是指日前濟南公安機關查獲一起偽造金融票證騙取資金案件，涉及齊魯銀行等當地多家金融機構後，2011年1月4日，濟南當地媒體稱齊魯銀行未出現擠兌情況。銀監會對此回應，該案正在偵破中，相關銀行運行正常，各項監管指標符合監管要求，但銀監會並未就涉案金額、案情做更多透露。
基本介紹
- 中文名：濟南偽造票據案
- 時間：20110104
簡介,案情,調查,聲音,回應,齊魯銀行,
簡介
濟南金融界最近因為一起巨額偽造票據案掀起波瀾。而當地的城商行——齊魯銀行成為風波的中心。了解到，這起巨額偽造票據案目前還在偵查過程中，涉案銀行也不止齊魯銀行一家。目前當地相關銀行運行正常。
案情
濟南公安方面曝光了相關案情：2010年12月6日，濟南市公安局經偵支隊接到報案,某銀行在受理業務諮詢過程中發現一存款單位所持“存款證實書”系偽造。公安機關已將主要犯罪嫌疑人劉某某及其他犯罪嫌疑人抓獲歸案。經初步查明，犯罪嫌疑人劉某某通過偽造金融票證等手段多次騙取資金，涉及濟南一些金融機構和多家企業，其行為擾亂經濟金融秩序。
雖然警方並沒有披露此案涉案銀行和具體金額，但隨後不少報導稱齊魯銀行在此案中損失60億元，甚至還有該行高管被抓的傳言。記者了解到，這些傳言並不屬實。齊魯銀行作為報案單位的確涉及此案，但損失肯定沒有市場傳言的那么高。該行董事長邱雲章、行長郭濤一直在正常工作，近期還頻頻在公開場合亮相。案件曝光後，其他涉案銀行到底有哪些，有很多不同版本，但當地銀監局和警方都沒有對外透露具體信息，唯一能肯定的就是絕不止齊魯銀行一家。
雖然警方並沒有披露此案涉案銀行和具體金額，但隨後不少報導稱齊魯銀行在此案中損失60億元，甚至還有該行高管被抓的傳言。記者了解到，這些傳言並不屬實。齊魯銀行作為報案單位的確涉及此案，但損失肯定沒有市場傳言的那么高。該行董事長邱雲章、行長郭濤一直在正常工作，近期還頻頻在公開場合亮相。案件曝光後，其他涉案銀行到底有哪些，有很多不同版本，但當地銀監局和警方都沒有對外透露具體信息，唯一能肯定的就是絕不止齊魯銀行一家。
調查
出事前已有“苗頭”
經濟南市公安機關初步查明，去年12月初，濟南某銀行受理業務時發現一存款單位所持“存款證實書”為偽造，犯罪嫌疑人劉某某偽造金融票證，多次詐欺資金，此後追查出當地部分金融機構及企業均涉此案。新華社報導稱，監管部門和相關銀行正積極配合公安機關偵破案件。
據媒體報導，目前，齊魯銀行董事長邱雲章已確認齊魯銀行涉案其中。當地一些企業以防萬一，已經把賬戶轉入了其他銀行。
齊魯銀行原名濟南市商業銀行，2009年末，其總資產達617.35億元，存款餘額546.55億元。齊魯銀行捲入偽造金融票證一案出事前已有預警。記者從普華永道中天會計師事務所出具的《齊魯銀行股份有限公司2009年度財務報表及審計報告》上看到，齊魯銀行的第三方存款質押業務存在借款人營業收入與貸款規模不匹配、存款質押合法性等諸多問題。為此，《報告》註明了“保留意見”。
銀行稱內外勾結可能性大
偽造、變造金融票證罪，指的是偽造、變造匯票、本票、支票、委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證、信用證或者附隨的單據、檔案或者偽造信用卡的行為。
從多家銀行人士處了解到，若銀行按照規章制度操作的話，偽造金融票據未被識別的可能性很小，在常規情況下若不是銀行內部人士與犯罪嫌疑人勾結是無法操作的。
據監管機構人士介紹，之所以牽涉多家銀行金融機構，是因為犯罪嫌疑人的票據要到銀行貼現，有些票據是可以直接貼現的，有些票據是到其他銀行轉貼現的，大量的票據反覆轉貼現就成為銀行和銀行之間的問題了。記者了解到，有商業銀行已停止接受來自齊魯銀行的票據，停止貼現。
經濟南市公安機關初步查明，去年12月初，濟南某銀行受理業務時發現一存款單位所持“存款證實書”為偽造，犯罪嫌疑人劉某某偽造金融票證，多次詐欺資金，此後追查出當地部分金融機構及企業均涉此案。新華社報導稱，監管部門和相關銀行正積極配合公安機關偵破案件。
據媒體報導，目前，齊魯銀行董事長邱雲章已確認齊魯銀行涉案其中。當地一些企業以防萬一，已經把賬戶轉入了其他銀行。
齊魯銀行原名濟南市商業銀行，2009年末，其總資產達617.35億元，存款餘額546.55億元。齊魯銀行捲入偽造金融票證一案出事前已有預警。記者從普華永道中天會計師事務所出具的《齊魯銀行股份有限公司2009年度財務報表及審計報告》上看到，齊魯銀行的第三方存款質押業務存在借款人營業收入與貸款規模不匹配、存款質押合法性等諸多問題。為此，《報告》註明了“保留意見”。
銀行稱內外勾結可能性大
偽造、變造金融票證罪，指的是偽造、變造匯票、本票、支票、委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證、信用證或者附隨的單據、檔案或者偽造信用卡的行為。
從多家銀行人士處了解到，若銀行按照規章制度操作的話，偽造金融票據未被識別的可能性很小，在常規情況下若不是銀行內部人士與犯罪嫌疑人勾結是無法操作的。
據監管機構人士介紹，之所以牽涉多家銀行金融機構，是因為犯罪嫌疑人的票據要到銀行貼現，有些票據是可以直接貼現的，有些票據是到其他銀行轉貼現的，大量的票據反覆轉貼現就成為銀行和銀行之間的問題了。記者了解到，有商業銀行已停止接受來自齊魯銀行的票據，停止貼現。
聲音
城商行需警惕“擴張病”
一業內人士向透露，在目前銀行“高息攬儲”惡性競爭下，勾結銀行人員偽造金融票證詐欺案並不鮮見。“如果每一張憑證都要重複驗證的話，這將大大增加銀行的人力成本。”而原本偏居地方一隅的城商行，一夜間四處開花，擴張迅速。當風控能力提升節奏跟不上規模擴張速度時，城商行必然會遭遇各種各樣的擴張病。
一業內人士向透露，在目前銀行“高息攬儲”惡性競爭下，勾結銀行人員偽造金融票證詐欺案並不鮮見。“如果每一張憑證都要重複驗證的話，這將大大增加銀行的人力成本。”而原本偏居地方一隅的城商行，一夜間四處開花，擴張迅速。當風控能力提升節奏跟不上規模擴張速度時，城商行必然會遭遇各種各樣的擴張病。
回應
2010年12月31日，銀監會首次對此案回應稱，當地公安機關對該案的偵查工作正在有序進行，監管部門和相關銀行正積極配合公安部門偵破案件。目前當地相關銀行運行正常，各項監管指標均符合監管要求。
據悉，當地政府也十分重視這一案件。去年12月29日下午，濟南市政府在濟南舜耕山莊召開駐濟銀行行長新年座談會。12月31日，山東省委常委、常務副省長王仁元到齊魯銀行濟南舜井支行視察慰問。王仁元充分肯定了齊魯銀行近幾年來對全省經濟發展作出的貢獻，並要求齊魯銀行要嚴控風險，穩健發展，再創佳績。業內人士認為，這些舉動都是出於維護當地金融穩定的考慮。
據悉，當地政府也十分重視這一案件。去年12月29日下午，濟南市政府在濟南舜耕山莊召開駐濟銀行行長新年座談會。12月31日，山東省委常委、常務副省長王仁元到齊魯銀行濟南舜井支行視察慰問。王仁元充分肯定了齊魯銀行近幾年來對全省經濟發展作出的貢獻，並要求齊魯銀行要嚴控風險，穩健發展，再創佳績。業內人士認為，這些舉動都是出於維護當地金融穩定的考慮。
齊魯銀行
齊魯銀行前身為濟南16家城信社和1家城信社聯社組建的濟南城市合作銀行，1998年更名為濟南市商業銀行，2009年6月更名為齊魯銀行。截至2009年年末，齊魯銀行總資產617.35億元，較年初增長28.06%，而各項存款餘額546.55億元，增長22.98%；各項貸款餘額353.1億元,增長25.41%。齊魯銀行是山東成立的首家城市商業銀行，首家與外資銀行戰略合作的城商行。外資股東澳大利亞聯邦銀行持股比例為20%。
