，有中信銀行的宣傳資料、檔案袋、信封和有銀行標識的紙杯。這個房間變成中信銀行的“大戶室”，其公司幾名員工穿上類似中信銀行制服的服裝，進行了兩次緊急“彩排”。
檢方認為，這個“大戶室”其實是劉濟源、肖潔等人冒充銀行職員進行詐欺的一個虛假場地。
肖潔在庭審中表示，劉濟源曾告訴她，他和中信銀行在830房間合作建一個“大戶室”，專門接待銀行的VIP（非常重要）客戶。在該房間為她引見了叫“王健”的中信銀行“行長”。“王健”的出現，以及“大戶室”里中信銀行標識，讓她對“大戶室”之說“深信不疑”。
對於“偽造銀行大戶室”，劉濟源供述，“已和企業領導和銀行領導談好了。”據劉濟源供詞，他裝修“大戶室”，銀行高層是知情的。
另據王健供述，劉濟源幫銀行拉存款，所以他幫劉濟源裝修“大戶室”，事後也獲劉濟源3000多萬元好處費。
據財新網報導，肖潔案的起訴書並沒有顯示，中信銀行的王健和諸城公司的財務人員被另案處理。報導稱，中信銀行濟南分行證實，王健確係該行員工，但並非“行長”，已因違規離職。
而原定於2012年12月25日開庭審理的劉濟源案，因“沒有律師到庭未能進行”。檢方共指控劉濟源20項涉嫌犯罪事實，其中涉案金額最多的達40億元，被劉濟源涉嫌詐欺的企業包括陽光財險、陽光人壽、生命人壽、正德人壽等金融機構，亦包括棗莊礦業集團、淄博礦業集團等大型國有企業。
網議
嘲笑自己：“實業800億的企業，又有多少是靠銀行貸款堆出來的呢？想過沒有？”。
changdong_ok：“我是一名銀行的小職員，工資不高任務很重，我看這種情況都是任務逼得，銀行都沒錢，全靠存款，我們也造假，不過沒這么大”。
文維虎：“內外勾結，定有內奸。考核存款規模、墊高貸款基數，追求高額獎勵或達到‘其他目的’均容易出現這類違法、違規經營情況。內控明顯出現重大缺陷，監事會失職、瀆職”。
姜大明：水能載舟亦能覆舟，必須對老百姓敬畏。要對民眾常懷敬畏之心和歉疚之情。由於條件不夠、努力不夠，很多時候做的事情與老百姓的要求總是有差距；一些事情幹完了，老百姓又會有新的訴求。因此，事情做完之後要反省自己，要有歉疚之情。
